Un million de Britanniques supplémentaires commenceront à payer des impôts sur leur épargne cette année à la suite d'un raid furtif du Trésor et de taux d'intérêt plus élevés, selon l'analyse du Telegraph.
Dix taux consécutifs de la Banque d'Angleterre passent de 0.1% à 4% ont augmenté les revenus de milliers de comptes d'épargne après des années de rendements lamentables.
Cependant, une déduction non imposable de 1,000 2016 £ sur les intérêts d'épargne, conçue pour épargner la plupart des gens du fisc, n'a pas été augmentée en fonction de l'inflation depuis son introduction en XNUMX.
Le cabinet de conseil LCP a déclaré que les données du HMRC suggéraient que les seuils gelés à eux seuls avaient entraîné 125,000 XNUMX personnes supplémentaires à payer des impôts sur leur épargne en raison de l'inflation.
Lorsque les hausses de taux d'intérêt sont prises en compte, le nombre de personnes censées payer des impôts sur leur épargne devrait passer de 1.4 million lorsque la politique a été introduite à environ 2.4 millions en 2023, selon Steve Webb, associé chez LCP et ancien ministre des retraites. .
M. Webb a déclaré que l'allocation d'épargne n'était plus adaptée à son objectif.
"Lorsque l'allocation d'épargne personnelle a été introduite pour la première fois en 2016, cela signifiait que la grande majorité des gens ne paieraient aucun impôt sur leur épargne", a-t-il déclaré au Telegraph.
«Mais le monde de 2023 est très différent. Nous n'avons plus de taux d'intérêt plancher et l'inflation a érodé la valeur de l'allocation d'épargne. Par conséquent, nous pourrions parler d'un million de personnes supplémentaires qui paient maintenant des impôts sur leur épargne.
"Si l'intention de la politique initiale était de soustraire les épargnants ordinaires à l'impôt sur leur épargne, le taux de l'allocation d'épargne doit être sérieusement repensé car il n'atteint plus son objectif initial."
Les calculs s'appliquent uniquement au revenu d'épargne imposable, d'autres comptes comme les obligations à prime et les ISA offrant un moyen d'épargner en franchise d'impôt. Cependant, les 20,000 XNUMX £ L'allocation ISA est également gelée depuis 2017, ce qui a également laissé davantage de personnes exposées aux demandes du fisc.
En vertu des règles du HMRC, les contribuables au taux de base peuvent gagner jusqu'à 1,000 500 £ d'intérêts sans avoir à payer d'impôt sur le revenu, tandis que les contribuables au taux plus élevé ont une allocation de XNUMX £.
LCP a déclaré que le fait de ne pas augmenter l'allocation en fonction de l'inflation signifiait que les contribuables au taux de base avaient perdu environ 236 £ de revenu d'épargne libre d'impôt. Les contribuables à taux plus élevé ont perdu 618 £.
Le revenu d'intérêts de l'épargne imposable est 2.6 fois plus important qu'il ne l'était en 2016, a déclaré LCP, qui a basé ses calculs sur les rendements des épargnants investissant dans des obligations à revenu NS&I, qui offrent un accès facile et des intérêts mensuels.
En 2016, lorsque l'abattement non imposable a été introduit, un contribuable au taux de base aurait eu besoin de 100,000 1 £ en obligations de revenu NS&I à un taux d'intérêt de 2023 pc pour payer tout impôt sur l'épargne. En 38,461, seulement 2.6 XNUMX £ d'obligations à revenu NS&I à un taux d'intérêt de XNUMX% déclencheraient une demande du HMRC.
Le chancelier Jeremy Hunt subit une pression croissante pour annoncer des réductions d'impôts lors du prochain budget de mars, bien qu'il ait à plusieurs reprises exclu les cadeaux.
Hunt a également déjà gel des seuils d'imposition jusqu'en 2028.
L'Office for Budget Responsibility, l'organisme de surveillance des impôts et des dépenses du gouvernement, estime que la décision du chancelier générera 26 milliards de livres sterling de revenus supplémentaires chaque année d'ici 2028 et entraînera environ six millions de personnes dans des tranches d'imposition plus élevées.
Les grandes banques et les sociétés de construction ont été beaucoup plus lentes à répercuter les hausses de taux de la Banque d'Angleterre sur les épargnants que sur les emprunteurs avec des prêts hypothécaires à taux variable.
Le compte d'accès instantané moyen ne paie toujours que 0.83 pc, tandis que le rendement moyen d'une obligation à taux fixe est de 1.67 pc, selon les données de la Banque.
Il existe déjà certaines exceptions à l'impôt sur le revenu pour les intérêts d'épargne pour les personnes sans emploi ou les retraités recevant d'autres revenus annuels inférieurs à 17,570 5,000 £, qui peuvent gagner jusqu'à XNUMX XNUMX £ d'intérêts sur leur épargne et ne pas payer d'impôt supplémentaire.
Source : https://finance.yahoo.com/news/million-more-people-facing-paying-182728934.html