Parfois, un seul nouveau point de données peut briser les perspectives les plus complaisantes. Après 10 mois de marchés à la baisse, d'inflation en hausse et de hausse des taux d'intérêt par la Réserve fédérale, il était naturel de supposer que le reste de l'année se serait déroulé de la même manière. Et puis l'impression d'inflation d'octobre a brisé ce moule.
Il s'est établi à 7.7 % annualisé, nettement moins que les 8 % attendus. Bien qu'il soit toujours proche des sommets de 40 ans et toujours en hausse de 0.4 % d'un mois à l'autre, le chiffre d'octobre indique que le taux d'augmentation pourrait ralentir. Ce n'est pas la fin de l'inflation, mais elle a donné une lueur d'espoir aux investisseurs. Le S&P 500 a bondi de 5.54 % et le NASDAQ a monté en flèche de 7.35 %, à la suite de la publication des données sur l'inflation.
Les commerçants et les investisseurs sont donc d'humeur optimiste et ils cherchent à acheter. Mais un investisseur intelligent garde à l'esprit les faits sous-jacents - et ces faits sont toujours difficiles. L'inflation reste élevée ; la Fed est encore plus susceptible qu'improbable de relever à nouveau ses taux le mois prochain ; les investisseurs auront besoin d'une position défensive pour protéger leur portefeuille.
Et cela va nous attirer vers les actions à dividendes à haut rendement, le jeu défensif classique du marché. Nous avons utilisé le Données TipRanks pour rechercher deux payeurs de dividendes qui offrent des rendements supérieurs au taux d'inflation actuel. Et encore mieux, ils ont tous deux une note consensuelle « Strong Buy » de la part de la communauté des analystes au sens large. Regardons de plus près.
Fiducie immobilière Arbour (ABR)
Si vous recherchez des actions championnes à dividendes, nous devrons nous pencher sur une fiducie de placement immobilier. Les sociétés, les FPI, acquièrent, possèdent, gèrent et louent des biens immobiliers de toutes sortes, résidentiels et commerciaux, ainsi que des hypothèques et des titres adossés à des hypothèques, et elles sont bien connues pour rapporter des bénéfices aux actionnaires grâce à des dividendes élevés.
Arbor Realty Trust est une FPI commerciale, axée sur la collaboration avec les promoteurs et le financement de projets résidentiels multifamiliaux - complexes d'appartements. Arbor finance également diverses propriétés commerciales et travaille avec Fannie Mae et Freddie Mac sur le financement de prêts.
Jusqu'à présent, 2022 a été une année difficile, mais Arbour a toujours produit de solides performances financières trimestrielles. Au cours des dernières années, la société a affiché des revenus supérieurs qui augmentent d'une année sur l'autre - et des bénéfices nets qui dépassent constamment les prévisions. Au cours du dernier trimestre, le 3T22, les revenus d'intérêts d'Arbor se sont élevés à 259.8 millions de dollars, en hausse impressionnante de 107 % par rapport au trimestre de l'année précédente.
Dans une mesure qui intéresse vivement les investisseurs en dividendes, la société a généré un revenu distribuable de 56 cents par action diluée. Il s'agit d'une hausse de 9.8 % en glissement annuel, mais plus important encore, le revenu distribuable soutient le dividende - et c'est là que cette action brille.
Le 4 novembre, Arbour a déclaré son dividende du quatrième trimestre à 4 cents par action ordinaire, soit 40 $ annualisé. Cela donne un rendement puissant de 1.60 %, soit environ 10.7 fois le rendement moyen trouvé parmi les actions div sur les marchés plus larges. Tout aussi important, Arbour a augmenté son dividende au cours des 5 dernières années - un record enviable qui comprend 4 augmentations trimestrielles consécutives menant à la déclaration actuelle. Le dividende de 10 cents sera payé le 40 novembre.
Aux yeux de l'analyste Raymond James Lois de Stephen, qui détient un classement 5 étoiles de TipRanks, tout cela s'ajoute à une entreprise dans une position très solide.
"Nous nous attendons à ce que la performance du portefeuille reste solide compte tenu de l'orientation multifamiliale avec des rendements de portefeuille bénéficiant de taux d'intérêt plus élevés, et le portefeuille d'activités d'agence et de services offre une meilleure visibilité sur les flux de trésorerie futurs que la plupart des pairs. Nous réitérons notre note de surperformance compte tenu des solides résultats du 3e trimestre, de nos prévisions de performances solides et continues du portefeuille, des avantages de la hausse des taux d'intérêt, des récentes augmentations des dividendes et de la forte couverture des dividendes », a déclaré Laws.
