2 dividendes qui écrasent l'inflation en ce moment

La bataille du revenu de retraite ne s'arrête jamais! En 2020 et 2021, nous étions terrifiés par les baisses de dividendes. Maintenant nous transpirons l'inflation galopante !

La bonne nouvelle? Peu importe le souci, nous pouvons appliquer mon « plan de revenu de retraite en 2 étapes ». Il est conçu pour empêcher tout ce que font Jay Powell, Vladimir Poutine ou même le président chinois Xi d'avoir un impact sur nos flux de dividendes.

(Ci-dessous, je vais vous donner deux tickers qui fonctionnent parfaitement avec cette stratégie, dont un qui profite de la disparition du pétrole russe. Cette société méconnue vient d'augmenter son paiement de 50 %.)

L'inflation touche les retraités

Bien sûr, ce krach boursier est principalement l'œuvre de Powell, qui a dépassé la barre des mesures de relance, augmentant la masse monétaire d'un ridicule 40 % depuis février 2020. Et regardez le côté droit du graphique ci-dessous : même si l'inflation a été un problème depuis plus d'un an, il est seulement juste maintenant tapant sur les freins!

Nous savons tous que les retraités, ceux qui ont le moins de marge de manœuvre dans leur budget, en pâtissent. Si vous êtes à la retraite ou proche de la retraite, vous avez probablement remarqué que les prix des choses dont vous avez le plus besoin ont grimpé en flèche.

Vous espérez rendre visite aux petits-enfants cet été? Le prix des billets d'avion a bondi de 11% en mars à partir de février, selon la dernière lecture de l'indice des prix à la consommation. Oubliez la conduite, les prix de l'essence ont augmenté de 48 % par rapport à il y a un an ! D'autres produits de première nécessité du quotidien montent également en flèche : l'électricité est en hausse de 11 % par rapport à il y a un an. Vêtements? En hausse de 7 %.

Vous êtes sans aucun doute en train de hocher la tête avec cette liste. Et si vous êtes comme moi, vous pensez que ces chiffres sont trop conservateurs par rapport à ce que nous voyons dans les magasins.

C'est là qu'interviennent mes deux stratégies de dividendes préférées pour faire face à la flambée du coût de la vie. L'une est plus adaptée à un investisseur qui est à quelques années de la retraite, tandis que l'autre est un moyen idéal d'augmenter votre revenu si vous avez terminé. de la main-d'œuvre, ou sont sur le point de le faire.

Années à partir de la retraite : activez « l'aimant des dividendes »

S'il vous reste encore quelques années avant de les raccrocher, les actions à croissance de dividendes devraient être votre choix alors que l'inflation se dirige vers le nord. Mais pas n'importe quels anciens producteurs de dividendes - nous voulons des actions avec des paiements qui sont accélère.

Les entreprises dont les paiements grimpent en flèche nous paient de trois manières :

1. En payant un les revenues de dividendes maintenant, et…
2. Augmenter leurs gains, et …
3. Croissance du cours de l'action, à mesure que les cours des actions des producteurs de dividendes, semblables à des chiots, suivent leurs dividendes à la hausse.

Cameco : un achat intelligent alors que l'énergie nucléaire revient en force

Le premier stock dont je veux vous parler est parfait pour cette approche. C'est un producteur d'uranium—et je love les perspectives de l'uranium.

Les autre le métal jaune a culminé avant la crise financière. Pourtant son prix a fléchi depuis 15 ans. C'est exact. Uranium s'est écrasé en 2007 et c'est seulement maintenant commence à se rallier. Avec une liquidation de 15 ans, il est prêt pour tout le terrain !

La demande apparaît enfermée dans une tendance haussière de long terme pour de nombreuses raisons, à commencer par la croissance démographique : d'ici 2050, nous aurons près de 9.8 milliards d'habitants sur la planète. Le bond de la consommation d'électricité qui en résulte devrait gonfler la demande d'uranium de 75 % au cours des trois décennies suivant 2020 :

La production d'énergie nucléaire sera nécessaire pour nous rendre d'ici à là. De plus, le nucléaire is considérée comme une source d'énergie propre, et des émissions de CO2 réduites sont nécessaires pour assurer un avenir vivable.

Mais l'avenir n'est pas notre seul problème. Le monde a besoin de sources d'énergie non russes hier. Acheter des tonnes de gaz naturel pour financer une machine de guerre ne sert à rien.

C'est pourquoi le Royaume-Uni a annoncé son intention de triple sa production d'énergie nucléaire. Le président français Emmanuel Macron a promis plus d'énergie nucléaire dans sa plateforme de réélection. D'autres pays du continent suivront probablement.

