9 actions sûres à dividendes à haut rendement à acheter pour 2023

L'inflation et la hausse des taux d'intérêt sur votre dette variable peuvent peser sur votre budget. Il existe deux solutions à ce problème : réduire vos dépenses ou augmenter vos revenus.

Si vous avez des liquidités à investir, actions à dividendes à haut rendement peut être une belle source de revenus passifs. Ces revenus, ainsi que certaines réductions de dépenses, pourraient équilibrer votre budget en peu de temps.

Le grand défi sera de trouver les bonnes actions à dividendes. Dans ce scénario, vous voulez des actifs qui peuvent offrir des rendements totaux supérieurs à votre compte d'épargne en espèces sans être terriblement volatils. Ce n'est pas une mince commande, car le marché boursier a été imprévisible et les comptes de trésorerie rapportent 4% ou plus.

Voici une approche. Commencez par les sociétés du S&P 500. Ce sont 500 des plus grandes sociétés ouvertes aux États-Unis qui répondent aux normes S&P 500 en matière de rentabilité, de liquidité et de taille. Filtrez ces composants du S&P 500 en fonction du rendement du dividende et du ratio de distribution. Vous pouvez ensuite approfondir chacune d'entre elles pour décider celles qui répondent à vos besoins en matière de croissance, de liquidité et d'effet de levier.

Cela ne garantit pas que vous gagnerez plus qu'un compte en espèces au cours des six prochains mois, mais à plus long terme, investir dans des actions sera plus efficace que l'argent comptant.

Pour vous aider à démarrer, le tableau ci-dessous présente neuf actions du S&P 500 qui rapportent 3.3 % ou plus et ont des ratios de distribution de 50 % ou moins. Continuez à lire pour une description de ce que fait chaque entreprise et de ses pratiques en matière de dividendes, ainsi que des stratégies et des mesures que vous pouvez utiliser pour des recherches plus approfondies.

Même à des niveaux bas, l'inflation détruit la richesse, mais aux taux actuels, elle est carrément mortelle. Défendez-vous avec des actions à dividendes qui augmentent leurs versements plus rapidement que l'inflation. Cliquez ici pour télécharger « Five Dividend Stocks to Beat Inflation », un rapport spécial de Forbes.

Énergie Coterra

Énergie Coterra (CTRA) est une société pétrolière et gazière qui développe, explore et produit du gaz, du gaz naturel et des liquides de gaz naturel aux États-Unis. La société possède des terrains en Pennsylvanie et en Oklahoma. Coterra exploite également des systèmes de collecte de gaz naturel et d'eau salée au Texas.

Coterra verse un dividende trimestriel de base et variable en mars, mai, août et novembre. Le dividende de base est de 0.15 $ par action par trimestre. La part variable fluctue en fonction du cash-flow libre de l'entreprise. En 2022, les dividendes variables ont totalisé 1.89 $. Cumulativement, les actionnaires de Coterra ont remporté 2.49 $ par action lors des paiements de dividendes de 2022.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) est un acteur pétrolier et gazier qui acquiert, développe, explore et exploite des réserves de gaz naturel dans le bassin permien du Texas. La société possède environ 490,000 15,000 acres et est en train d'en acquérir au moins XNUMX XNUMX autres.

Diamondback verse également un dividende trimestriel avec des composantes de base et variables. En mai 2022, la société a augmenté son dividende de base annuel de 17 % à 2.80 $ par action. Les dividendes variables de l'exercice 2022 à ce jour ont dépassé la base, totalisant 6.16 $ par action.

Dow

Dow (DOW) développe des produits chimiques, des composés, des matériaux et des revêtements utilisés pour l'emballage, les infrastructures et les applications grand public.

Le producteur de matériaux verse un dividende trimestriel de 0.70 $ par action en mars, juin, septembre et décembre. Ce versement de dividendes est constant depuis 2019. Entre 2011 et 2017, le dividende trimestriel de Dow est passé de 0.25 $ à 0.46 $, mais la société n'a versé aucun dividende en 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) est une société holding pour l'institution financière commerciale et de consommation KeyBank National. La banque basée dans l'Ohio exploite environ 1,000 15 succursales dans XNUMX États.

KeyCorp verse un dividende trimestriel en mars, juin, septembre et décembre. Le plus récent dividende de 0.205 $ comprenait une augmentation de 0.01 $ par rapport au trimestre précédent. Entre 2019 et 2022, la banque a augmenté son dividende à trois reprises, passant de 0.17 $ à 0.205 $.

Meilleur achatBBY

Meilleur achat (BBY) est un détaillant qui vend des produits et services technologiques ainsi que des appareils électroménagers sur son site Web et dans 1,205 XNUMX points de vente aux États-Unis et au Canada.

