Avec l'inflation en liberté, nous nous sommes tournés vers des experts pour quatre stratégies pour vous aider à battre la hausse des prix, au moins dans votre portefeuille. Il s'avère qu'il n'est pas nécessaire d'abandonner les actions pour se protéger contre l'inflation entièrement.
Au lieu de cela, vous pouvez simplement transférer des fonds des secteurs que vous détenez actuellement vers ceux qui sont susceptibles de bénéficier d'un environnement inflationniste.
Inflation et impact sur les biens de consommation.
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1. Actions dans les entreprises fournissant des fournitures de base
Un domaine à protéger votre portefeuille de l'inflation est dans des entreprises fournissant des fournitures de base. Ils sont toujours en demande, ce qui permet aux fournisseurs d'augmenter les prix en fonction de l'inflation.
"L'inflation atteint des sommets historiques à court terme et les investisseurs recherchent les meilleurs moyens de s'en protéger", note Sankar Sharma, Investing Authority et fondateur de RiskRewardReturn.com. « Là où il y a un problème, il y a une solution. Les investisseurs peuvent investir dans les biens de consommation de base, l'énergie, les services publics, les intrants agricoles et les stocks d'engrais pour aider.
Les investisseurs doivent cependant être conscients que les entreprises fournissant des fournitures de base peuvent être un jeu à plus long terme.
"Les domaines de leadership à plus long terme, sur lesquels nous suggérons de nous concentrer, incluent le secteur de l'énergie, tiré par le pétrole et le gaz naturel, les ressources de base, l'emballage, les services de santé, les biens de consommation de base et le matériel technologique", écrit Contributeur Forbes, Randy Watts. "Bien que (certains indicateurs techniques) suggèrent d'augmenter l'exposition au risque des actions, à l'heure actuelle... soyez prudent."
2. Actions à dividendes avec un historique d'augmentation des dividendes
Actions à dividendes ne sont pas susceptibles de suivre l'inflation, du moins sur une base quotidienne. Par exemple, une action versant un dividende de 5 % ne suit pas un taux d'inflation supérieur à 8 %. Mais le principal point à retenir est que les actions à dividendes ont un historique de dépassement de l'inflation à long terme. Et bien qu'ils réagissent aux fluctuations du marché boursier, ils ont tendance à mieux résister aux baisses que l'ensemble du marché.
"Investissez dans des actions qualifiées d'"augmentations de dividendes perpétuelles" - des actions qui augmentent leurs dividendes d'un montant significatif chaque année", recommande Marc Lichtenfeld, stratège en chef des revenus et CMT chez Le club d'Oxford. « De cette façon, les revenus que vous percevez maintiennent ou même augmentent votre pouvoir d'achat, ce qui est difficile à réaliser avec la plupart des investissements pendant les périodes de forte inflation. Leurs flux de trésorerie sont généralement en croissance et assez prévisibles, de sorte qu'ils surperforment le marché à long terme. »
"Regardez des actions comme AbbVie
Si vous êtes un investisseur débutant et pas à l'aise de choisir des actions individuelles qui répondent aux critères de dividende croissant, vous pouvez toujours investir dans fonds d'actions à dividendes, en particulier ceux qui investissent dans le soi-disant Dividende Aristocrates. Il s'agit d'un groupe de plus de 60 sociétés sélectionnées dans le S&P 500 qui ont des antécédents de augmenter leurs dividendes depuis au moins 25 ans.
Par exemple, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
« L'inflation est l'une des variables qui vient toujours en tête, mais elle est au centre des préoccupations en ce moment ; l'un de mes types d'investissement préférés dans cet environnement est la croissance des dividendes », conseille Jonathan Bednar, CFP® chez WhatTheWealth.com. "Cette stratégie se concentre sur la détention d'entreprises ayant un historique d'augmentation de leur dividende, dont beaucoup depuis plusieurs décennies et de nombreux cycles de marché. Cela aide-t-il à se protéger des préoccupations liées à l'inflation élevée et immédiate ? Non, le marché continuera de fluctuer en fonction des événements actuels, qui sont hors de notre contrôle. Ce qui est sous notre contrôle, c'est notre stratégie et notre cohérence.
3. Les stocks de matières premières à la rescousse
Les matières premières peuvent être la réponse favorite à l'inflation. Non seulement existe-t-il des antécédents de matières premières offrant des rendements favorables en période d'inflation, mais nous assistons actuellement à un tel résultat.
