23 dividendes prêts pour la retraite pour 2023

Les dividendes de dix pour cent ne sont pas une blague.

Nous parlons de 50,000 500 $ de revenus annuels sur 100,000 XNUMX $. Ou XNUMX XNUMX $ en dividendes annuels sur un million de dollars.

Il s'agit d'un flux de trésorerie sérieux. Et surtout, nous parlons de rendements, ce qui signifie que si nous achetons correctement, nous pouvons rester assis, collecter ces paiements et garder notre pécule intact.

Les rendements généreux nous donnent un gros avantage sur les investisseurs vanille, qui adorent les blue chips traditionnels (payant 2% à 3%). Ce n'est pas assez. C'est des maths faciles.

Faisons à nouveau référence au portefeuille d'un million de dollars. Si nous investissons dans le «marché plus large», le S&P 500 rapporte 1.5%. C'est un proxy, le SPDR S&P 500 ETF Trust (ESPION
PY
ESPION
), verse un maigre revenu annuel de 15,000 XNUMX $.

Boiteux!

Pour un ménage de deux personnes, nous sommes 3,310 XNUMX $ sous le niveau national de pauvreté!

À ce stade, nous n'avons pas d'autre choix que de grappiller votre pécule pour combler le gouffre entre ce revenu de dividendes et vos factures mensuelles. Les rendements comptent.

Les rendements font la différence à la retraite

En l'honneur de 2023, récoltons 23 gros rendements. Cette liste paie 7% jusqu'à 18.2% par an (oui, ce n'est pas une faute de frappe).

Groupe à haut rendement #1 : Traditionnel

Commençons par quelques actions traditionnelles (et OK, une société en commandite principale) qui n'ont pas d'attributs particuliers, juste des rendements élevés.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) ainsi que Devon Energy
DVN
(DVN) n'ont plus de programmes de dividendes traditionnels, où ils paient le même montant (sans augmentation) chaque trimestre. Vous pouvez remercier le premier pour la mise en faillite de 2020, la réduction du dividende de 2016 et les années d'hémorragie des actions du second.

Maintenant, les deux gèrent des programmes de dividendes plus responsables qui ont du sens pour leurs modèles commerciaux centrés sur les matières premières. Plus précisément, les deux ont un dividende de base régulier, puis les deux augmenteront avec des dividendes variables supplémentaires basés sur un pourcentage des flux de trésorerie. (Devon paiera jusqu'à 50 % des flux de trésorerie et Chesapeake paiera 50 % des flux de trésorerie.)

Western Union
WU
(WU) ainsi que Kohl's (KSS) reflètent des programmes de dividendes plus traditionnels – bien que le versement du premier soit bloqué à 23.5 cents par trimestre depuis quelques années maintenant, tandis que le second a littéralement doublé son versement en 2022.

Payeurs spéciaux

Le terme "dividendes spéciaux" obtient une mauvaise réputation de certains chasseurs de revenus. En effet, la plupart du temps, il s'agit de paiements ponctuels découlant d'un événement spécial. Par exemple, une entreprise vend une partie de ses activités et utilise une partie de la manne pour récompenser ses actionnaires. Naturellement, vous ne vous attendriez pas à voir des dividendes similaires à l'avenir.

Mais avec une poignée de payeurs de dividendes spéciaux, vous pouvez en fait vous attendre à un traitement spécial quelque peu régulier.

Ancienne République Internationale
ORI
(OU JE), un fournisseur d'assurance générale et titres, régulièrement apparaît sur mon radar à haut rendement malgré un rendement global d'environ 4 %. En effet, la plupart des années, elle verse un généreux dividende spécial dans la mesure où les bénéfices le permettent, doublant souvent le total annuel de ses versements trimestriels. Pourtant, 3.9 % est un plancher acceptable si vous savez que la plupart des années, vous pouvez être payé 8 % ou 9 %.

Bien sûr, certains payeurs spéciaux poussent l'idée trop loin et ne peuvent pas vraiment compter sur eux pour un revenu de retraite. De Ressources Arch
CAMBRE
' (ARCHE) 18.2% de rendement, un énorme 17.5 points de pourcentage proviennent de nombreux dividendes spéciaux. Et contrairement aux autres noms de cette liste, il n'a pas une longue histoire de distribution de dividendes spéciaux cohérents, ce qui le rend très suspect pour les investisseurs qui apprécient la fiabilité.

Fiducies de placement immobilier

Fiducies de placement immobilier ou FPI, sont synonymes de dividendes généreux. Ce qui est logique - ils sont littéralement mandat de redistribuer les neuf dixièmes de leurs revenus à leurs actionnaires.

Mais ces huit FPI distribuent plus que la plupart - au moins 2x le rendement sur le FNB immobilier Vanguard (VNQ
Vnq
).

Par exemple, il y a Propriétés EPR (EPR), une FPI spécialisée « expériences » qui rapporte plus de 8 % actuellement. Ses près de 360 ​​emplacements, loués à plus de 200 locataires dans 44 États et au Canada, comprennent AMC (AMC) théâtres, terrains d'entraînement Topgolf, stations de ski, parcs aquatiques et même musées. L'EPR est toujours en mode de récupération après les profondes luttes de COVID qui l'ont amené à suspendre temporairement le dividende. Il a depuis rétabli ce paiement, et bien que les actions EPR soient à deux chiffres en 2022, le FPI est à peu près en ligne avec le marché et surperforme le secteur immobilier.

Fais attention. La plupart de ces FPI rapportent tellement en raison de performances mauvaises à carrément atroces au cours de l'année écoulée - alors que les FPI ont pris du retard sur le marché, certains de ces noms ont carrément langui et pourraient connaître plus de difficultés au cours de l'année à venir. Fiducie de revenu pour les immeubles de bureaux (OPI) ainsi que Piémont Fiducie immobilière de bureau (PDM) ont perdu respectivement 45 % et 52 % depuis le début de l'année jusqu'à la fin de 2022. Oui, certains employeurs repoussent enfin leurs employés dans des cabines, mais cet élan pourrait s'essouffler si l'économie retombait en récession en 2023.

Brett Owens est stratège en chef des investissements pour Perspectives contraires. Pour plus d'idées de revenus, obtenez votre copie gratuite de son dernier rapport spécial: Votre portefeuille de retraite anticipée : d'énormes dividendes, chaque mois, pour toujours.

Divulgation: aucune