Le Parlement européen et le Conseil européen ont convenu de créer une nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment d'argent à Francfort. La décision fait suite à une décision de l’UE de 2023 visant à superviser les sociétés de cryptographie et les prestataires de services financiers opérant à l’échelle internationale.
Les autorités de l’Union européenne (UE) conviennent d’instituer un organisme de surveillance anti-blanchiment d’argent en 2025, dans un contexte de surveillance accrue du rôle des sociétés de cryptographie dans le financement du terrorisme.
Pourquoi se concentrer sur le blanchiment d’argent en Europe ?
L'UE affirme que son nouvel organisme de surveillance anti-blanchiment d'argent comptera 400 personnes lors de son lancement en Allemagne l'année prochaine. Neuf pays, dont la France, l'Italie, l'Espagne, la Lettonie et l'Irlande, ont posé leur candidature pour accueillir l'agence.
L’AMLA exigera que les institutions de crédit et financières et les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques fassent preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Un échange cryptographique doit faire preuve de diligence raisonnable pour vérifier les informations des clients et signaler toute activité suspecte aux cellules de renseignement financier de l'UE. L'année dernière, Elizabeth McCaul, membre du conseil de surveillance de l'UE, a déclaré qu'il était important de prendre en compte les opérations mondiales d'une bourse pour évaluer sa santé financière, car les régulateurs qui s'intéressent uniquement aux opérations locales ne peuvent pas évaluer avec précision le risque d'une entreprise.
Un bon exemple est Binance, sur lequel les autorités françaises ont enquêté pour blanchiment d’argent. Les États-Unis ont ensuite accusé la bourse d'avoir laissé des terroristes utiliser sa plateforme. Cependant, un article publié en 2023 dans Oxford Academic indiquait que même si les crypto-monnaies peuvent attirer les terroristes, les groupes ne peuvent souvent pas les convertir dans les principales devises.
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"En revanche, les cryptomonnaies ne sont pas attractives pour le financement du terrorisme en raison de la grande fluctuation des prix des cryptomonnaies, du manque de mécanismes de confiance, de la difficulté de conversion dans les principales devises et de la maturité de la technologie mondiale de suivi des fonds", ont déclaré Shaceng Wang et Xixi Zhu. .
AMLA atténue l’enthousiasme de MiCA
L’annonce de l’UE a suscité des réactions négatives de la part de la communauté crypto, dont certains ont accusé l’UE elle-même de blanchiment d’argent. WalkerAmerica, un hébergeur de podcast Bitcoin, a demandé rhétoriquement si les règles AMLA s'appliquaient aux banques.
"Alors vous allez sévir contre les grandes banques qui font tout le blanchiment d'argent ?" Walker a écrit.
La décision de l'AMLA intervient après que l'Union européenne a finalisé son projet de loi sur les marchés des crypto-actifs visant à réglementer les crypto-monnaies en avril 2023. Le projet de loi, qui entrera en vigueur pour les bourses plus tard cette année, aborde de nouvelles émissions de jetons, des réglementations anti-blanchiment d'argent pour échanges et règles stablecoin. Un stablecoin est une version tokenisée d’une monnaie fiduciaire que les acteurs du marché de la cryptographie peuvent facilement échanger contre des crypto-monnaies.
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Le géant bancaire français Société Générale a récemment lancé un stablecoin libellé en euros. L'émetteur USDC Circle a récemment étendu son stablecoin basé sur l'euro à la blockchain Solana.
Ces plans suggèrent que les institutions s’attendent à ce que la demande de transfert de fonds entre les actifs cryptographiques et les actifs en euros tokenisés soit bientôt demandée. Depuis un certain temps déjà, les citoyens sont sceptiques quant aux projets de l'UE de lancer une monnaie numérique de banque centrale (CBDC). BeInCrypto a contacté le service de presse du Parlement européen pour commentaires, mais n'avait pas encore reçu de réponse au moment de la publication.
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Source : https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/