74 % des personnes pensent qu'elles n'atteindront jamais le statut de personnes fortunées

Selon un enquête du gestionnaire de patrimoine numérique Personal Capital.

Pourtant, la plupart des gens - 74% - ne se voient jamais entrer dans cette catégorie.

Lorsqu'on a demandé à 2,209 400,000 adultes ce qu'ils considéreraient comme une valeur nette élevée, la moyenne médiane parmi toutes les réponses était de XNUMX XNUMX $.

Pendant ce temps, 32 % des répondants sont d'accord avec la définition largement acceptée d'un particulier fortuné comme ayant 1 million de dollars ou plus en actifs à investir.

Seulement 23 % des répondants au sondage croient qu'ils atteindront un jour le statut de personne fortunée.

Seulement 35 % des personnes sont convaincues de savoir ce que signifie la valeur nette, bien que 91 % disent en avoir entendu parler.

Connaître votre valeur nette est la première étape pour mettre en place un bon plan financier qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers, a déclaré Michelle Brownstein, planificatrice financière certifiée et vice-présidente principale du Private Client Group chez Personal Capital à San Francisco.

"Avoir une bonne vue d'ensemble de votre situation financière est un exercice si important", a déclaré Brownstein.

"Il n'y a pas de meilleur moment que le présent pour s'asseoir et dire : 'Où suis-je ?'", a-t-elle ajouté.

Pour déterminer votre valeur nette personnelle, commencez par ajouter tous vos actifs - comptes chèques et comptes d'épargne, 401 (k) et autres épargnes de retraite, autres investissements et la valeur de votre maison.

Ensuite, soustrayez toutes vos dettes, y compris les soldes de cartes de crédit, les prêts étudiants et les hypothèques.

Le résultat est votre valeur nette personnelle.

Si votre valeur nette est négative, cela signifie que vous avez plus de dettes que d'actifs. Dans ce cas, vous devriez d'abord payer les soldes à intérêt élevé, a déclaré Brownstein.

Si votre valeur nette est positive, mais inférieure à ce que vous voudriez qu'elle soit, vous pouvez identifier des objectifs qui peuvent vous aider à l'améliorer, par exemple en constituant un fonds d'urgence ou en épargnant pour la retraite ou pour acheter une maison.

Même de petits ajustements, comme réduire les dépenses quotidiennes en mangeant au lieu de manger au restaurant, peuvent représenter de grosses économies au fil du temps, a déclaré Brownstein.

De plus, en hiérarchisant vos objectifs, vous pourrez peut-être vous mettre sur la bonne voie pour les atteindre plus rapidement, comme prendre votre retraite plus tôt que prévu, a-t-elle déclaré.

Les comptes de retraite représentent 55 % du patrimoine des particuliers fortunés, selon les données de Personal Capital.

L'enquête a été menée en mars par Morning Consult pour le compte de Personal Capital.