Avant de produire votre déclaration de revenus, vous devez d'abord rassembler toutes les informations nécessaires à la préparation de votre déclaration.
Quel genre d'informations ? Eh bien, il s'agit principalement d'un tas de formulaires que votre banque, société de courtage, société de fonds communs de placement, régime de retraite, assureur et autres vous envoient, généralement en janvier et février de chaque année. Voici ce que vous devez savoir sur certains des formulaires les plus importants :
Formulaire 1099-R
Avez-vous reçu une distribution de 10 $ ou plus de vos comptes de retraite, de pension ou de rente en 2021 ? Si c'est le cas, le dépositaire ou le fournisseur vous délivrera quelque chose appelé un Formulaire 1099-R, According To Philippe Herzberg, un conseiller financier principal avec L'équipe Hewins, une société de gestion de patrimoine avec des bureaux en Californie du Nord et en Floride du Sud.
Entre autres choses, ce formulaire comprend le type de distribution que vous avez reçu, le montant imposable de la distribution et le montant que vous avez déjà payé en impôts sur la distribution. Notez que vous n'avez pas à payer d'impôts sur retournements ainsi que prêts.
Distributions caritatives qualifiées (QCD) d'un IRA non hérité à un organisme de bienfaisance qualifié seront également inclus sur le formulaire 1099-R en tant que distribution imposable normale. Mais même si les QCD sont déclarés sur votre déclaration de revenus, ils seront exclus de votre revenu imposable, note Herzberg. "Assurez-vous d'informer votre spécialiste en déclarations qualifié des détails de tout QCD de votre compte", dit-il.
Lisez les instructions de 2022 pour les formulaires 1099-R et 5498 pour en savoir plus sur le formulaire 1099-R.
Formulaire 5498
Vous devez vous attendre à recevoir Formulaire 5498, qui est une déclaration d'information envoyée par votre dépositaire de compte IRA à l'IRS, uniquement si vous avez versé des cotisations ou transféré des fonds dans un IRA traditionnel, Roth, SEP ou SIMPLE au cours de l'année d'imposition précédente, déclare Herzberg. "Bien que le formulaire 5498 contienne des informations importantes que vous devez examiner attentivement pour en vérifier l'exactitude, vous n'avez pas besoin de déposer le formulaire avec vos impôts ni d'en faire quoi que ce soit", ajoute-t-il.
Il convient de noter que ce formulaire ne peut être généré qu'après le 18 avril, car vous avez jusqu'à la date limite de dépôt des déclarations de revenus du 18 avril pour finaliser les nouvelles contributions à votre IRA traditionnel ou Roth, selon Herzberg. "De même, si vous avez effectué une conversion Roth en 2021 et déplacé des fonds de votre traditionnel vers votre Roth IRA, vous recevrez un formulaire 5498 séparé après le 18 avril en signalant cette transaction", dit-il.
Notez également que le formulaire 5498 indique les contributions totales à votre compte SIMPLE IRA, qu'elles soient financées par des contributions de l'employé ou de l'employeur, déclare Herzberg.
Formulaire 1099
Formulaire 1099 rapporte les revenus, les dividendes et les gains et les pertes dans de nombreuses catégories distinctes. Vous pouvez vous attendre à recevoir votre formulaire 1099 initial vers la mi-février, mais vous pouvez également recevoir un 1099 tardif ou corrigé après cela, lorsque les entreprises et les fonds reclassent leurs revenus.
"Ce n'est pas pratique mais souvent inévitable", déclare Herzberg. "Alors que les entreprises ferment leurs livres après la fin de l'année 2021, les revenus et les gains peuvent être transférés d'une catégorie ou d'un trimestre à l'autre, modifiant les totaux de votre formulaire 1099."
Si vous possédez des titres qui ont tendance à générer des 1099 corrigés, Herzberg recommande de demander conseil à votre fiscaliste qualifié pour savoir si vous devez reporter votre déclaration finale jusqu'à l'approche de la date limite de dépôt.
Formulaire W-4 : Certificat de retenue à la source de l'employé
Aucun gardien ne vous enverra Formulaire W-4. Mais le début de l'année, en particulier lors de la déclaration de vos impôts, est une occasion charnière de revoir les retenues d'impôt fédéral sur le revenu de votre année en cours, selon Herzberg. "Les travailleurs peuvent ajuster le montant que les employeurs retiennent sur chaque chèque de paie pour les impôts fédéraux et d'État en remplissant un formulaire W-4 mis à jour", dit-il.
Certaines des raisons courantes pour ajuster la retenue d'impôt peuvent inclure des changements familiaux, tels que le mariage, le divorce ou le fait d'avoir des enfants, dit Herzberg. « Le démarrage d'une entreprise parallèle ou d'un deuxième emploi peut entraîner des prélèvements fiscaux plus élevés. Vous pouvez envisager d'augmenter la retenue à la source sur votre lieu de travail principal pour couvrir la différence d'impôt prévue.
De même, les retraités recevant des revenus de la sécurité sociale, des pensions ou des comptes de retraite peuvent avoir besoin de penser à augmenter les montants des retenues à la source ou les paiements trimestriels estimés pour éviter une facture fiscale inattendue, dit-il.
Visiter Formulaire W-4 (PDF) pour la version actuelle du formulaire.
Robert Powell, CFP, est l'éditeur de Le quotidien de la retraite de la rue et contribue régulièrement à USA TODAY. Vous avez des questions sur l'argent? Envoyez un courriel à Bob à [email protected].
Les vues et opinions exprimées dans cette colonne sont celles de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement celles des USA AUJOURD'HUI.
Cet article a été initialement publié sur USA TODAY: Retraité? Assurez-vous d'avoir ces 4 formulaires avant de déposer vos impôts.
Source : https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html