Alors que les jeunes investisseurs accroissent leur patrimoine, les sociétés de services financiers ont une opportunité unique sur une génération de conclure de nouvelles affaires, selon un mémoire d'une société de conseil en gestion Bain & Company. La gestion de patrimoine est une voie importante pour entrer en contact avec cette nouvelle génération d'investisseurs. Mais il est important de comprendre que les clients prometteurs veulent que leurs conseillers fournissent des services et des expériences spécifiques. Voici ce que les conseillers doivent savoir sur les jeunes clients fortunés – et comment exploiter ce marché.
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Ce que les jeunes clients fortunés attendent des conseillers
Sur la base d'entretiens avec des clients de la prochaine génération, Bain a identifié six priorités que cette clientèle émergente a pour son équipe de gestion de patrimoine :
La mise en réseau. Les jeunes clients veulent se connecter avec leurs pairs et des réseaux sociaux plus larges. Sociétés de gestion de patrimoine peuvent répondre à cette demande grâce au développement de technologies qui facilitent ces connexions.
Explorant. Les nouveaux clients recherchent un accès à une gamme de classes d'actifs, y compris la crypto-monnaie, l'art et le capital-investissement, déclare Bain.
Autodécision. Ce groupe d'investisseurs souhaite rester informé et prendre ses propres décisions d'investissement.
Planification holistique. Les jeunes clients sont avides de conseils complets et personnalisés, pas seulement de produits.
Simplifier. Les clients émergents veulent des fonctionnalités numériques simplifiées et faciles à utiliser et des plates-formes éducatives qui réduisent la paperasserie.
Influencer. Les jeunes clients aisés ont un œil sur facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et initiatives.
Répondre à ces priorités nécessitera probablement des partenariats avec divers fournisseurs de technologies de gestion de patrimoine, a déclaré Bain.
De plus, ces clients résistent à être facilement classés dans les segments traditionnels utilisés par les gestionnaires de patrimoine. "Ils veulent sélectionner le canal, le niveau de service ou l'investissement approprié pour répondre à la situation particulière", explique Bain. "La segmentation dynamique, informée par des données comportementales en temps réel, deviendra une capacité importante à développer pour les entreprises."
Comment les jeunes investisseurs s'enrichissent
Millionnaires émergents sont une classe prometteuse, représentant un marché mal desservi et une chance de marquer de nouvelles affaires qui dureront des décennies dans le futur. "Beaucoup de ce groupe en plein essor (20 à 45 ans) sont mal desservis - y compris les professionnels (69% de la jeune cohorte), les entrepreneurs (22%) et la deuxième ou troisième génération de familles riches (9%)", selon le Bain bref.
Même s'ils ne sont pas au service des millionnaires de la génération Y, les conseillers sont avisés de se concentrer sur cette génération, ses désirs et ses besoins. En fait, les milléniaux avaient une valeur nette moyenne de plus de 278,000 2021 $ en 23.1, selon le groupe de recherche et de conseil Cerulli Associates. Il s'agit d'une augmentation annuelle moyenne de 2016 % depuis XNUMX et du taux de croissance le plus élevé de toutes les générations.
Ce que les conseillers doivent savoir
Pour les conseillers financiers, comprendre ce que veulent les jeunes clients fortunés est un investissement dans l'avenir. Mais la plupart des sociétés de gestion de patrimoine ne répondent pas actuellement aux demandes de la génération Y. "Aucun concurrent, qu'il s'agisse d'une banque, d'une société de courtage ou d'une société de technologie patrimoniale, n'a encore offert une expérience idéale de bout en bout pour ce segment émergent", selon le dossier de Bain & Company.
Les jeunes clients aisés ont également noté que de nombreux sites de gestion de fortune étaient difficiles à naviguer et manquaient de "mises à jour digestes du marché adaptées à leurs portefeuilles". Ils ont parfois du mal à joindre des conseillers et recherchent des services supplémentaires tels que l'optimisation fiscale, la couverture d'assurance ou la planification successorale.
Le dossier Bain explore quelques stratégies que les grandes organisations peuvent adopter pour répondre à cette demande émergente des clients. Ces techniques comprennent des mouvements à grande échelle tels que l'acquisition d'entreprises de technologie patrimoniale.
Mais même les plus petits acteurs doivent être conscients de l'évolution du paysage de la gestion de patrimoine.
"Alors que le marché de la gestion de patrimoine est florissant, les prochaines années n'offriront pas une croissance facile et linéaire", indique le mémoire de Bain. « La composition des clients fortunés évolue rapidement, et ils ont des besoins et des priorités que de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine commencent à peine à définir. Acquérir une compréhension approfondie de ces priorités et développer une entreprise qui y répond efficacement sera essentiel pour créer de la valeur à partir de la nouvelle augmentation de la demande. »
Conclusion
Au fur et à mesure que les jeunes investisseurs s'enrichissent, les conseillers avertis notent ce qu'ils attendent de leurs équipes de gestion de patrimoine et répondent à ces priorités de front.
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Source : https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html