Un "mini-portefeuille" en 3 clics avec un rendement de 10.6%, se négociant avec une remise massive

Aujourd'hui, je veux vous montrer comment construire un portefeuille de revenus "en trois clics" qui nous donne trois choses chaque dont rêvent les investisseurs à revenu, surtout de nos jours :

1. Gros rabais sur nos investissements.
2. Gros dividendes, avec un rendement moyen de 10.6 % sur trois fonds.
3. Large diversification, avec des investissements de toute l'économie.

Mettez les trois fonds à capital fixe (CEF) Je vais vous montrer ci-dessous ensemble dans leur propre "mini-portefeuille" et vous pourriez tirer 10,600 100 $ en dividendes d'un investissement de 53,000 500 $ ; 106,000 XNUMX $ sur XNUMX XNUMX $ et un flux de revenus à six chiffres - XNUMX XNUMX $ - sur un million.

Permettez-moi de vous présenter maintenant ces trois CEF à haut rendement.

CEF #1 : Exploiter le boom énergétique pour un paiement de 7.1 %

Les Fonds de rendement total ClearBridge Energy MLP (CTR) rapporte 7.1% au moment où j'écris et nous arrive avec une décote de 20.3% par rapport à la valeur liquidative (VNI, ou la valeur par action de son portefeuille). Donc, dès le départ, nous achetons les sociétés en commandite à haut rendement (MLP) du fonds pour 80 cents par dollar. (Les MLP sont les ponts à péage du secteur de l'énergie, facturant aux producteurs de pétrole et de gaz d'expédier leurs produits dans leurs pipelines, puis nous transmettant la majeure partie de ces fonds sous forme de dividendes).

Cette remise aide également à soutenir le dividende de CTR, car la direction n'a besoin que d'obtenir un rendement sur sa valeur liquidative, plutôt que sur le prix du marché actualisé, pour couvrir son paiement. Dans le cas de CTR, ils doivent obtenir un rendement de 5.8 % sur les actifs pour maintenir le rendement de 7.1 % sur le prix du marché, qui est le rendement que vous et moi obtenons. Ils n'ont eu aucun mal à le faire !

Alors même que le S&P 500 coule, l'accent mis par le CTR sur les MLP a aidé la direction à obtenir un rendement total de 35.7 % sur leurs investissements au cours de l'année dernière, suffisamment pour couvrir les paiements pour les six prochaines années ! Le fonds est également un bon moyen d'acheter des MLP sans les tracas des formulaires K-1 compliqués que vous recevez au moment des impôts si vous achetez des MLP individuellement. Achetez-les via CTR et vous pouvez éviter ces tracas et obtenir simplement un simple formulaire 1099 à la place.

CEF #2 : un paiement ridiculement réduit de 14.8 %

Examinons ensuite le rendement de 14.8 % Fiducie pour l'innovation et la croissance BlackRock (BIGZ), un fonds technologique détenant des entreprises comme Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (CINQ) ainsi que Bio-Technologie (TECH).

BIGZ, qui a moins d'un an, se négocie avec une décote de 19% par rapport à NAV, car le marché a vendu le secteur au cours des derniers mois. C'est la remise la plus basse de tous les fonds BlackRock négociés sur les marchés publics.

En raison de cette décote (et de la chute du cours de l'action de BIGZ qui l'accompagne), le rendement du fonds a grimpé à son niveau élevé actuel. Et c'est durable parce que la direction n'a besoin que d'un retour sur investissement de 11.9 % pour maintenir le paiement.

Nous savons que c'est faisable parce que le fonds sœur aîné de BIGZ, le Fiducie scientifique et technologique BlackRock (BST), a fait bien mieux que ça.

Depuis sa création il y a sept ans et demi, BST a rapporté un rendement annualisé de 17 %, bien au-dessus de ce dont BIGZ a besoin pour verser ses dividendes. Et comme ce sont deux fonds similaires, axés sur la technologie et utilisant l'accès massif au marché de BlackRock pour choisir les gagnants, il semble que BIGZ soit un moyen d'entrer au rez-de-chaussée.

CEF #3 : Paiements durables et fonds survendus

Enfin, passons à un CEF d'obligations d'entreprise appelé le Fonds de revenu diversifié Western Asset (WDI). Il s'agit d'un autre nouveau fonds, lancé il y a un peu moins d'un an, et qui se négocie actuellement avec une décote de 14.7 % après que de nombreux traders l'ont vendu avec le plan de la Fed d'augmenter les taux d'intérêt.

Voici pourquoi ils ont eu tort de le faire et pourquoi attraper ce flux de revenus de près de 10 % à ce prix bas est une excellente idée.

Le fonds jumeau de WDI, le Fonds d'opportunités hypothécaires Western Asset (DMO), a une orientation légèrement différente (sur les obligations adossées à des hypothèques plutôt qu'un mélange d'obligations adossées à des hypothèques et d'entreprises), mais une histoire plus longue. Et DMO a non seulement bien réussi la dernière fois que la Réserve fédérale a relevé les taux d'intérêt au milieu des années 2010, mais il a affiché un rendement total annualisé de plus de 20 % par an tout en maintenant les paiements aux investisseurs.

De fin 2015 à mi-2019, la Réserve fédérale a relevé les taux d'intérêt de 900 % (plus que ce que les économistes s'attendent à ce que la Fed les relève maintenant), et non seulement le DMO a survécu, mais il a prospéré. Les investisseurs avisés qui ont acheté alors que d'autres paniquaient à propos de la hausse des taux ont été récompensés par un rendement de près de 50 % en seulement deux ans. Je m'attends à un résultat similaire pour les acheteurs qui choisissent DMO aujourd'hui.

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible: 5 fonds de négociation avec des dividendes sûrs de 8.4%. »

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