Le dividende trimestriel 2022 de Best Buy était de 0.88 $ par action, versé en janvier, avril, juillet et octobre.

Le détaillant de technologie a augmenté considérablement le versement de ses actionnaires au cours des dernières années. Les actionnaires de Best Buy ont perçu un montant cumulé de 2.20 $ par action en 2020, 2.80 $ en 2021 et 3.52 $ en 2022.

Comerica

Comerica (CMA) est une banque basée au Texas qui propose des services bancaires aux particuliers et aux entreprises, ainsi que des services de gestion des investissements et de courtage. La banque opère au Texas, en Californie, au Michigan, en Arizona, en Floride, au Canada et au Mexique.

Comerica verse son dividende trimestriel de 0.68 $ par action en janvier, avril, juillet et octobre. La banque a augmenté son dividende à plusieurs reprises entre 2015 et 2018. Cependant, le paiement par action est resté inchangé depuis avril 2020, après une augmentation de 0.01 $.

HP (HPQ) fabrique des ordinateurs de bureau et des ordinateurs portables ainsi que des imprimantes et des équipements connexes à l'usage des consommateurs et des entreprises. La société a changé son nom pour HP Inc. de Hewlett-PackardHPQ
Société en 2015.

HP verse un dividende trimestriel en janvier, avril, juillet et octobre. Le paiement le plus récent en janvier 2023 était de 0.2625 $ par action, soit une augmentation de 0.0125 $ par rapport au trimestre précédent. En 2018, le dividende trimestriel de HP était de 0.1393 $, il a presque doublé depuis.

Régions financières

Régions financières (RF) est une banque basée en Alabama qui fournit des services bancaires aux particuliers et aux entreprises et des services connexes, notamment la gestion des investissements, la planification successorale et l'assurance.

En 2022, Regions a augmenté son paiement de dividende trimestriel de 0.17 $ à 0.20 $. La banque paie les actionnaires en janvier, avril, juillet et octobre, et a augmenté le paiement d'un pourcentage à deux chiffres chaque année.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) fournit des services de transport, de logistique et des services connexes au niveau national et international aux consommateurs et aux entreprises.

La compagnie maritime verse son dividende trimestriel en mars, juin, septembre et décembre. En 2022, le paiement trimestriel était de 1.520 $ par action, soit une augmentation de 0.50 $ par rapport au dividende de 2021. UPS a augmenté son dividende chaque année au cours des 13 dernières années. Que rechercher dans les actions à dividendes

Même à des niveaux bas, l'inflation détruit la richesse, mais aux taux actuels, elle est carrément mortelle. Défendez-vous avec des actions à dividendes qui augmentent leurs versements plus rapidement que l'inflation. Cliquez ici pour télécharger « Five Dividend Stocks to Beat Inflation », un rapport spécial de Forbes.

Que rechercher dans les actions à dividendes

La façon dont vous identifiez les bonnes actions à dividendes dépend de vos objectifs de placement et de votre tolérance au risque.

Disons que vous pouvez tolérer un certain risque et que vous souhaitez générer des liquidités rapidement. Dans ce cas, vous pourriez rechercher des entreprises avec de fortes projections de croissance qui s'engagent à verser de généreuses distributions aux actionnaires. Vous vous pencherez probablement sur les fiducies de placement immobilier (FPI) et les actions traditionnelles qui versent des dividendes variables basés sur les bénéfices.

Alternativement, vous adopterez peut-être une ligne plus souple sur le rendement parce que vous aimeriez que le revenu soit fiable. Il s'agit de l'approche la plus courante des investisseurs pour les actions à dividendes. Ici, votre analyse abordera le rendement des dividendes, mais approfondira également les antécédents de la société en matière de dividendes, les performances de croissance des ventes et des flux de trésorerie, le taux de distribution des dividendes et le rendement du capital investi.

Le fait est qu'il est essentiel de clarifier d'abord vos propres objectifs. À partir de là, il est naturel de définir des paramètres personnalisés pour des actions à dividendes acceptables.

Comment choisir des actions à dividendes à haut rendement

Ces paramètres incluront probablement tout ou partie des mesures définies ci-dessous. Cependant, en plongeant dans la recherche sur les actions, vous verrez qu'aucune entreprise ne surclasse dans tous les domaines. Il va donc falloir faire des compromis. Laissez vos objectifs de placement et votre tolérance au risque vous guider.

Rendement du dividende

Le rendement du dividende est le paiement annuel du dividende par action de la société divisé par le cours de l'action. Pour obtenir la valeur en pourcentage, vous devez multiplier le résultat par 100.

Pour le contexte, le rendement du dividende du S&P 500 est d'environ 1.7 %.

