3 fonds « résistants aux taux » avec un rendement de 8.6 %+

Lorsque nous sommes confrontés à une situation comme celle d'aujourd'hui, avec une inflation et des taux d'intérêt qui s'effondrent, nous voulons des dividendes qui nous maintiennent en avance sur la hausse des prix tout en nous protégeant contre la volatilité.

Heureusement, il existe une sélection de fonds à capital fixe (CEF) à haut rendement qui font exactement cela. Nous allons en examiner trois qui rapportent 9.9 % en moyenne aujourd'hui, en plus de nous donner la diversification dont nous avons besoin pour résister aux chocs du marché.

Et avec un rendement de 9.9 %, vous pouvez utiliser ces générateurs de revenus solides pour payer vos factures avec un investissement modeste, évitant ainsi d'avoir à vendre en période de ralentissement pour augmenter vos revenus. Heck, un retraité avec 500 4,125 $ pourrait générer XNUMX XNUMX $ par mois en dividendes !

Choix n° 1 « résistant aux taux » : un dividende diversifié de 12.2 % versé mensuellement

Commençons par le Fonds de stratégies de crédit de revenu Aberdeen (ACP), le plus gros producteur de notre trio, à 12.2 %. L'ACP est particulièrement attractive en raison de sa stratégie : elle détient des prêts à taux variable, qui, comme son nom l'indique, augmentent avec les taux d'intérêt.

Donc, dès le départ, nous avons deux choses en notre faveur : un dividende élevé (versé mensuellement, rien de moins) et un portefeuille qui profite de la hausse des taux. L'autre élément qui distingue ACP, du point de vue de la sécurité, est sa diversification mondiale, qui réduit l'exposition à un ralentissement potentiel (gonflé ou autre) dans un pays donné :

Donc, si vous recherchez une couverture fiable contre l'inflation et un fonds conçu pour gérer un repli du marché, ACP est un bon point de départ.

Choix de portefeuille «résistant aux taux» n ° 2: un paiement de 8.8% des actions mondiales

Ensuite, restons sur un thème global mais privilégions les actions plutôt que les obligations, à la fois pour compléter l'ACP et parce que les actions ont historiquement généré des rendements supérieurs à la dette sur le long terme.

Un bon choix ici est le Fonds d'opportunités d'achat-écriture mondial à gestion fiscale Eaton Vance (ETW), qui a généré un rendement total annualisé de 9.2 % au cours de la dernière décennie.

Étant donné qu'ETW effectue une rotation de ses avoirs en fonction de la hausse des actions à un moment donné, elle peut vendre, par exemple, certains Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) or Amazon
AMZN
(AMZN)—tous les trois sont les principaux avoirs d'ETW - à mesure que ces actions augmentent et se transforment en d'autres avoirs, comme Nestlé (NSN), ASML Holding (ASML) ainsi que Roche (ROG). Il met également de côté une partie de ses bénéfices pour les transmettre aux investisseurs sous forme de dividendes.

C'est ainsi qu'ETW a maintenu son rendement de 8.8 %, et avec les antécédents du fonds, malgré la récente vente massive du marché, il semble prêt à maintenir ces paiements tout en étant positionné pour profiter alors que les investisseurs passent (inévitablement) de la peur à la cupidité.

Le botteur ? Comme l'ACP, ce fonds verse des dividendes mensuellement, de sorte qu'ils correspondent parfaitement à vos factures ; les versements mensuels vous permettent également de réinvestir vos dividendes plus rapidement que les versements trimestriels.

CEF « résistant aux taux » n° 3 : un dividende de 8.6 % géré par un pro de Wall Street

Enfin, prenons un fonds basé aux États-Unis, où les investisseurs ont connu la croissance du cours de l'action la plus fiable au cours du siècle dernier. Nous pouvons le faire avec le Gabelli Equity Trust (GAB), un fonds axé sur les États-Unis avec un accent particulier sur la valeur.

L'investisseur de valeur légendaire Mario Gabelli dirige GAB et examine de près les flux de trésorerie et le potentiel de gain des entreprises avant d'effectuer un achat. C'est pourquoi GAB détient des entreprises avec des marges bénéficiaires élevées et une longue histoire de retour d'argent aux actionnaires, telles que Rollins (ROL), Texas Instruments
TXN
(TXN) ainsi que Services de la République
RSG
(RSG). Des choix comme ceux-ci ont porté leurs fruits pour Gabelli et ses investisseurs.

Ce tableau parle de lui-même. Avec un énorme rendement annualisé de 13.6 % au cours de la dernière décennie, GAB a montré que l'investissement dans la valeur porte ses fruits. De plus, sa résilience récente (elle est à peu près stable depuis le début de l'année, alors que le marché au sens large est en baisse de 6 %) montre comment les actions bon marché peuvent couvrir votre portefeuille en cas de ralentissement (car, après tout, il est difficile pour une action déjà bon marché d'être moins chère ! ).

Et grâce à son rendement de 8.6 %, GAB vous transmet essentiellement les flux de trésorerie de ses entreprises rentables et prospères.

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible: 5 fonds de négociation avec des dividendes sûrs de 7.3%. »

Divulgation: aucune