2 actions de négociation prêtes à augmenter les paiements jusqu'en 2023

Maintenant c'est le meilleur moment pour déployer notre "hack" de dividende préféré. Il s'agit d'une stratégie sournoise et intelligente qui nous permet de « chronométrer » le marché pour la montée en flèche des versements de dividendes (et une baisse régulière des gains de prix également).

Notre plan consiste en deux étapes simples, que nous allons examiner maintenant. Ensuite, je nommerai deux actions qui sont parfaite pour cette stratégie. Les deux semblent prêts à déployer prochainement de fortes hausses de dividendes.

Étape 1 : Achetez juste au moment où une hausse de paiement est annoncée

Nous commencerons par "synchroniser" nos achats juste au moment où les hausses de dividendes seront annoncées. C'est un mouvement vétéran parce que les actions d'une entreprise augmentent presque toujours avec ses paiements - un schéma prévisible que j'appelle l'aimant des dividendes.

Et il y a souvent un décalage entre le moment où une hausse est déclarée et une hausse du stock. C'est à nous de bondir.

Vous pouvez voir ce «modèle de réglage de votre montre» dans les actions du distributeur de médicaments AmeriSource Bergen (ABC), une tenue de mon Rendements cachés service. ABC a généré des rendements de 62 % depuis que nous avons acheté en juin 2020. Regardez le graphique ci-dessous. Le décalage entre la hausse du dividende et le bond du cours de l'action est clair. C'est notre fenêtre.

Il s'agit de l'étape 1 de notre tango de dividendes et de gains de prix : achetez des actions de producteurs de dividendes fiables juste avant qu'ils n'annoncent des hausses. Et parce que la direction aime pour récompenser les investisseurs vers la fin de l'année et au début de la nouvelle année, nous en avons plusieurs parmi lesquels choisir. Nous examinerons ci-dessous deux augmentations de dividendes de fin d'année spécifiques.

Nous sommes également bien placés pour tirer profit alors que nous entrons dans trois des meilleurs mois du marché boursier.

Selon le Almanach de l'opérateur boursier, Novembre et décembre sont les deux meilleurs mois pour la performance des actions, avec des gains moyens de 1.5 % et 1.6 %, respectivement, au cours de la période d'étude de l'Almanach de 1950 à 2017. Janvier est également fort, avec un gain de 1 %, le plaçant au quatrième rang. endroit.

Étape 2 : Ajoutez un faible ratio de distribution pour les gains de dividendes (et de prix) les plus importants

Nous avons donc un modèle prévisible de hausse des dividendes ainsi que la saisonnalité a fonctionné pour nous jusqu'à présent. (Sans parler du fait que les marchés ont tendance à s'envoler dans les 12 mois suivant les mi-parcours, que j'ai souligné dans un Article 8 de novembre.)

Ensuite, nous allons doubler nos chances de grosses hausses de paiement en achetant des actions avec ratios de distribution raisonnables. C'est le pourcentage de flux de trésorerie disponibles (FCF) - le meilleur aperçu des liquidités qu'une entreprise génère - qui est consacré aux dividendes. En matière de sécurité des dividendes, j'exige un ratio inférieur à 50 %. Plus c'est bas, mieux c'est.

Plongeons maintenant dans deux noms qui cochent nos cases, avec de fortes chances d'annoncer de fortes hausses de dividendes dans les prochains mois, ainsi que la solidité financière pour doubler (ou plus !) leurs paiements en peu de temps.

Une banque canadienne qui est due pour une grande hausse de dividende de "rattrapage"

Les investisseurs américains ont tendance à ignorer les banques canadiennes, et je me suis toujours demandé pourquoi. D'une part, ils ont tendance à produire plus que leurs cousins ​​américains. Prendre Banque Toronto Dominion (TD), qui rapporte 4% maintenant, contre 3% pour JPMorgan Chase
JPM
& Co. (JPM) et 2.5% pour Wells Fargo
WFC
(WFC).

La TD est la banque la plus « américanisée » du Canada, avec à peu près le même nombre de succursales au sud de la frontière que dans son pays d'origine (environ 1,100 XNUMX dans chaque pays).

Les activités canadiennes et américaines de la banque affichent des bénéfices plus élevés qu'il y a un an, alors même que le désordre du marché en 2022 pèse sur les commissions de négociation. La direction peut remercier les revenus plus élevés de sa carte de crédit, de son assurance et de ses entreprises pour cela.

La TD profite également de la hausse des taux d'intérêt, car les rendements des bons du Trésor à 10 ans (et des obligations du gouvernement du Canada à 5 ans) ont grimpé en flèche. Ces rendements, bien sûr, dictent les taux de la banque sur les hypothèques, les marges de crédit et les autres prêts.

Compte tenu de la longue histoire de la banque en matière de dividendes (elle verse des dividendes depuis 1857) et de ses solides performances commerciales, nous pouvons nous attendre à ce qu'elle annonce une hausse en décembre, lorsqu'elle déclare généralement le taux de dividende de l'année suivante.

À la fin de 2021, la TD a déployé une hausse de 13 % alors que le gouvernement canadien autorisait les banques à reprendre les paiements alors que la COVID diminuait. Je ne m'attends pas à une hausse aussi importante cette fois-ci, mais la TD annoncera probablement une augmentation saine car elle semble rattraper le temps perdu.

CVX
CVX
Va probablement dépasser la hausse des dividendes de l'année dernière

Une autre entreprise susceptible d'abandonner une grosse hausse de paiement cet hiver est Chevron
CVX
(CVX), ce qui donne 3.1 %. CVX produit du pétrole dans le golfe du Mexique, au large des côtes de l'Australie et de l'Afrique et dans les régions de schiste aux États-Unis et au Canada. Elle possède également des raffineries en Thaïlande, à Singapour et aux États-Unis.

Le moment probable de la prochaine annonce de dividende - en février - est l'une des raisons de commencer à construire une position maintenant. Un autre est le fait que le recul du pétrole ne peut tout simplement pas durer. D'une part, la Chine réduit ses restrictions COVID, stimulant la demande alors que l'offre reste serrée.

Ensuite, il y a la réserve stratégique américaine de pétrole, que l'administration Biden a épuisée dans le but de maintenir les prix bas.

Ces tirages devront s'arrêter à un moment donné, et ces barils devront être remplacés. Tout cela devrait faire monter les prix du pétrole.

Entre-temps, Chevron a gagné 17.58 $ par action au cours des 12 derniers mois, ce qui lui donne un ratio P/E (cours/bénéfice) légèrement supérieur à 10. Il n'y a rien d'autre à dire ici, sauf qu'il s'agit d'un stock de croissance bon marché.

Le chiffre d'affaires trimestriel est en hausse de 49% d'une année sur l'autre. Le BPA est en hausse de 81 %. Pourtant le stock toujours rapporte 3.1 % et se négocie incroyablement bon marché. Et le paiement n'occupe que 29 % du flux de trésorerie disponible, un pourcentage qui diminue à mesure que le FCF augmente. Dans cet esprit, plus une hausse probable du brut, je m'attends à ce que CVX abandonne une hausse qui dépasse l'augmentation de 6% de l'année dernière. Recherchez cela début février, mais vous n'avez pas besoin d'attendre jusque-là pour commencer à ramasser des actions.

Brett Owens est stratège en chef des investissements pour Perspectives contraires. Pour plus d'idées de revenus, obtenez votre copie gratuite de son dernier rapport spécial: Votre portefeuille de retraite anticipée : d'énormes dividendes, chaque mois, pour toujours.

Divulgation: aucune