3 clics pour un dividende de 12 % (avec un gros avantage cette année)

Aujourd'hui, nous allons cliquer sur notre chemin vers un flux de dividendes qui correspond au flux de revenu moyen des ménages en Amérique - 70,784 XNUMX $ par an - et nous n'allons pas le faire sur un beaucoup plus petit pécule que la plupart des gens ne pensent possible.

C'est important maintenant, car les médias financiers continuent de fournir des réponses ridicules à la question de savoir combien de personnes ont besoin pour prendre leur retraite. Une histoire récente de Bloomberg, par exemple, disait que nous aurions besoin 3 millions de dollars économisé pour pointer confortablement !

Heureusement pour nous, ce nombre est manière désactivé. Considérez ce tableau :

Vous voyez ici quatre scénarios différents pour obtenir ces 70,784 3 $ de revenu de dividendes annuel, y compris deux études de l'Université Trinity montrant des estimations risquées et prudentes, basées sur des taux de retrait de 4 % et XNUMX %. Et tous sauf un sont assez irréalistes pour la plupart des gens. Ce serait le fonds à capital fixe (CEF) portefeuille, que vous verrez sur la droite ci-dessus. Il s'agit du portefeuille « instantané » de trois FEC dont nous parlerons dans un instant.

Mais d'abord, un peu plus sur ces actifs à haut rendement (trop) souvent négligés.

Avec les CEF, vous pouvez augmenter votre rendement global (grâce aux rendements de 8 %, 10 % et oui, même 12 % + de ces fonds). De plus, les CEF détiennent tout, des actions de premier ordre aux obligations et aux fiducies de placement immobilier (REIT), afin que vous puissiez diversifier les catégories d'actifs, réduisant ainsi votre risque.

Passer du temps au contact de la nature au quotidien augmente notre bien être. Les bénéfices sont physiques et mentaux. Réaliser des activités comme le jardinage, faire de l'exercice en extérieur ou être entouré d'animaux ont de nombreux effets positifs. comment nous pouvons produire un flux de revenus pour la classe moyenne avec seulement 600 XNUMX $ et nous préparer également à des gains en capital rapides !

Comment fonctionnent les CEF

Les CEF sont achetés et vendus sur le marché libre, tout comme les actions. La plupart sont émis par des entreprises avec des milliards de dollars sous gestion : je parle de maisons d'investissement de marque connue comme PIMCO, BlackRockBLK
et Goldman Sachs ici.

Une autre chose à garder à l'esprit avec les CEF est qu'ils se négocient souvent à des niveaux différents (et régulièrement inférieurs) de la valeur par action de leur valeur liquidative (VNI ou valeur de leurs portefeuilles sous-jacents).

En achetant à prix réduits, ou du moins à des niveaux inférieurs aux tendances récentes, nous pouvons nous donner une opportunité supplémentaire de hausse.

Passons maintenant à ce portefeuille de trois FEC dont j'ai parlé il y a une seconde. Ces fonds, comme mentionné, rapportent 12% aujourd'hui, se négocient à des valorisations raisonnables et nous offrent une forte diversification entre les classes d'actifs. Une fois que vous les aurez achetés, vous serez en route vers un portefeuille à haut rendement qui pourrait vous permettre de prendre votre retraite avec loin moins d'un million de dollars.

Retraite CEF Pick No. 1 : 13.8 % de versements soutenus par des actifs générateurs de revenus

Nous allons ouvrir avec le Fonds de revenu d'actifs réels Brookfield (RA), qui existe depuis un peu plus de six ans, ce qui en fait le plus récent fonds de notre portefeuille de retraite « instantanée ». Depuis lors, grâce au COVID, à l'inflation et aux tensions géopolitiques, il a maintenu son paiement stable et a également généré un joli rendement total de 61 %.

Le portefeuille de plus de 500 actifs de RA lui confère une large diversification, tandis que ses obligations d'entreprise, ses biens immobiliers et ses services publics—T-Mobile États-Unis (TMUS) et propriétaire d'un lieu de divertissement Propriétés VICI (VICI) sont les principaux avoirs - ont assuré le gros flux de revenus du fonds pendant des années.

Et je veux dire gros : RA cède 13.8% aujourd'hui et verse également des dividendes mensuellement. Et les gains futurs du prix du marché du fonds sont susceptibles de réduire ce rendement à l'avenir. Cela signifie que les investisseurs qui achètent maintenant s'assurent ce flux de revenu élevé ainsi que se positionner pour des gains alors que les retardataires rejoignent la fête.

Retraite CEF Pick No. 2: Un rendement de 11.8% d'un pro du marché obligataire

Les Fonds de stratégie de revenu PIMCO (PFL) est un rendement de 11.8% détenant 385 obligations émises par diverses sociétés, ainsi qu'un certain nombre d'autres actifs générateurs de revenus qui ont poussé PFL à un gain à trois chiffres. De plus, son dividende massif a augmenté pendant cette période, tandis que la direction a également versé des dividendes spéciaux réguliers !

Cela montre comment une stratégie consistant à mélanger différentes obligations avec des durées, des émetteurs, des rendements différents, etc., peut sécuriser votre flux de revenus et vous aider à vous protéger des grosses pertes en cas de crash. PFL a survécu à l'éclatement de la bulle Internet, à la Grande Récession, au fiasco du plafond de la dette de 2011, à la pandémie et à la flambée de l'inflation l'an dernier. En d'autres termes, c'est un excellent fonds pour le long terme.

Une chose à garder à l'esprit à propos des fonds PIMCO est qu'ils se négocient presque toujours à des primes, en raison de la solide réputation de l'entreprise dans le monde CEF. Mais PFL se négocie à une prime inférieure à la normale : 2.3 % au moment où j'écris ceci, contre une moyenne de 7.4 % au cours des cinq dernières années. C'est une autre bonne raison de choisir celui-ci maintenant.

Retraite CEF Pick No. 3: Un rendement de 10.4% d'un maître investisseur dans la valeur

Notre troisième grand jeu à long terme est le Fonds d'actions Gabelli (GAB), géré par Mario Gabelli, l'un des professionnels de l'investissement les plus connus de Wall Street. Gabelli est dans le jeu depuis des décennies et son fonds rapporte 10.4 %, grâce à son approche fondamentale axée sur la valeur, qui a généré des bénéfices pendant des années.

Avec des actions survendues et des actions de valeur encore plus survendu, obtenir un fonds comme GAB a beaucoup de sens. Et avec un énorme 759 avoirs, vous êtes à peu près aussi diversifié que possible avec celui-ci. GAB, lui aussi, se négocie à une prime maintenant, à environ 7.5 %. Mais cette prime atteignait 13 % en décembre dernier, lorsque les perspectives du marché étaient pires qu'elles ne le sont aujourd'hui, ce qui fait de cette prime une prime de 7.5 % que nous acceptons de payer.

Le dernier mot

Pour arrondir le portefeuille, nous avons trois fonds avec un rendement moyen de 12 %, et vous pouvez tous les acheter en quelques secondes par l'intermédiaire de votre courtier. Cela pourrait vous mettre sur la bonne voie pour rapporter le revenu américain moyen en dividendes uniquement - sur 600 XNUMX $ ou moins !

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible : 5 fonds avantageux avec des dividendes stables de 10.2 %. »

Divulgation: aucune