Basé au Canada Cameco (CCJ) est un des principaux bénéficiaires de cette renaissance nucléaire. C'est l'un des plus grands producteurs d'uranium au monde, produisant 53 millions de livres par an, soit 17 % de la production mondiale.

La majorité de l'uranium de Cameco provient de ses opérations en Saskatchewan, avec une petite mine au Kazakhstan qu'elle possède par le biais d'une coentreprise. Cameco a également suspendu des mines aux États-Unis qu'elle pourrait redémarrer, mais la direction adopte une approche prudente, avec des plans pour exploiter ses mines en dessous de leur capacité pour les prochaines années.

Comme tous les mineurs, la fortune de Cameco monte et descend avec le prix des matières premières qu'elle produit. En tant que tel, le stock a gagné, avec beaucoup de potentiel pour augmenter.

Cela s'explique en partie par l'influence de son paiement, qui ne rapporte que 0.4% aujourd'hui, mais semble prêt pour une course à long terme, car la société a lancé une énorme hausse de 50% l'année dernière. Les investisseurs en ont pris note, faisant monter les actions en tandem !

Comme le dividende de Cameco fluctue avec les prix de l'uranium, ce permettent de garantir que un stock que nous achèterons et rangerons. Mais il is un achat intelligent maintenant, alors que les pays se sevrent des combustibles fossiles en général et Russe combustibles fossiles en particulier.

La société obtient un coussin supplémentaire de son bilan : à la fin du premier trimestre, elle avait 996 millions de dollars de dette à long terme, moins que ses 1.5 milliard de dollars en liquidités et placements à court terme. Enfin, le fait que Cameco soit basé au Canada amical est un atout supplémentaire dans cette nouvelle ère de «onshoring » et « démondialisation. »

À la retraite (ou proche) : saisissez ces flux de trésorerie mensuels de plus de 7 %

Cameco est un excellent titre à considérer si vous êtes loin de la retraite, car la hausse de l'uranium se traduira probablement par des dividendes et des cours des actions plus élevés à long terme. Mais que se passe-t-il si vous êtes à la retraite ou près de la retraite et que vous voulez une plus grande partie de votre rendement sous forme de versements de dividendes ?

C'est là qu'intervient l'un des meilleurs jeux de dividendes - et de loin le plus mal aimé - : fonds à capital fixe (CEF).

Il existe environ 500 CEF et ils offrent aux retraités ce dont ils ont le plus besoin : de gros dividendes, souvent versés mensuellement. Le CEF typique rapporte environ 7% en ce moment, et beaucoup paient plus.

Considérez un fonds comme le Fonds de stratégie d'achat-écriture à gestion fiscale Eaton Vance (EXD), ce qui peut être un excellent moyen de détenir des dividendes élevés parmi les blue chips les plus connues d'Amérique. Il a une pondération particulière pour la technologie, à 36% du portefeuille. Apple
AAPL
(AAPL) ainsi que Microsoft
MSFT
(MSFT) sont ses deux principales participations.

Cela rend EXD intéressant, car l'influence de la technologie dans nos vies dépassera longtemps cette série de hausses de taux de la Fed, ce qui rend tentants les prix actuels des technologies à grande capitalisation abattues. Au fur et à mesure que la technologie se rétablit, vous pouvez rouler tout en récupérant la plupart de vos gains grâce au dividende de 8.2 % d'EXD, versé mensuellement. Et ce gros paiement est résilient : il a résisté à l'effondrement économique du COVID-19.

En outre, EXD génère des liquidités supplémentaires en vendant des options d'achat couvertes - des droits que les investisseurs achètent pour acheter des actions d'EXD s'ils se négocient au-dessus d'un certain niveau à une heure fixe dans le futur. Cette stratégie fonctionne bien dans un marché volatil car si une action clôture en dessous du prix d'exercice, EXD conserve ses actions ainsi que la prime que paient nos acheteurs d'options. Nous obtenons cette prime dans le cadre de notre dividende.

De plus, nous pouvons récupérer EXD à 1.8 % en dessous de sa valeur liquidative (VNI, ou la valeur des actions de son portefeuille) au moment où j'écris ceci. Cela peut ne pas sembler être une affaire, mais le fonds s'est négocié à prime pendant la majeure partie de l'année écoulée, ce qui suggère que de nouveaux gains pourraient être à venir.

Brett Owens est stratège en chef des investissements pour Perspectives contraires. Pour plus d'idées de revenus, obtenez votre copie gratuite de son dernier rapport spécial: Votre portefeuille de retraite anticipée : d'énormes dividendes, chaque mois, pour toujours.

Divulgation: aucune