De nombreuses sous-niches immobilières comme les bureaux, les appartements, les centres commerciaux et auto-stockage sont à la disposition des investisseurs. Un qui est souvent négligé est les terres agricoles. Après tout, seulement 17 % des terres disponibles aux États-Unis sont consacrées à l'agriculture. Comme d'autres investissements immobiliers, il a une faible corrélation avec les marchés standards, ce qui offre une diversification.
Parmi les autres avantages des terres agricoles, citons le fait d'avoir de multiples flux de revenus et d'être une couverture contre l'inflation. Il est plus facile de s'exposer aux terres agricoles via les fiducies de placement immobilier (REIT) de Farmland, les plateformes de financement participatif et les fonds négociés en bourse (ETF).
Avantages supplémentaires des terres agricoles
Plusieurs flux de revenus : Outre la terre elle-même, les terres agricoles peuvent générer des revenus en vendant des cultures comme le blé ou le soja. Ces matières premières ont tendance à offrir des rendements plus élevés en période de forte inflation. Les autres sources de revenus peuvent inclure les panneaux d'affichage, les baux de chasse, les ventes de bois et les énergies renouvelables.
Les terres agricoles peuvent profiter de la demande croissante d'énergie renouvelable en abritant des éoliennes et des panneaux solaires.
Couverture contre l'inflation : La quantité de terres agricoles aux États-Unis diminue chaque année. Pourtant, ses exploitations représentent 10 % des terres agricoles mondiales. Les terres agricoles jouent également un rôle important dans l'économie américaine puisque l'agriculture représentait 1.055 billion de dollars dans l'économie américaine en 2020.
Cette rareté et cette importance pour l'économie augmentent la demande pour cette ressource. Comme l'or, les terres agricoles ont une offre limitée, ce qui en fait une excellente protection contre l'inflation.
Potentiellement à l'épreuve de la récession et de la pandémie : De nombreuses industries immobilières semblaient immunisées contre les récessions. Cependant, le COVID-19 a prouvé que cela était faux, car certaines sous-niches immobilières comme les bureaux et les centres commerciaux ont été durement touchées.
Le travail à distance et les fermetures ont considérablement réduit la demande pour ces secteurs. D'un autre côté, les terres agricoles peuvent être à l'abri de cela puisqu'elles sont une source de nourriture.
FPI de terres agricoles
Un moyen facile d'obtenir une exposition aux terres agricoles consiste à investir dans des FPI. Généralement, les FPI achètent des terres agricoles et les louent aux agriculteurs. Les FPI de terres agricoles offrent également une exposition à différentes fermes dans diverses zones géographiques, offrant une plus grande diversification au lieu d'investir dans une seule ferme.
Ces FPI de terres agricoles sont plus liquides que les terres physiques car elles peuvent être achetées et vendues facilement. Ils sont particulièrement liquides s'ils sont cotés en bourse puisque vous pouvez les acheter et les vendre en ligne avec des courtiers traditionnels comme Fidelity, qui propose des transactions ETF gratuites.
L'une des FPI de terres agricoles les mieux établies est Gladstone Land Corp. (NASDAQ: TERRE). Cette société achète et loue des terres agricoles dans tout le pays. Il a une saine croissance des revenus sur trois ans de 27% et paie un rendement de 1.73%.
Cependant, cette FPI n'est pas parfaite car elle semble surévaluée en raison de son ratio cours/flux de trésorerie de 29.54 %, bien supérieur au ratio cours/flux de trésorerie de l'indice de 16.58 %.
Plateformes de financement participatif
Plusieurs crowdfunding plateformes spécialisées dans les terres agricoles. Deux exemples sont Steward et FarmTogether.
Intendant: Steward est une plateforme unique qui permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des fonds dans le secteur agricole. Contrairement à la plupart des plateformes de financement participatif, il se concentre sur la dette et non sur les investissements en actions.
Les investisseurs peuvent prêter de l'argent à des projets agricoles pour aussi peu que 100 $. Cette plateforme est ouverte aux investisseurs accrédités et non accrédités. Le taux d'intérêt typique par projet varie de 5% à 10%, et il ne facture pas de frais aux prêteurs.
FermeEnsemble : FermeEnsemble est une plateforme de financement participatif plus traditionnelle qui permet aux investisseurs de mettre leur argent en commun avec d'autres investisseurs pour financer des investissements agricoles. Ces investisseurs deviennent copropriétaires, proportionnels au montant qu'ils investissent.
Cette plateforme de financement participatif est destinée aux investisseurs accrédités et a des minimums élevés. Il propose quelques offres, notamment Oak Ridge Pistachio Orchard et son Sustainable Farmland Fund. Oak Ridge a le minimum le plus bas qui est de 15,000 100,000 $, tandis que les investisseurs doivent débourser au moins XNUMX XNUMX $ pour le Sustainable Farmland Fund.
Ces offres actuelles ont des taux de rendement internes (TRI) d'environ 10 %, qui sont supérieurs aux rendements moyens avec une faible corrélation avec les marchés traditionnels. Mais, ceux-ci ont un prix élevé en raison des exigences d'investissement minimum substantielles.
FNB
Comme les FPI, les FNB sont un excellent moyen d'ajouter des terres agricoles à votre portefeuille sans investissement initial élevé. Ils sont également plus liquides que les terrains physiques puisqu'ils peuvent être achetés et vendus sur les bourses publiques.
Les ETF investissent principalement dans des sociétés de capitaux propres de REIT, bon nombre de ces ETF étant gérés de manière passive. Un FNB FPI géré passivement est le Fonds indiciel immobilier Vanguard ETF (NYSEARCA: Vnq), qui suit l'indice MSCI US REIT. Ce fonds a un faible ratio de dépenses de 0.12 % puisqu'il suit l'indice de référence au lieu d'essayer de le surperformer.
Un FNB agricole populaire est le ETF iShares MSCI Global Agriculture Producers (NYSEARCA: VEGI). Comme le REIT ETF de Vanguard, il est également géré de manière passive et suit l'indice MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Il a également un faible taux de dépenses de 0.39 %.
Ce fonds investit dans des entreprises agricoles qui produisent des engrais et des produits chimiques agricoles et des outils agricoles comme des machines. Elle possède des exploitations spécialisées dans l'emballage des aliments et des viandes. L'un de ses avoirs les plus populaires est le fabricant de matériel agricole Deere & Co. (NYSE : DE).
note finale
Les terres agricoles sont un sous-niche immobilier négligé qui peut offrir plus de stabilité et différentes sources de revenus que les autres. Il a tendance à être à l'épreuve de la récession et de la pandémie, car les gens auront toujours besoin de manger.
Vous n'avez pas besoin d'investir directement dans des terres agricoles pour profiter des avantages de cette classe d'actifs unique. Au lieu de cela, vous pouvez investir des montants inférieurs dans des FPI de terres agricoles, des plateformes de financement participatif et des FNB.
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Source : https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html