3 fonds négligés pour 10.5 % de dividendes en 2023

Aujourd'hui, nous allons nous construire un portefeuille qui nous offre un rendement de 10.5 %. Et nous allons le faire avec seulement trois fonds.

L'attrait d'un versement de 10.5 % est difficile à nier : lorsque vous récupérez une telle partie de votre investissement chaque année sous forme de dividendes, vous récupérerez le tout en moins de 10 ans. Tout le reste est sauce !

De plus, deux des trois fonds ci-dessous, qui sont tous fonds à capital fixe (CEF)— verser des dividendes mensuel, nous obtenons donc nos paiements en ligne avec nos factures. C'est du jamais vu dans le monde des stocks de vanille. Presque tous nous font attendre trois longs mois pour notre prochain versement.

Pour commencer, nous n'avons besoin que de trois choses :

• Un compte de courtage. À peu près n'importe quel compte fera l'affaire, car toutes les grandes entreprises soutiennent les CEF que je vais vous montrer.
• Des économies, mais bien moins que vous ne le pensez. Vous serez étonné du peu d'argent dont vous avez besoin pour bâtir notre flux de revenus de 10 %. Avec un rendement de cette taille, 500 XNUMX $ pourraient vous suffire pour prendre votre retraite uniquement sur les dividendes, selon votre style de vie.
• A propos des minutes 10. Ce que je vais vous montrer est aussi simple que d'acheter n'importe quelle action et de la conserver sur le long terme.

Parlons maintenant des tickers.

CEF Pick No. 1 : Un fonds d'obligations à rendement de 13 % des meilleurs gestionnaires du secteur

Commençons par un fonds de PIMCO, une société de gestion jouissant d'une solide réputation et d'un palmarès exceptionnel, ayant été cofondée par le "Bond King" lui-même, Bill Gross, en 1971. L'emprise de la société sur l'imagination des investisseurs du CEF est si puissante que ses fonds se négocient généralement à Primes à la valeur nette d'inventaire (NAV, ou la valeur des investissements dans le portefeuille d'un CEF).

Les Fonds de revenu dynamique PIMCO (PDI), un rendement de 13.3 % avec une prime de 10.3 %, n'est pas différent.

Nous exigeons toujours une remise lorsque nous achetons des CEF, mais nous pouvons faire une exception pour PDI car il ne se négocie presque jamais en un seul. En fait, sa prime actuelle se situe juste autour de sa moyenne sur cinq ans, nous pouvons donc dire que PDI est assez valorisé. Et nous serons heureux de payer ce que vaut le fonds pour son historique de performance impressionnant !

Le rendement annualisé de 8 % du PDI au cours de la dernière décennie correspond à celui du S&P 500, un exploit rare pour un fonds obligataire. Mieux encore, en raison du rendement élevé du fonds, les investisseurs ont obtenu TOUTE de leurs 10 dernières années de rendements en espèces. C'est beaucoup mieux que les fragiles « gains sur papier » avec lesquels quiconque détient un fonds indiciel S&P 500 doit vivre, compte tenu du rendement inférieur à 2 % de l'indice.

PDI verse également régulièrement des dividendes spéciaux. Ces versements sont nettement supérieurs au dividende régulier du fonds, qui a lui-même augmenté de 25 % au cours des 10 dernières années.

Mettez tout cela ensemble et nous obtenons un dividende de 13.3 % qui augmente, plus des paiements supplémentaires périodiques ainsi que nous achetons à un prix équitable. C'est une excellente configuration pour ceux qui recherchent un revenu obligataire.

CEF Pick No. 2: Comme posséder vos actions S&P 500 préférées, mais avec un rendement de 9.7%

Passons aux actions avec le Liberty All-Star Equity Fund (États-Unis), propriétaire d'actions américaines fondamentales comme Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) ainsi que Visa (V). Le solide portefeuille des États-Unis lui a permis de réaliser un rendement annualisé de 12 % au cours de la dernière décennie, le genre de rendement à long terme que peu d'autres fonds peuvent se vanter.

Les États-Unis ont un rendement de 9.7 %, et son paiement fluctue avec sa valeur liquidative, ce n'est donc pas un fonds à détenir pour un revenu mensuel prévisible. Mais cela dit, cette politique permet à la direction de garder des liquidités disponibles pour l'investissement sans avoir à annoncer une baisse du dividende (et subir une baisse correspondante du cours de l'action). De plus, la direction a fait du bon travail en investissant sa valeur liquidative, comme vous pouvez le voir dans ce rendement annualisé de 12 %.

Nous sommes également bien « récompensés » pour cette politique de dividende grâce à la décote actuelle (rare) du fonds. Acheter maintenant nous place juste en dessous de la valeur liquidative des États-Unis.

À l'instar de PDI, les États-Unis se négocient généralement pour plus que ne valent leurs actifs, la récompense de la solide performance de la direction des États-Unis. Cela fait de sa remise actuelle une occasion rare d'acheter à un prix avantageux.

CEF Pick No. 3: Un nouveau fonds se négocie avec une décote (temporaire)

Enfin, allons-y avec le Fonds d'opportunités et de revenus immobiliers Cohen & Steers (RLTY), ce qui nous donne une exposition à des milliers de propriétés et vous offre un dividende de 8.4 % qui vous revient chaque mois.

Le fonds détient principalement des REIT américains à grande capitalisation, tels que des propriétaires d'entrepôts Prologis (PLD)—un bénéficiaire direct de la «onshoring » de la fabrication américaine—propriétaire de la tour cellulaire Tour américaine (AMT) et propriétaire résidentiel Maisons d'invitation (INVH).

RLTY est un nouveau fonds, lancé il y a moins d'un an - et c'est là que réside notre opportunité : parce qu'il est si nouveau, RLTY se négocie avec une décote de 10.2 % par rapport à la valeur liquidative. C'est le cas même si de nombreux fonds frères de RLTY, qui sont gérés par la même équipe, se négocient à peu près au pair ou à prime.

C'est notre signal d'acheter et d'attendre patiemment que RLTY vieillisse, que les investisseurs remarquent son existence et que l'immobilier commence à se redresser. En attendant, nous percevrons le dividende de 8.4 % du fonds, qui nous parvient mensuellement.

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible : 5 fonds avantageux avec des dividendes stables de 10.2 %. »

Divulgation: aucune