Les conseillers se tournent vers les placements alternatifs pour diversifier davantage leurs clients

Selon un enquête récente de Cerulli Associates.

En dehors des classes d'actifs traditionnelles, investissements alternatifs sont généralement ajoutés aux portefeuilles pour plus de diversification, de génération de revenus et la possibilité de rendements plus élevés. 

Le rapport, qui a interrogé 100 conseillers au cours du premier semestre 2022, a trouvé des allocations alternatives moyennes de 14.5 %, les conseillers visant à augmenter les pourcentages à 17.5 % en deux ans. 

Plus de Personal Finance:
Les riches ont désormais plus de temps pour éviter les droits de succession
Voici 6 stratégies pour protéger vos finances contre la récession à tout âge
Ce que la prochaine grande hausse des taux d'intérêt de la Fed signifie pour vous

Alors que les allocations moyennes de l'industrie pour les alternatives et les matières premières peuvent être plus proches de 10%, Cerulli voit un "moment Boucle d'or" pour ces actifs dans un contexte de demande de revenus, de rendements plus élevés et de protection contre la volatilité à mesure que davantage de produits deviennent disponibles.

Selon le rapport, près de 70 % des répondants ont déclaré que la principale raison des allocations alternatives était de « réduire l'exposition aux marchés publics » et 66 % visaient à « atténuer la volatilité » et « se protéger contre les risques de baisse ». Les autres principales raisons des alternatives étaient la génération de revenus, la diversification et la croissance.  

Les investissements alternatifs peuvent être classés en quatre catégories : les fonds spéculatifs, le capital-investissement, les "actifs réels" comme l'immobilier ou les matières premières et les investissements pré-packagés appelés "produits structurés".

"Nous utilisons des alternatives depuis un certain temps", a déclaré Ashton Lawrence, planificateur financier certifié chez Goldfinch Wealth Management à Greenville, en Caroline du Sud, dont l'entreprise a utilisé des actifs axés sur les événements et les fusions d'entreprises, ainsi que des fonds offrant une protection contre les baisses par le biais d'options de vente. . 

"Lorsque les taux d'intérêt étaient extrêmement bas, nous voulions avoir quelque chose qui ancrerait le portefeuille mais ne serait pas lié aux taux d'intérêt", a-t-il déclaré.

Scott Bishop, directeur exécutif des solutions de gestion de patrimoine chez Avidian Wealth Solutions, basée à Houston, a déclaré que son entreprise utilisait du capital-investissement, de la dette privée, certains fonds spéculatifs et certains « petits investissements » qui sont moins attrayants pour les banques de Wall Street.

Les actifs alternatifs les plus populaires sont les fonds communs de placement alternatifs liquides et les fonds négociés en bourse, offrant des stratégies de type fonds spéculatifs aux investisseurs ordinaires, selon l'enquête Cerulli, ainsi que les fiducies de placement immobilier non négociées, qui ne sont pas achetées. et vendu en bourse.

Avec une gamme d'actifs relevant de l'investissement alternatif, il est facile de mal comprendre ce que vous possédez et ce que vous êtes censé faire, a déclaré Lawrence.

Avant de plonger dans les investissements alternatifs, vous devez avoir une compréhension claire de l'actif sous-jacent et de l'environnement dans lequel il peut être le plus performant. Sinon, vous pourriez avoir des attentes incohérentes, a-t-il déclaré.

"Un marteau est un outil et une spatule est un outil", a-t-il déclaré. "Mais si je prends un marteau et que j'essaye de retourner des pancakes dans la cuisine, je vais avoir une mauvaise expérience."