"Pendant la très longue poussée d'inflation qui s'est produite entre 2001 et 2007, l'inflation a lentement augmenté de 1.0 % à 6.0 %", rapporte KC Mathews, vice-président exécutif et directeur des investissements chez Banque UMB. "Au cours de ce long cycle inflationniste, les matières premières ont augmenté à un taux annualisé de 13%, soit plus du double de celui du S&P 500 tout en se protégeant de l'inflation."
L'énergie est un excellent exemple de la performance des matières premières dans un environnement inflationniste. L'ETF iShares US Oil & Gas Exploration & Production (BIE
Si vous recherchez une approche plus diversifiée des matières premières, le fonds indiciel Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Sachez simplement que les rendements des matières premières peuvent osciller dans la direction opposée une fois l'inflation refroidie ou si la hausse des taux d'intérêt commence à réduire la consommation.
4. Les obligations d'épargne de la série I rapportent près de 10 % !
Obligations d'épargne de la série I peut être un moyen de protéger au moins une petite partie de votre portefeuille de l'inflation en utilisant une composante obligataire. Communément appelées « I Bonds », elles sont émises par le Trésor américain, ce qui en fait l'un des investissements les plus sûrs disponibles. Mais c'est aussi l'un des meilleurs moyens de protéger votre argent de l'inflation. Et ils le font avec très peu de risque de perte.
"Pour les obligations I émises après le 1er mai 2022, le taux d'intérêt est de 9.62 %", rapporte Tom Diem, CFP®, ChFC à Gestion de patrimoine Diem. "Ce rendement est réinitialisé tous les 6 mois et est lié à l'inflation américaine. Bien qu'il s'agisse d'obligations à 5 ans, on peut liquider des obligations I après un an avec une pénalité égale aux intérêts des 3 mois précédents. Ce scénario avec une liquidation à un an devrait rapporter à l'investisseur plus de 5% d'intérêt dans l'un des investissements les plus sûrs. »
Diem conseille en outre que les obligations I peuvent être achetées directement auprès du Trésor américain ou que vous pouvez ordonner un remboursement d'impôt pour acheter des obligations I jusqu'à 5,000 10,000 $. Le total des achats est limité à XNUMX XNUMX $ par personne et par année civile.
"Introduites pour la première fois en 1998, les obligations I sont émises par le gouvernement américain", explique Contributeur Forbes, Rob Berger. "Les investisseurs achètent des obligations I directement auprès du gouvernement via le Site Internet TreasuryDirect.gov… Les obligations I sont conçues pour protéger les épargnants des ravages de l'inflation. Pour ce faire, ils ajustent le taux d'intérêt deux fois par an (mai et novembre) en fonction de l'évolution de l'IPC. Deux facteurs déterminent le taux d'intérêt sur une obligation I : un taux fixe et un taux d'inflation. La combinaison de ces deux taux nous donne ce qu'on appelle le taux composite.
I Les obligations sont disponibles via Treasury Direct en coupures de 25 $ ou plus si acheté par voie électronique, et 50 $, 100 $, 200 $, 500 $, 1,000 5,000 $ et 30 XNUMX $ pour les obligations papier. Ils ont gagné des intérêts jusqu'à XNUMX ans ou chaque fois que vous les encaissez, selon la première éventualité. Il n'y a pas de pénalité de remboursement anticipé si les obligations sont détenues pendant au moins cinq ans. Et si l'inflation continue d'augmenter, il en sera de même pour le taux de rendement des I Bonds.
"Compte tenu des taux d'inflation actuels, j'ai conseillé aux investisseurs d'envisager d'ajouter une composante I Bond à leur portefeuille", conseille Anthony Montenegro, fondateur de Le groupe Blackmont. "Si l'inflation reste dans une fourchette, cette année, les investisseurs pourraient bien gagner dans les deux chiffres. I Les obligations apportent une contribution précieuse au portefeuille, obtenant un taux d'intérêt compétitif en tant que position conservatrice, ce qui en fait un actif approprié pour tout investisseur pendant les saisons de forte inflation.
Conclusion
Il n'y a aucune garantie que ces stratégies de placement ou toute autre stratégie de lutte contre l'inflation fonctionneront. L'inflation est une vraie variable ; il peut monter et descendre, ce qui rend difficile l'ajustement en cours de route. Mais comme c'est l'un des principaux facteurs affectant les investissements aujourd'hui, il vaut la peine d'apporter quelques ajustements à votre portefeuille pour mieux affronter la tempête.
Choisissez une ou plusieurs des stratégies ci-dessus à ajouter à votre portefeuille. Cela ne protégera peut-être pas l'ensemble de votre portefeuille de la vague d'inflation actuelle, mais cela devrait minimiser les dégâts.
Source : https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/