Les rénovations domiciliaires sont-elles déductibles d'impôt ?

Si vous avez dépensé une somme d'argent considérable pour améliorer votre résidence, il est compréhensible que vous recherchiez des moyens de compenser ces coûts et que vous vous demandiez si les améliorations apportées à votre maison sont déductibles d'impôt. Hélas, dans la plupart des cas, la réponse est clairement non. Mais il existe quelques exceptions où vous pouvez obtenir un allégement fiscal que vous pouvez étudier plus en détail. Voyons quelles sont ces exceptions et ce que cela signifie pour vous. Vous voudrez peut-être aussi travailler avec un conseiller financier qui peut vous aider avec tous vos besoins en matière de planification fiscale et de déclaration ainsi que vous aider à bâtir votre patrimoine.

Économies d'impôt pour l'amélioration des immobilisations

Avez-vous rénové votre cuisine et pensez-vous qu'elle a ajouté valeur à votre maison? Vous pouvez éventuellement obtenir une déduction fiscale pour cela - mais pas l'année où vous l'avez rénové, à moins que ce ne soit également l'année où vous vendez votre propriété. Avec une certaine améliorations des immobilisations, les propriétaires peuvent obtenir des déductions fiscales lorsqu'ils vendent leur maison dans un but lucratif.

En effet, lorsque vous vendez une maison, vous devrez peut-être payer un impôt sur les gains en capital sur les bénéfices. Cependant, de nombreux propriétaires n'ont pas à s'en soucier, car si vous êtes un seul propriétaire, vous ne paierez aucun impôt sur les gains en capital sur les premiers 250,000 XNUMX $ de bénéfices qui dépassent le base de coût (dans ce cas, la base de coût fait référence au prix d'achat de votre maison).

Si vous faites partie d'un couple marié, vous bénéficierez d'une exemption de 500,000 XNUMX $. Mais si vous pensez que vous pourriez finir par faire tellement de bénéfices que vous devrez payer un impôt sur les gains en capital, il peut être utile de garder une trace de toutes les dépenses d'amélioration des immobilisations que vous engagez pendant que vous vivez dans votre maison, puis vous pouvez les ajouter à la base de coût de votre maison.

En d'autres termes, si vous avez payé 200,000 460,000 $ pour votre maison et que vous êtes célibataire et que vous vendez votre résidence pour 260,000 10,000 $, vous aurez fait 200,000 250,000 $ de profit et vous devrez payer un impôt sur les gains en capital sur 20,000 220,000 $ (l'argent a dépassé le prix de vente de 240,000 250,000 $ et XNUMX XNUMX $ de profit). Mais si vous vous rappelez soudainement qu'il y a quelques années, vous avez dépensé XNUMX XNUMX $ pour une rénovation qui ajoute à la valeur de votre maison, le calcul est comme si votre prix d'achat était de XNUMX XNUMX $ et que vous auriez alors gagné XNUMX XNUMX $ de profit et pas plus XNUMX XNUMX $.

L'histoire continue

Mais pour que cela soit accepté par l'Internal Revenue Service, vous devez conserver une documentation minutieuse pour vos impôts et vous devez vraiment comprendre quelles rénovations l'IRS considère comme dignes d'un remise sur les impôts et ce qu'il n'est pas. Par exemple, l'ajout d'un nouveau porche à votre maison serait considéré comme une rénovation qui ajoute de la valeur à votre maison. Si votre porche existant présente des fissures et que vous les avez réparées, ou si votre système de chauffage et de climatisation est tombé en panne et que vous l'avez remplacé, il s'agissait de réparations nécessaires. Bien que vous puissiez avoir l'impression qu'ils ajoutent de la valeur à votre maison, l'IRS ne le verra pas de cette façon.

Il convient également de noter que même si repeindre votre cuisine ne serait pas considéré comme une amélioration des immobilisations, l'IRS pensera probablement que c'est le cas si vous avez eu un catastrophe naturelle, comme une inondation ou un incendie. Si vous réparez votre maison de cette manière, vous pouvez souvent compter cela comme une amélioration des immobilisations. Mais l'entretien régulier pour l'usure normale n'est pas considéré comme déductible d'impôt.

Améliorations domiciliaires pour des soins médicaux appropriés

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous devrez peut-être améliorer votre maison pour des raisons médicales. Vous avez peut-être eu des problèmes de santé ces dernières années ou vous ralentissez peut-être simplement. Si tu fais améliorations à votre maison pour tenir compte de votre santé, vous pourrez peut-être déduire ces modifications sur vos impôts, à condition de détailler vos déductions. Voici quelques exemples :

• Installer un télésiège pour vous aider, vous ou un membre de votre famille, à monter les escaliers.

• Construction d'une rampe pour fauteuils roulants à l'entrée principale.

• Élargissement des portes pour un fauteuil roulant.

• Installation de barres d'appui et de mains courantes dans toute la maison.

Ces coûts peuvent être difficiles à déterminer ce qui est considéré comme une déduction et c'est pourquoi en discuter avec un conseiller fiscal serait bien avisé. Par exemple, si vous installez des barres d'appui dans une douche et que vous décidez ensuite qu'elles ne sont pas à leur place dans la pièce et que vous devez repenser votre salle de bain, l'Internal Revenue Service prendra probablement les coûts d'installation des barres d'appui comme un déduction mais désapprouverait probablement d'inclure vos dépenses de rénovation.

Améliorations écoénergétiques

Vous pourrez peut-être radier certains des améliorations pour la maison qui rendront votre maison économe en énergie. Cela peut changer d'année en année, il est donc préférable de vérifier auprès de l'IRS et de votre spécialiste en déclarations si vous en avez un. radiateurs, pompes à chaleur géothermiques, petites éoliennes et piles à combustible.

Conclusion

Posséder une maison peut coûter cher et il n'y a pas beaucoup de moyens de contourner cela. Il y a toujours une pelouse à tondre sauf si vous êtes vivre en copropriété ou penthouse. Lorsqu'il y a des réparations à faire, vous devez les payer à la place d'un propriétaire. Mais lorsqu'il s'agit d'investir dans votre maison, plutôt que de l'entretenir, l'IRS donnera généralement aux contribuables une pause. C'est plutôt réconfortant si vous y pensez. Votre maison est votre atout le plus précieux et l'IRS essaie de s'assurer que vous en tirez le plus d'argent possible.

Conseils pour la planification fiscale

• Travailler avec un conseiller financier peut vous aider à mieux vous préparer à profiter des déductions auxquelles vous avez droit ou à simplement réduire le montant dû. Si vous n'avez pas de conseiller financier, en trouver un n'a pas à être difficile. L'outil gratuit de SmartAsset vous met en contact avec jusqu'à trois conseillers financiers approuvés qui desservent votre région, et vous pouvez interroger gratuitement votre conseiller pour décider lequel vous convient le mieux. Si vous êtes prêt à trouver un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, commencez maintenant.

• Afin d'estimer combien vous pourriez devoir en impôts, utilisez le logiciel gratuit de SmartAsset calculateur d'impôt sur le revenu afin que vous puissiez bien vous préparer pour les prochaines déclarations de revenus.

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