3 actions rapportant plus de 5 % avec des versements de dividendes mensuels

L'investissement de croissance des dividendes est une stratégie populaire pour les investisseurs qui cherchent à générer un revenu passif à partir de leur portefeuille. L'approche est intéressante car elle permet aux investisseurs de se concentrer uniquement sur leur flux de revenus sans être affectés par les fluctuations du marché.

Cette stratégie offre également une retraite plus stable et moins stressante, car les investisseurs peuvent éviter d'utiliser leur capital et compter plutôt sur leurs versements de dividendes. Cela élimine le besoin de vendre des actions pendant les baisses du marché pour couvrir les frais de subsistance.

Les investisseurs peuvent rationaliser leur flux de trésorerie de revenu passif pour correspondre à leurs dépenses mensuelles en achetant des actions à dividendes qui versent des distributions aux actionnaires chaque mois.

Nous mettons ici en évidence trois de nos meilleurs choix parmi la vaste gamme d'actions à dividendes mensuels disponibles.

Une pépite de dividendes

Fortitude Gold Corp.FTCO) est un producteur d'or basé aux États-Unis qui tire 99 % de ses revenus de l'or. La société se concentre sur des projets avec de faibles coûts d'exploitation, des rendements élevés sur le capital et des marges importantes.

L'unité minière du Nevada de Fortitude Gold contient cinq propriétés aurifères à haute teneur situées dans la ceinture minérale de Walker Lane. Un trait très attrayant de ce portefeuille est que le Nevada est connu pour être l'une des juridictions les plus favorables pour les mineurs dans le monde. Étant donné que Fortitude Gold génère la quasi-totalité de ses revenus à partir de l'or, elle est très sensible aux variations du prix de l'or.

Fortitude Gold offre actuellement un dividende mensuel de 0.04 $, ce qui équivaut à un rendement de dividende annualisé d'environ 7.5 %. Cela représente le rendement du dividende le plus élevé parmi les producteurs de métaux précieux. Bien que Fortitude Gold ait un taux de distribution de 87 %, ce qui n'est pas idéal, il est raisonnable compte tenu de la nature de haute qualité de ses actifs. De plus, le bilan sans dette de la société suggère que le dividende devrait rester sûr dans un avenir prévisible.

Enfin et surtout, Fortitude Gold possède un avantage concurrentiel important : la nature de haute qualité de la mine Isabella Pearl. Cela permet à la société d'atteindre un coût de maintien tout compris d'environ 778 $ par once, nettement inférieur au coût moyen mondial de 1,232 XNUMX $ par once. Par conséquent, Fortitude Gold est plus rentable que la plupart de ses pairs à un prix de l'or donné et est l'un des producteurs d'or les plus résistants pendant les périodes de baisse des prix de l'or.

Revenu mensuel "Expérience"

Propriétés REP (EPR) est une fiducie de placement immobilier qui investit dans des baux triples nets en mettant l'accent sur les propriétés de divertissement, de loisirs et d'éducation. De plus, la société a identifié des sous-segments attractifs dans chaque catégorie. Par exemple, il investit dans les cinémas, les stations de ski et les écoles à charte, entre autres sous-segments, bien qu'il réduise stratégiquement son portefeuille d'éducation.

EPR Properties dispose d'un avantage concurrentiel en raison de sa concentration sur les propriétés expérientielles, ce qui la protège contre les menaces du commerce électronique. La société estime que ses propriétés continueront à générer un fort trafic, car les consommateurs souhaitent toujours ces expériences. Bien qu'EPR Properties ne soit pas à l'épreuve de la récession, nous la considérons comme l'une des FPI les mieux gérées de notre univers de couverture pour ces raisons.

Le FPI affiche de solides performances au lendemain de la pandémie de Covid-19, et cette tendance s'est poursuivie en 2023. Le FPI a établi une position dominante dans la propriété de cinémas, d'installations de loisirs et de propriétés éducatives, qui sont relativement petites -segments de l'industrie immobilière, ce qui lui donne de la force dans un créneau où la concurrence des investisseurs institutionnels est limitée.

Cependant, la poursuite des résultats financiers et des mesures de portefeuille positifs d'EPR est essentielle pour que la société reste un choix attrayant pour les investisseurs à revenu ou ceux qui recherchent une exposition aux FPI à haut rendement. Sur la base des facteurs actuels, EPR Properties, qui rapporte actuellement 8%, semble être une bonne option pour ces types d'investisseurs.

Une action attrayante à haut rendement

Dynex Capital (DX) est une fiducie de placement immobilier hypothécaire basée aux États-Unis qui investit dans des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) sur la base d'un effet de levier. Son portefeuille d'investissement comprend des MBS d'agence et non-agence, comprenant des MBS résidentiels, des MBS commerciaux (CMBS) et des titres CMBS à intérêt uniquement. Avec un rendement attrayant de 11.4 %, Dynex Capital pourrait être une action attrayante à haut rendement.

Agency MBS est assorti d'une garantie de paiement du principal par une agence gouvernementale américaine ou une entité parrainée par le gouvernement, telle que Fannie Mae et Freddie Mac. Les MBS non-agences ne disposent pas de telles garanties. Dynex Capital, Inc. a été créée en 1987 et son siège social est situé à Glen Allen, en Virginie.

La société a une structure de gestion interne, qui est généralement considérée comme positive car elle réduit le potentiel de conflits d'intérêts. De plus, l'augmentation des capitaux propres n'a pas d'impact significatif sur les charges d'exploitation, ce qui lui confère un potentiel d'économies d'échelle.

Le portefeuille de Dynex Capital est conçu pour être largement diversifié parmi les titres d'agences résidentielles et commerciales. Cette approche diversifiée aide l'entreprise à trouver un équilibre entre le risque et la récompense, ce qui a été avantageux au fil des ans. En investissant dans une combinaison de titres CMBS et RMBS, les effets négatifs des remboursements anticipés sur les rendements du portefeuille ont été minimisés. En outre, le CMBS de l'agence offre une protection contre la volatilité inattendue des taux d'intérêt.

Pour limiter la volatilité du portefeuille, des investissements CMBS IO de haute qualité sont sélectionnés avec des durées plus courtes et des rendements plus élevés. En outre, une partie importante du portefeuille de RMBS à taux fixe de 30 ans de Dynex est protégée contre les remboursements anticipés par des restrictions sur les incitations au refinancement.

Le rendement élevé des dividendes de Dynex Capital et les versements mensuels de dividendes sont attrayants pour les investisseurs en dividendes à rendement élevé. Cependant, la société ne génère pas suffisamment de bénéfices par action pour couvrir ses paiements de dividendes. De plus, la nature à haut risque du modèle commercial expose Dynex à des pertes importantes si l'économie entre en récession, entraînant une augmentation des défauts de paiement. Compte tenu de ces facteurs, l'action est relativement risquée et les investisseurs doivent être prudents avant d'acheter des actions.

À emporter pour les investisseurs

Générer un revenu passif mensuel par le biais de dividendes peut être un moyen fiable d'améliorer la stabilité financière et la qualité de vie sans être pris dans la volatilité quotidienne du marché boursier. Bien qu'il soit généralement recommandé d'avoir un portefeuille bien diversifié, les trois actions à dividendes mensuels mises en évidence ici pourraient servir de base solide, fournissant un flux régulier de revenus chaque mois.

De plus, ces actions ont le potentiel d'une croissance continue de leurs versements de dividendes au fil des ans, ce qui peut constituer une source précieuse de revenus pour les investisseurs.