Un examen plus approfondi de l'effondrement du prêteur de crypto Celsius montre que l'entreprise utilisait les dépôts des clients pour payer les retraits, selon un examinateur indépendant.
Dans un nouveau dépôt de la cour auprès du tribunal des faillites des États-Unis dans le district sud de New York, l'examinateur des faillites Shoba Pillay, un ancien procureur fédéral, constate que Celsius a utilisé les fonds des clients pour faire face aux retraits dans certains cas, en particulier dans les jours précédant le dépôt de bilan.
«Pour certains actifs cryptographiques, Celsius a déroulé les déploiements cryptographiques (tels que les pièces déployées sur les protocoles DeFi [finance décentralisée]) pour répondre aux demandes de retrait des clients. Mais ce n'était pas toujours le cas, et dans plusieurs pièces, Celsius a utilisé les dépôts entrants des clients pour financer les retraits dans les jours précédant la pause. Voici des exemples impliquant deux pièces identifiées par l'examinateur sur la base d'un examen non exhaustif d'un sous-ensemble d'actifs cryptographiques retirés par les clients de Celsius entre le 9 juin et le 12 juin.
Le dossier donne un exemple précis de juin 2022 impliquant Gemini USD (GUSD), le stablecoin émis par l'échange de crypto Gemini. Selon le dossier, Celsius a commencé le 10 juin avec 1.96 million de GUSD, mais a honoré 3.96 millions de retraits de GUSD au cours des trois jours suivants, laissant Celsius avec un déficit de 2 millions de GUSD.
«Mais Celsius n'a effectué aucun transfert interne d'actifs cryptographiques vers le portefeuille principal pour financer ces retraits. Au lieu de cela, alors que les dépôts de nouveaux utilisateurs GUSD étaient transférés dans le portefeuille principal, Celsius a transféré ces dépôts dans les portefeuilles à friction. Les nouveaux dépôts en GUSD au cours de cette période de trois jours ont totalisé 2.62 millions de pièces, et Celsius a utilisé près de 2 millions de ces pièces nouvellement déposées pour financer les retraits.
Le rapport de Pillay a également révélé que l'un des dirigeants de Celsius, le spécialiste du déploiement de pièces Dean Tappen, a décrit la pratique de Celsius consistant à "utiliser des stablecoins client" pour acheter son jeton CEL comme "très semblable à Ponzi".
Tappen aurait également déclaré dans une communication interne que son titre de poste devrait être "Ponzi Consultant", mais a déclaré plus tard qu'il s'agissait d'une "mauvaise blague" et qu'il n'avait pas de crainte légitime que Celsius exploite un schéma de Ponzi.
Le rapport complet peut être lu ici.
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Image en vedette : Shutterstock/Andrus Ciprian
Source : https://dailyhodl.com/2023/01/31/celsius-was-using-customer-deposits-to-fund-withdrawals-according-to-bankruptcy-examiner/