Vanguard vous doit-il de l'argent ? Cela rapporte des millions aux investisseurs

Certains investisseurs vont bientôt récupérer un peu d'argent, résultat d'un gros accord entre la société financière Vanguard et le secrétaire d'État du Massachusetts. Le règlement de 6.25 millions de dollars a à voir avec des allégations selon lesquelles la société n'a pas averti les investisseurs qu'ils seraient confrontés à d'importantes factures fiscales.

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La colonie de Vanguard expliquée

Vanguard s'est installé la semaine dernière avec le bureau du secrétaire d'État du Massachusetts, avec un total de 6.25 millions de dollars accordés aux clients de Bay State Vanguard qui n'ont pas été correctement informés des factures d'impôt élevées à venir.

Les clients en question étaient des utilisateurs de Vanguard fonds à date cible. Ces instruments populaires sont conçus comme des options "réglez-le et oubliez-le" pour régime de retraite participants. Ils investissent dans une combinaison d'actions, de titres à revenu fixe et de liquidités, en commençant de manière agressive et en devenant plus conservateurs à l'approche de la retraite. Chaque TDF a une année de retraite fixe - la «date cible» titulaire - fixée comme référence.

Le secrétaire d'État du Massachusetts, William Galvin, a déclaré que le problème avait commencé en 2020, lorsque Vanguard avait abaissé les investissements minimaux dans les fonds institutionnels de 100 millions de dollars à 5 millions de dollars. À leur tour, il y a eu d'énormes sorties de fonds à coût élevé, ce qui a forcé des ventes qui ont entraîné un impôt sur les gains en capital, que les investisseurs individuels ont dû payer.

"Ces gains en capital extraordinaires ont été causés par la décision consciente de Vanguard de profiter aux actionnaires ultra-riches plutôt qu'aux investisseurs de Main Street", a déclaré Galvin dans un communiqué.

Comment fonctionne le remboursement ?

Plus de 5,000 5.5 comptes imposables seront remboursés. Un total de 750,000 millions de dollars ira à ces investisseurs, et XNUMX XNUMX dollars supplémentaires à l'État.

Si vous êtes un résident du Massachusetts qui a investi dans un Vanguard TDF, vous devriez être à l'affût d'un avis de l'État vous indiquant que vous êtes admissible à un paiement.

Conclusion

Vanguard a réglé une poursuite avec le Massachusetts concernant des factures fiscales étonnamment élevées pour les investisseurs de détail dans des fonds à date cible. Ils rembourseront 5.5 millions de dollars à plus de 5,000 XNUMX comptes. Les bénéficiaires potentiels seront informés de leur statut par l'État.

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Conseils d'investissement

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