La cote de surperformance (c'est-à-dire d'achat) de Laws s'accompagne d'un objectif de cours de 18.50 $, ce qui suggère un potentiel de hausse de 24 % sur un an. Sur la base du rendement actuel du dividende et de l'appréciation attendue du prix, l'action a un profil de rendement total potentiel d'environ 35 %. (Pour voir les antécédents de Laws, cliquez ici )
Dans l'ensemble, cette action à dividende "Strong Buy" a reçu 5 analyses récentes d'analystes, dont 4 Buys et 1 Hold. Les actions se vendent 14.92 $ et l'objectif de cours moyen de 16.50 $ suggère un gain d'environ 11 % au cours de l'année à venir. (Voir les prévisions de stock ABR sur TipRanks)
OneMain Holdings (OMF)
Depuis les FPI, nous allons changer de vitesse et découvrir une société financière, OneMain. Cette société se concentre principalement sur le crédit à la consommation et propose une large gamme de services financiers à une clientèle subprime qui ne serait probablement pas en mesure d'accéder au crédit auprès de grandes banques d'établissement. OneMain s'est imposé comme un leader dans ce créneau ; ses services comprennent le financement et le crédit à la consommation, les prêts abordables et les produits d'assurance. Bien que le public cible de OneMain ne soit pas toujours solvable, la société les sélectionne avec soin et, en faisant preuve d'un soin égal dans la conception de ses produits financiers, la société est en mesure de maintenir le taux de défaut des clients à un niveau acceptable.
Les revenus de la société ont été constants au cours des deux dernières années, variant entre 1.2 milliard de dollars et 1.29 milliard de dollars. Les bénéfices, cependant, ont été plus volatils. Le résultat du T3 de 1.51 $ par action diluée était en forte baisse par rapport aux 2.37 $ rapportés au trimestre de l'année précédente. OneMain a terminé le troisième trimestre avec 536 millions de dollars en espèces et autres actifs liquides.
Cela a permis à OneMain de supporter un solide dividende. La société a déclaré son dividende du quatrième trimestre en octobre à 4 cents par action ordinaire, pour paiement le 95 novembre. Au taux actuel, le dividende s'annule à 14 $ et rapporte un rendement de 3.80 %. Ce dividende est entièrement couvert par les bénéfices, se compare favorablement au rendement moyen du marché d'environ 9.26 %.
Toujours au troisième trimestre, OneMain a dépensé 3 millions de dollars pour le rachat de 42 million d'actions. Avec le dividende, cela démontre l'engagement important de la société à maintenir les rendements du capital pour les actionnaires.
Dans l'ensemble, cette action présente une image saine pour les investisseurs en dividendes soucieux du rendement, selon l'analyste 5 étoiles du Credit Suisse Moshé Orenbuch.
L'analyste déclare à propos de la position actuelle d'OMF : « Dans l'ensemble, nous considérons le [troisième récent] trimestre comme positif. Alors qu'OMF a considérablement resserré le crédit, ils ont également pris des mesures de tarification, ce qui devrait permettre aux rendements de s'améliorer en 2023. OMF continue de bénéficier du retrait de ses concurrents compte tenu de son bilan solide qui offre de la place pour un financement sécurisé et des échéances de dette échelonnées au cours des prochaines années. . OMF devrait continuer à générer un capital important, verser un rendement de dividende élevé et racheter des actions.
Cet analyste de haut niveau ne s'arrête pas à un commentaire optimiste ; il attribue également aux actions une note de surperformance (c'est-à-dire d'achat) et un prix cible de 47 $ pour indiquer un potentiel de gains d'environ 15 % sur les actions au cours de l'année à venir. (Pour voir le palmarès d'Orenbuch, cliquez ici )
Cette société financière non traditionnelle a récemment attiré 9 avis d'analystes, un total qui comprend 8 achats contre un seul maintien pour soutenir une note consensuelle d'achat fort. L'action OMF est au prix de 41 $ par action et son objectif de cours moyen de 46.44 $ implique un gain sur un an d'environ 13 %. (Voir les prévisions d'actions OMF sur TipRanks)
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Clause de non-responsabilité : Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement celles des analystes en vedette. Le contenu est destiné à être utilisé à des fins d'information uniquement. Il est très important de faire votre propre analyse avant de faire tout investissement.
Source : https://finance.yahoo.com/news/inflation-7-7-2-strong-142555648.html