Voici mon dilemme : je suis propriétaire d'un appartement, et c'est payé. Cependant, j'ai emménagé dans l'appartement de mon mari. Il a également remboursé son hypothèque. J'ai loué ma maison et les revenus qui en découlent sont versés sur notre compte d'épargne commun.
Je paie moi-même l'entretien et les taxes de ma maison, et de même, il paie lui-même l'entretien et les taxes de sa propriété. Pendant que je vis dans son appartement, je m'occupe de l'épicerie. Suis-je en train de me faire arnaquer ?
Se sentir mal à l'aise
Ne manquez pas: « Je n'ai pas les moyens d'acheter des bonbons pour les enfants du quartier » : est-ce que ça fait de moi un mauvais voisin d'éteindre les lumières à Halloween ?
Cher Inquiet,
Avant de déterminer si votre situation est équitable, un mot d'avertissement : si vous utilisez les fonds de ce compte pour réparer votre maison, vous allez plus que probablement mélanger cet actif - c'est-à-dire le transformer d'un actif distinct en un actif matrimonial/ propriété de la communauté. Les lois des États varient, mais vous devriez consulter un avocat avant de mélanger les actifs des revenus locatifs.
Il y a un terme dans l'immobilier qui s'appelle se faire "gazumper". C'est-à-dire accepter une offre à un certain prix uniquement pour que le vendeur augmente le prix à la dernière minute et/ou que quelqu'un d'autre arrive à la 11e heure et batte votre offre. Cela se produit lorsque vous avez le dos tourné, lorsque vous êtes sur le point d'ouvrir le champagne ou simplement lorsque votre garde est baissée.
Votre mari a peut-être suggéré qu'il serait plus pratique de déposer le loyer de votre maison sur un compte d'épargne conjoint. Mais tout dépend des chiffres. Si, par exemple, vous déposez 2,000 500 $ dans votre compte conjoint et payez 1,250 $ en épicerie par mois, votre mari gagne 500 XNUMX $ par mois grâce à votre transaction, tandis que vous gagnez XNUMX $.
" «Vous devrez payer des impôts sur vos revenus locatifs, donc diviser le produit brut 50/50 est une mauvaise idée. À tout le moins, cela brouille potentiellement l'eau. »
De plus, vous devrez payer des impôts sur vos revenus locatifs, donc diviser le produit brut 50/50 - ce que vous faites effectivement en le déposant dans un compte joint - est une mauvaise idée. À tout le moins, cela brouille potentiellement l'eau. Vous avez également la responsabilité supplémentaire d'être un propriétaire absent, tandis que votre mari obtient une femme et un locataire réunis en un seul arrangement pratique.
En fin de compte, votre question est difficile à déballer sans les chiffres. Vous et votre mari payez chacun vos impôts et votre pension alimentaire maintenant que vos hypothèques respectives sont remboursées. Ils peuvent être d'un montant égal ou non, mais ils sont basés sur la valeur marchande et la taille de vos maisons respectives. Pour cette raison, ils devraient être exclus de l'équation.
Je recommande de garder des comptes bancaires séparés et de payer à votre mari un montant X par mois pour vivre dans sa maison et de diviser les autres factures (comme l'électricité et l'épicerie) 50/50. Cela simplifie les choses et garantit que personne ne profite de l'autre, même par inadvertance. Vous pouvez toujours créer un compte joint plus tard et effectuer chacun un dépôt fixe chaque mois.
S'il s'agit de votre premier mariage, fusionnez vos biens progressivement et avec précaution. S'il s'agit de votre deuxième mariage, procédez avec plus de prudence. Je comprends que vous souhaitiez être mari et femme plutôt que colocataires, mais vous pourriez avoir plus de succès en conservant votre indépendance financière. De cette façon, vous êtes ensemble parce que vous le souhaitez, et non parce que votre union est dictée par les finances.
Vérifier le Facebook privé Moneyist groupe, où nous cherchons des réponses aux problèmes d'argent les plus épineux de la vie. Les lecteurs m'écrivent avec toutes sortes de dilemmes. Postez vos questions, dites-moi ce que vous voulez en savoir plus ou pesez sur les dernières colonnes Moneyist.
