Les ETF à long terme offrent une diversification via une stratégie de non-intervention.
De nombreuses recherches montrent que la gestion active, qui implique parfois de négocier fréquemment des positions dans un fonds, peut souvent sous-performer. Plus précisément, deux rapports récents de Morningstar et S&P Global montrent que dans l'une des périodes les plus volatiles jamais enregistrées, moins de la moitié des fonds actifs ont surperformé leurs homologues passifs au cours des 12 mois entre juin 2020 et juin 2021. Alors pourquoi ne pas prendre plus de temps approche à long terme des marchés au lieu de vous donner les dépenses ou le stress supplémentaires associés au changement de chevaux en cours de route ? Si vous voulez penser en termes d'années ou de décennies plutôt qu'en jours ou en mois, ces sept FNB à long terme offrent beaucoup de potentiel.
iShares Core S&P 500 ETF (symbole : IVV)
Alors que le SPDR S&P 500 ETF (SPY) est de loin l'option la plus importante et la plus liquide parmi les fonds indiciels référencés sur le S&P 500, ce fonds iShares mérite d'être mentionné pour un simple fait : il ne facture que 0.03 % par an. frais contre 0.095% pour SPY. Certes, la différence se résume à 3 $ par an via l'offre iShares contre 9.50 $ si vous avez investi 10,000 500 $, mais pourquoi payer plus que nécessaire ? En fin de compte, ils détiennent la même gamme de XNUMX des plus grandes sociétés américaines. Donc, si vous recherchez simplement une exposition bon marché et diversifiée au marché, IVV est ce qu'il vous faut.
FNB Invesco QQQ (QQQ)
Une saveur un peu différente des fonds indiciels, QQQ est le plus grand ETF offert par Invesco et similaire à IVV en ce qu'il suit un indice passif d'actions. La principale différence, cependant, est que ce fonds est indexé sur le Nasdaq-100, ce qui signifie que vous n'obtenez que les 100 principales entreprises non financières cotées à la bourse du Nasdaq. La bonne nouvelle est que ce groupe comprend la plupart des grandes entreprises auxquelles les investisseurs pensent en premier ces jours-ci – y compris les trois plus grandes entreprises de la planète à l'heure actuelle, les géants de la technologie d'un billion de dollars Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) et la société mère de Google Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Il y a des risques avec cette approche, bien sûr, car vous obtenez un plus grand biais vers la technologie que les autres indices. Mais compte tenu de la surperformance à long terme de ce secteur en général et de ces grands noms en particulier, cela peut être plus un attrait qu'un inconvénient pour certains investisseurs buy-and-hold. QQQ a un ratio de dépenses de 0.2 %.
FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Ce fonds Vanguard est référencé sur une liste d'actions beaucoup plus approfondie, ainsi que sur des sociétés généralement beaucoup plus petites. Comme son nom l'indique, VTWO est lié à l'indice Russell 2000 - une liste d'actions qui est formée après avoir classé les 3,000 1,000 premières entreprises américaines, puis exclu les 0.1 XNUMX plus grandes de la liste. Les actions plus petites peuvent certes avoir plus de risques car elles n'ont pas les poches profondes que possèdent les actions de premier ordre à mégacaps. Mais ces actions offrent parfois plus d'avantages à long terme que les acteurs établis, car elles en sont aux premiers stades de la croissance. Parmi les participations exemplaires figurent l'opérateur de théâtre AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), la société de location de voitures Avis Budget Group Inc. (CAR) et le fabricant de puces de taille moyenne Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO a un ratio de dépenses de XNUMX %.
