Pourquoi le marché de la cryptographie a besoin de KYC et comment rester anonyme sans enfreindre une loi

L'anonymat est devenu un obstacle, empêchant l'adoption massive de la crypto-monnaie par le marché financier traditionnel. Dans le même temps, l'abandon de la confidentialité contredit le concept de base des actifs numériques. Pour satisfaire les intérêts des utilisateurs de crypto-monnaie et des régulateurs, un compromis était nécessaire. La solution a déjà été créée. Plongeons plus profondément et apprenons à rester anonymes sur le marché de la cryptographie sans enfreindre une seule loi.

Qu'est-ce que KYC et qu'est-ce que cela a à voir avec les crypto-monnaies ?

L'abréviation KYC signifie Know Your Customer. Cette définition est souvent utilisée dans le contexte du marché financier. KYC fait référence à une série de processus visant à vérifier l'identité de la personne qui envisage d'effectuer une transaction financière.

Les crypto-monnaies sont un instrument financier qui, par l'engagement du fondateur de Bitcoin Satoshi Nakamoto, devrait être anonyme. Du point de vue des régulateurs, les transactions entièrement confidentielles comportent des risques associés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres activités illégales. C'est pourquoi les autorités gouvernementales doivent diriger les utilisateurs de crypto-monnaies via les procédures KYC.

Les acteurs du marché de la cryptographie sont également intéressés par la commodité pour toutes les parties - utilisateurs et régulateurs - concernant les normes d'identification des personnes. En effet, le gouvernement ne peut permettre la diffusion d'un instrument financier anonyme qu'il ne peut contrôler en raison de sa confidentialité.

Les transactions avec des crypto-monnaies en suivant les procédures KYC peuvent être considérées comme une voie à double sens : les membres de la communauté crypto peuvent poursuivre les transactions avec des actifs numériques, tandis que les régulateurs recevront des outils pour contrôler les transactions avec ces pièces. Cela étant dit, les utilisateurs doivent renoncer à l'anonymat dans ce cas.

Qu'est-ce qui ne va pas avec KYC dans l'industrie de la cryptographie et le marché traditionnel ?

Les projets de cryptographie, y compris les grands échanges, aspirent à marcher dans un domaine légal. Pour cela, ils doivent être les « amis » des régulateurs. La meilleure façon de gagner la confiance des agences gouvernementales en matière de crypto-monnaies est de fonctionner conformément aux exigences KYC.

La procédure standard de vérification d'identité dans l'industrie de la cryptographie comporte plusieurs étapes, dont les suivantes :

• Fournir à un tiers (la plate-forme où l'inscription a lieu) des données personnelles, y compris le nom, le prénom, le lieu de résidence ;
• Fournir des documents pour confirmer l'identité de l'utilisateur.

Aussi, les plateformes demandent souvent aux utilisateurs de prendre un selfie avec un justificatif en main.

Intéressant! De nombreux projets de cryptographie motivent les utilisateurs à suivre les procédures KYC en mettant en place des limites. Par exemple, certaines plateformes de trading réduisent les limites opérationnelles pour les utilisateurs qui n'ont pas terminé la procédure de vérification.

Les représentants du projet Crypto créent des bases de données KYC qui peuvent inclure des numérisations de documents à l'appui de l'identité ou d'autres aimants pour les fraudeurs. En conséquence, les plates-formes de crypto-monnaie sont devenues des cibles pour les malfaiteurs.

La pratique a montré que même les grands acteurs ne peuvent pas conserver en toute sécurité les données KYC de leurs clients. Par exemple, en 2019, des documents de vérification des utilisateurs de Binance ont été divulgués sur Internet. Dans un premier temps, les représentants de la plateforme de trading a nié la fuite mais ils ont dû le reconnaître après la publication des photos des clients.

La réponse "excusée" de l'équipe de Binance a été de code victimes un abonnement VIP à vie. De nombreux acteurs du marché sont d'avis qu'il ne s'agissait pas d'une réponse équitable envers les personnes à risque en raison des vulnérabilités de la plateforme de trading. En fait, les fraudeurs peuvent utiliser les données et les photos KYC pour le vol et d'autres activités illégales.

De tels incidents pèsent lourdement sur la bonne volonté des entreprises. Heureusement, les organisations modernes peuvent éviter de tels échecs.

Comment résoudre le problème KYC

Il semble que la communauté crypto ne peut pas renoncer au KYC, sinon les crypto-monnaies ne seraient pas intégrées au marché financier traditionnel. Dans le même temps, comme le montre l'expérience du marché, il peut être dangereux de fournir à des tiers des données de vérification et des photos des documents. Une solution à ce problème a été proposée par la société tchèque Hashbon. Cette équipe a été la première à développer le concept du passeport numérique Hashbon Pass (NFT Passport). Voici comment cela fonctionne :

• Un utilisateur qui cherche à obtenir le passeport NFT transfère les données personnelles à un groupe de vérificateurs agréés approuvés et sélectionnés.
• Les vérificateurs effectuent un contrôle et, en cas d'absence de drapeaux rouges, délivrent un passeport NFT numérique. Pour rappel, le format de jeton non fongible garantit que les informations sont fixées dans l'actif numérique sur la blockchain. La technologie protège le registre contre toute falsification, de sorte que les données du passeport Hashbon Pass NFT sont impossibles à falsifier. Ainsi, garantissant l'authenticité des enregistrements de vérification.
• Le titulaire du passeport numérique Hashbon Pass peut présenter le document pour vérification sur les plateformes qui suivent les règles KYC. Dans ce cas, les tiers n'auront aucun accès aux données confidentielles des utilisateurs, et un passeport NFT ne contient aucune information personnelle du document soumis. Au lieu de cela, le service sera présenté avec le passeport NFT qui vérifie l'identité.

De cette manière, Hashbon Pass garantit une utilisation anonyme des plates-formes cryptographiques, y compris des projets dans le segment de la finance décentralisée (DeFi). De plus, les passeports NFT peuvent être utilisés pour la vérification d'identité confidentielle tout en travaillant avec des plateformes du segment financier traditionnel comme, par exemple, les banques. D'autres cas d'utilisation du Hashbon Pass incluent la confirmation anonyme de l'âge légal et le contournement du CAPTCHA.

Émission de passeport NFT et cas d'utilisation

Intéressant! Si nécessaire, par exemple dans le cas de contrôles réglementaires, les agences gouvernementales peuvent demander des données KYC aux vérificateurs.

Voici la liste des problèmes que le passeport NFT Hashbon Pass résout :

• Protection contre les fuites de données personnelles de tiers ;
• Gain de temps : au lieu de remplir des formulaires d'inscription, les détenteurs du Hashbon Pass peuvent simplement présenter leur passeport NFT.

Opportunités Hashbon Pass

Il semble que Hashbon Pass offre une vérification d'identité KYC anonyme et totalement sécurisée. Non seulement sur le marché financier décentralisé, mais aussi dans le secteur financier traditionnel. Pour les entreprises, un partenariat avec Hashbon Pass permet une procédure de vérification plus simple et protège les clients des fuites de données. Tous ces facteurs augmentent leur attrait.

Le lancement du Hashbon Pass est prévu pour fin juin 2022. Devenez partenaire du projet pour être parmi les premiers à offrir aux clients un moyen simple et sûr de vérification KYC anonyme. Suivez les mises à jour et demandez une démo sur le page Web officielle de Hashbon.