Avant la fin de 2022, les conseillers devraient entamer des discussions avec les clients sur une gamme de sujets, notamment la retraite, les investissements, les assurances et les impôts.
Pour bon nombre de ces sujets, il y a des échéances de fin d'année ou des seuils de contribution qu'il est important de noter. Les manquer pourrait entraîner des pénalités, des factures d'impôt plus élevées et d'autres répercussions financières.
Pour déterminer les sujets que les conseillers devraient aborder avec les clients avant la fin de l'année, SmartAsset s'est entretenu avec Elliot Herman, associé et directeur des investissements chez PRW Wealth Management LLC. Si vous cherchez à développer votre activité de conseil financier, consultez La plateforme SmartAdvisor de SmartAsset.
Herman est responsable du processus de conseil en placement de son entreprise, y compris l'élaboration de la stratégie de placement, allocation d'actifs, et responsable des investissements et due diligence des produits. Il supervise également la pratique de gestion de patrimoine du cabinet, élaborant des plans axés sur les domaines du transfert de patrimoine, retraite, investissement, fiscalité, gestion des risques et planification successorale.
Le webinaire, animé par Susannah Snider, rédactrice en chef pour l'éducation financière chez SmartAsset, a été diffusé en direct le 17 novembre.
Voici les 10 sujets abordés :
Cotisations au compte de retraite
Distributions de fonds communs de placement
Récolte de pertes fiscales et de plus-values
Stratégies de don
Gestion des tranches d'imposition
Coûts de remplacement en hausse
Contribuer à Comptes HSA
Pour plus de contexte et des conseils de conseiller, regardez la vidéo.
Le panel n'a pas donné de conseils, et chaque circonstance est unique. Un fiscaliste doit être consulté lors de l'exécution de ces stratégies.
Elliot Herman n'est pas un employé de SmartAsset et n'est pas un client de SmartAdvisor. De plus, il n'a pas été payé pour sa participation.
Veuillez nous écrire à cette adresse [email protected] si vous souhaitez une copie PDF du diaporama.
Conseils pour développer votre activité de conseil financier
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Élargissez votre rayon. Les actifs intelligents enquête récente montre que de nombreux conseillers s'attendent à continuer de rencontrer les clients à distance après la COVID-19. Envisagez d'élargir votre recherche et de travailler avec des investisseurs qui sont plus à l'aise pour organiser des réunions virtuelles ou espacer les réunions en personne.
Crédit photo : ©iStock.com/juststock
Le poste Webinaire : 10 choses dont les conseillers devraient discuter avec leurs clients avant la fin de l'année apparaît en premier sur Blog SmartAsset.
Source : https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html