Si vous envisagez d'investir vos économies en espèces dans des actions à dividendes, il peut être tentant de comparer les rendements des dividendes à l'APYPY
dans votre compte d'épargne. Il ne s'agit pas d'une comparaison de pommes à pommes, car les actions à dividendes vous rapportent de la valeur de deux manières : le dividende plus l'appréciation du cours de l'action. Votre solde de trésorerie ne s'appréciera jamais. De plus, les rendements en espèces élevés que nous observons aujourd'hui ne dureront pas éternellement.

Historique des dividendes

L'histoire ne prédit pas l'avenir. Néanmoins, vous pouvez tirer des conclusions sur les priorités d'une entreprise et sa capacité à créer de la valeur en examinant ses antécédents en matière de dividendes. Le maintien d'un dividende compétitif pendant des décennies nécessite une croissance constante des bénéfices et des flux de trésorerie.

Un historique de dividendes exige également de la discipline en matière de prise de décision. Les chefs d'entreprise peuvent utiliser les liquidités de plusieurs façons, des acquisitions stratégiques aux rachats d'actions. Les bonnes entreprises versant des dividendes trouvent un équilibre entre le financement des initiatives de croissance et la récompense de leurs actionnaires.

Ratio de distribution des dividendes

Le ratio de distribution des dividendes divise les paiements de dividendes cumulés par le bénéfice net de l'entreprise au cours de la même période. Si une entreprise gagne 100 millions de dollars et verse 75 millions de dollars en dividendes, le taux de distribution est de 75 %.

Le ratio de distribution des dividendes est une indication de la durabilité d'un dividende. Une entreprise qui verse 90 % ou plus de ses bénéfices ne peut probablement pas résister à un ralentissement important sans réduire le dividende. C'est pourquoi de nombreux investisseurs préfèrent que les ratios de distribution de dividendes soient inférieurs à 80 %.

Il existe cependant des exceptions dans l'industrie. Les FPI, par exemple, sont tenues de distribuer au moins 90 % de leurs revenus pour conserver leur statut fiscal.

Retour sur un capital investi

Le retour sur capital investi (ROIC) mesure la manière dont une entreprise utilise ses ressources pour générer des bénéfices. Le calcul est le bénéfice d'exploitation net après impôt divisé par le capital investi, qui est la dette et les capitaux propres plus toute trésorerie générée par le financement et l'investissement.

Toutes choses étant égales par ailleurs, un ROIC plus élevé est meilleur. L'entreprise avec un retour sur investissement plus élevé génère plus de valeur par dollar, ce qui se traduit par plus de financement pour la croissance, les acquisitions, les rachats d'actions et/ou les dividendes.

Les analystes comparent généralement le retour sur investissement au coût moyen pondéré du capital d'une entreprise. Le retour sur investissement doit être le plus élevé des deux chiffres, ce qui signifie que l'entreprise crée de la valeur.

Ventes et flux de trésorerieFLUX2
Croissance

La croissance des ventes et des flux de trésorerie finance les dividendes et les augmentations de dividendes. Idéalement, vous voulez voir une histoire de croissance modérée. Une croissance rapide n'est pas idéale pour le payeur de dividendes, car cette croissance nécessite du capital. Une croissance lente, en revanche, peut ne pas générer suffisamment de capital pour l'expansion de l'entreprise et les dividendes des actionnaires.

Les conseils de l'entreprise et les projections de croissance des analystes vous sont également utiles en tant qu'investisseur en dividendes. Une perspective plate ou négative pourrait avoir un impact sur vos futurs versements de dividendes, le rendement et la valeur de vos actions.

Investir pour un revenu

L'investissement en actions, que vous recherchiez des dividendes ou non, est un jeu à long terme. L'acheminement des liquidités excédentaires vers des actions à dividendes peut générer des revenus à court terme, mais ce n'est pas une solution financière rapide. Prévoyez de garder votre argent investi pendant cinq ans ou plus. Ce délai peut vous aider à éviter des pertes en capital inutiles.

Dès que vous en êtes financièrement capable, pensez à réinvestir vos dividendes. Vous augmenterez votre nombre d'actions et votre potentiel de richesse plus rapidement, ce qui vous placera solidement sur la voie de l'indépendance financière.

Cinq actions à dividendes pour battre l'inflation

De nombreux investisseurs ne réalisent peut-être pas que depuis 1930, les dividendes ont fourni 40 % des rendements totaux des marchés boursiers. Et ce qui est encore moins connu, c'est que son impact démesuré est encore plus grand pendant les années inflationnistes, un impressionnant 54% des gains des actionnaires. Si vous cherchez à ajouter des actions à dividendes de haute qualité pour vous protéger contre l'inflation, L'équipe d'investissement de Forbes a trouvé 5 sociétés avec des fondamentaux solides pour continuer à croître lorsque les prix augmentent. Téléchargez le rapport ici.