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Source : https://www.marketwatch.com/story/am-i-being-ripped-off-i-moved-into-my-husbands-home-i-pay-for-groceries-the-rent-from- mon-appartement-va-dans-notre-epargne-commune-11667367793?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
'Est-ce que je me fais arnaquer?' J'ai emménagé dans la maison de mon mari. Je paie les courses. Les revenus locatifs de mon appartement vont dans notre épargne commune.
J'ai lu une de vos colonnes précédentes concernant le petit ami qui veut que l'auteur de la lettre emménage. Mon cas est similaire, mais nous avons déjà pris une décision sur la façon de structurer nos finances en ce qui concerne nos conditions de vie.
Voici mon dilemme : je suis propriétaire d'un appartement, et c'est payé. Cependant, j'ai emménagé dans l'appartement de mon mari. Il a également remboursé son hypothèque. J'ai loué ma maison et les revenus qui en découlent sont versés sur notre compte d'épargne commun.
Je paie moi-même l'entretien et les taxes de ma maison, et de même, il paie lui-même l'entretien et les taxes de sa propriété. Pendant que je vis dans son appartement, je m'occupe de l'épicerie. Suis-je en train de me faire arnaquer ?
Se sentir mal à l'aise
Ne manquez pas: « Je n'ai pas les moyens d'acheter des bonbons pour les enfants du quartier » : est-ce que ça fait de moi un mauvais voisin d'éteindre les lumières à Halloween ?
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Il y a un terme dans l'immobilier qui s'appelle se faire "gazumper". C'est-à-dire accepter une offre à un certain prix uniquement pour que le vendeur augmente le prix à la dernière minute et/ou que quelqu'un d'autre arrive à la 11e heure et batte votre offre. Cela se produit lorsque vous avez le dos tourné, lorsque vous êtes sur le point d'ouvrir le champagne ou simplement lorsque votre garde est baissée.
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" «Vous devrez payer des impôts sur vos revenus locatifs, donc diviser le produit brut 50/50 est une mauvaise idée. À tout le moins, cela brouille potentiellement l'eau. »
De plus, vous devrez payer des impôts sur vos revenus locatifs, donc diviser le produit brut 50/50 - ce que vous faites effectivement en le déposant dans un compte joint - est une mauvaise idée. À tout le moins, cela brouille potentiellement l'eau. Vous avez également la responsabilité supplémentaire d'être un propriétaire absent, tandis que votre mari obtient une femme et un locataire réunis en un seul arrangement pratique.
En fin de compte, votre question est difficile à déballer sans les chiffres. Vous et votre mari payez chacun vos impôts et votre pension alimentaire maintenant que vos hypothèques respectives sont remboursées. Ils peuvent être d'un montant égal ou non, mais ils sont basés sur la valeur marchande et la taille de vos maisons respectives. Pour cette raison, ils devraient être exclus de l'équation.
Je recommande de garder des comptes bancaires séparés et de payer à votre mari un montant X par mois pour vivre dans sa maison et de diviser les autres factures (comme l'électricité et l'épicerie) 50/50. Cela simplifie les choses et garantit que personne ne profite de l'autre, même par inadvertance. Vous pouvez toujours créer un compte joint plus tard et effectuer chacun un dépôt fixe chaque mois.
S'il s'agit de votre premier mariage, fusionnez vos biens progressivement et avec précaution. S'il s'agit de votre deuxième mariage, procédez avec plus de prudence. Je comprends que vous souhaitiez être mari et femme plutôt que colocataires, mais vous pourriez avoir plus de succès en conservant votre indépendance financière. De cette façon, vous êtes ensemble parce que vous le souhaitez, et non parce que votre union est dictée par les finances.
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Source : https://www.marketwatch.com/story/am-i-being-ripped-off-i-moved-into-my-husbands-home-i-pay-for-groceries-the-rent-from- mon-appartement-va-dans-notre-epargne-commune-11667367793?siteid=yhoof2&yptr=yahoo