FNB d'actions de dividendes américains Schwab (SCHD)
Un autre ETF à long terme important à considérer est ce fonds axé sur le revenu de Schwab. Si vous mesurez la performance de votre portefeuille sur des décennies au lieu de quelques mois seulement, les dividendes devraient faire partie de votre stratégie, car ils peuvent s'additionner à long terme. Avec un rendement du dividende actuel de près de 3 %, par rapport au rendement du dividende moyen sur un an de 1.3 % pour le S&P 500, cet ETF est un excellent moyen de réaliser cette stratégie. Structurellement, il est très attrayant, avec un faible ratio de frais annuels de 0.06 % et un portefeuille bien diversifié avec plus de 100 positions et aucune action unique ne représentant plus de 4 % environ des avoirs. À long terme, ce fonds vous offrira une excellente exposition au marché boursier ainsi qu'un excellent potentiel de revenu grâce aux dividendes.
iShares ESG Aware MSCI États-Unis ETF (ESGU)
De plus en plus, de nombreux investisseurs placent leur argent derrière leurs principes en gardant un œil sur ce que l'on appelle l'investissement ESG, qui met l'accent sur les questions environnementales, sociales et de gouvernance. Mais plus important encore, les tendances récentes de Wall Street ont montré que ces types de stratégies sont capables de fonctionner aussi bien que les stratégies traditionnelles - et dans certaines circonstances, même mieux. Cet ETF de 25 milliards de dollars ESG d'iShares est un excellent moyen d'exploiter cette tendance, avec un système de sélection simple qui exclut les sociétés de combustibles fossiles, les fabricants d'armes à feu et les entreprises qui sont loin derrière leurs pairs en matière de représentation diversifiée au conseil d'administration. Le fonds est également structurellement solide, avec un faible ratio de dépenses de seulement 0.15 % et un portefeuille diversifié d'environ 320 actions américaines de premier plan. Si vous vous souciez des tendances sociales et environnementales à long terme, soit en raison de vos principes, soit en raison du potentiel de surperformance, ESGU vaut le détour.
FNB Vanguard Total Actions internationales (VXUS)
Jusqu'à présent, tous les ETF à long terme susmentionnés figurant sur cette liste se sont concentrés sur les marchés boursiers américains. Et bien que les actions nationales soient certainement importantes, il est tout aussi important pour les investisseurs d'envisager une diversification géographique s'ils sont là pour le long terme. C'est là qu'intervient VXUS. Le fonds de 400 milliards de dollars est l'un des plus grands ETF de toute sorte à Wall Street, et est l'un des moyens les plus simples et les plus liquides d'obtenir une exposition internationale pour votre portefeuille. Avec une stratégie "ex-US", cet ETF détient une gamme massive de 7,800 0.08 actions dans à peu près tous les coins du monde, sauf aux États-Unis. Cela signifie des multinationales de premier plan telles que le géant suisse de la consommation Nestlé SA (NSRGY) et le constructeur automobile japonais Toyota Motor Corp. (TM) rejoignent de plus petits marchés émergents en Chine et au Brésil. Il s'agit d'un fonds à guichet unique pour une exposition mondiale et pourrait être un avoir important pour les investisseurs qui cherchent à étendre leurs portefeuilles au-delà des États-Unis VXUS a un ratio de dépenses de XNUMX %.
FNB d’obligations de sociétés à long terme Vanguard (VCLT)
Enfin et surtout, ce fonds Vanguard va au-delà des ETF axés sur les actions figurant sur cette liste et sur les marchés des titres à revenu fixe pour fournir une exposition aux obligations d'entreprise. Il s'agit d'un facteur important pour de nombreux investisseurs, soit parce qu'ils sont préoccupés par le potentiel de revenu à long terme, soit parce qu'ils recherchent la diversification. Plus précisément, VCLT investit dans des obligations de sociétés à long terme, en se concentrant uniquement sur les obligations de qualité supérieure de sociétés bien capitalisées. Cela divise la différence entre les obligations de pacotille risquées de sociétés en difficulté et les obligations du Trésor américain solides mais à rendement comparativement plus faible. En conséquence, le rendement actuel est d'environ 3.2 %. Cela fait de VCLT un bon investissement de base pour ceux qui souhaitent s'exposer au marché obligataire dans le cadre de leurs stratégies à long terme. VCLT a un ratio de dépenses de 0.04 %.
Sept des meilleurs ETF à long terme à acheter et à conserver :
— FNB iShares Core S&P 500 (IVV)
— FNB Invesco QQQ (QQQ)
— FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO)
- ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)
— FNB iShares ESG Aware MSCI USA (ESGU)
— FNB d'actions internationales totales Vanguard (VXUS)
— FNB d'obligations de sociétés à long terme Vanguard (VCLT)
Source : https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html