La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) poursuit Macquarie Bank Ltd, qui pourrait être passible d'une lourde amende.
L'ASIC accuse Macquarie pour ses comptes de gestion de trésorerie, qui ont permis à des tiers d'accéder aux comptes tels que des conseillers financiers.
Ross Andrew Hopkins, conseiller financier condamné, a réussi à retirer 2.9 millions de dollars en exploitant le système Macquarie. Selon les allégations, les transactions ont été effectuées via le système de transactions en bloc en utilisant une autorisation de frais.
Les transactions via le système de frais n'ont pas été vérifiées manuellement et n'ont pas été filtrées par un système de surveillance de la fraude. Plutôt que de percevoir des honoraires, l'ancien conseiller financier a retiré des fonds des comptes des clients sous sa direction.
Hopkins a plaidé coupable à quinze infractions, entraînant des retraits non autorisés de 2.9 millions de dollars. La banque Macquarie a indemnisé les clients de Hopkin avec 3.5 millions de dollars (environ).
Allégations ASIC
L'ASIC affirme que de mai 2016 à janvier 2020, Macquarie n'a pas réussi à surveiller le système de transactions en masse. En outre, l'ASIC allègue que les promotions de Macquarie sur l'accès limité des tiers aux comptes de gestion de trésorerie étaient trompeuses.
la source: ASIC
Sarah Court, vice-présidente de l'ASIC, a déclaré: «M. Hopkins a abusé des systèmes de Macquarie en traitant des transactions en utilisant son autorisation de frais pour voler les fonds des clients.
« Macquarie n'a pas réussi à détecter et à empêcher correctement ces transactions de frais non autorisées, dont beaucoup dépassaient 10,000 XNUMX $ chacune. La conduite de M. Hopkins est un exemple de ce qui peut mal tourner lorsque les banques ne surveillent pas correctement leurs systèmes et ne mettent pas en œuvre les processus appropriés.
"Le cas d'ASIC n'est pas axé sur la conduite de M. Hopkins, mais plutôt sur les multiples manquements présumés de Macquarie à prendre les mesures appropriées pour surveiller, détecter et empêcher les transactions non autorisées."
La porte-parole de Macquarie a répondu aux allégations de l'ASIC. «Le dossier judiciaire de l'ASIC note que cette question s'est posée en relation avec 13 clients d'un conseiller financier indépendant entre 2016 et 2019, qui a depuis plaidé coupable de fraude.
« Suite à l'échec du conseiller indépendant à indemniser ses clients pour leurs pertes, Macquarie a entièrement remboursé les 13 clients. Macquarie traite la sécurité des comptes de ses clients avec le plus grand sérieux et a continué à introduire de nouveaux contrôles et processus pour répondre à l'évolution de l'environnement de fraude externe.
La peine, qui sera décidée par le tribunal, peut atteindre 3 fois le montant (environ 19 millions de dollars). Un autre scénario possible est un pourcentage du chiffre d'affaires, qui peut dépasser 500 millions de dollars.
Des mesures ont également été prises récemment contre Marc Babbage par l'ASIC.
La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) poursuit Macquarie Bank Ltd, qui pourrait être passible d'une lourde amende.
L'ASIC accuse Macquarie pour ses comptes de gestion de trésorerie, qui ont permis à des tiers d'accéder aux comptes tels que des conseillers financiers.
Ross Andrew Hopkins, conseiller financier condamné, a réussi à retirer 2.9 millions de dollars en exploitant le système Macquarie. Selon les allégations, les transactions ont été effectuées via le système de transactions en bloc en utilisant une autorisation de frais.
Les transactions via le système de frais n'ont pas été vérifiées manuellement et n'ont pas été filtrées par un système de surveillance de la fraude. Plutôt que de percevoir des honoraires, l'ancien conseiller financier a retiré des fonds des comptes des clients sous sa direction.
Hopkins a plaidé coupable à quinze infractions, entraînant des retraits non autorisés de 2.9 millions de dollars. La banque Macquarie a indemnisé les clients de Hopkin avec 3.5 millions de dollars (environ).
Allégations ASIC
L'ASIC affirme que de mai 2016 à janvier 2020, Macquarie n'a pas réussi à surveiller le système de transactions en masse. En outre, l'ASIC allègue que les promotions de Macquarie sur l'accès limité des tiers aux comptes de gestion de trésorerie étaient trompeuses.
la source: ASIC
Sarah Court, vice-présidente de l'ASIC, a déclaré: «M. Hopkins a abusé des systèmes de Macquarie en traitant des transactions en utilisant son autorisation de frais pour voler les fonds des clients.
« Macquarie n'a pas réussi à détecter et à empêcher correctement ces transactions de frais non autorisées, dont beaucoup dépassaient 10,000 XNUMX $ chacune. La conduite de M. Hopkins est un exemple de ce qui peut mal tourner lorsque les banques ne surveillent pas correctement leurs systèmes et ne mettent pas en œuvre les processus appropriés.
"Le cas d'ASIC n'est pas axé sur la conduite de M. Hopkins, mais plutôt sur les multiples manquements présumés de Macquarie à prendre les mesures appropriées pour surveiller, détecter et empêcher les transactions non autorisées."
La porte-parole de Macquarie a répondu aux allégations de l'ASIC. «Le dossier judiciaire de l'ASIC note que cette question s'est posée en relation avec 13 clients d'un conseiller financier indépendant entre 2016 et 2019, qui a depuis plaidé coupable de fraude.
« Suite à l'échec du conseiller indépendant à indemniser ses clients pour leurs pertes, Macquarie a entièrement remboursé les 13 clients. Macquarie traite la sécurité des comptes de ses clients avec le plus grand sérieux et a continué à introduire de nouveaux contrôles et processus pour répondre à l'évolution de l'environnement de fraude externe.
La peine, qui sera décidée par le tribunal, peut atteindre 3 fois le montant (environ 19 millions de dollars). Un autre scénario possible est un pourcentage du chiffre d'affaires, qui peut dépasser 500 millions de dollars.
Des mesures ont également été prises récemment contre Marc Babbage par l'ASIC.
Source : https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/