Le trading au comptant est une méthode simple de trading et d'investissement sur les marchés financiers ainsi que dans la cryptographie. Votre première rencontre avec l'investissement crypto sera certainement une transaction au comptant sur le marché au comptant, comme l'achat de crypto au prix du marché et le HODLing.
Des marchés au comptant existent pour les crypto-monnaies, les actions, les matières premières, les devises et les obligations, entre autres types d'actifs. Ces types de marchés et de trading vous sont peut-être plus familiers que vous ne le pensez.
Qu'est-ce que le trading spot?
À toutes fins utiles, le trading au comptant peut être compris comme un ordre de trading que vous passez pour acheter un actif à un prix spécifique.
Les traders au comptant visent à tirer profit du marché en achetant des actifs et en s'attendant à ce que leur valeur augmente. Lorsque le prix de leurs actifs augmente, ils peuvent les revendre sur le marché au comptant avec profit. Court-circuiter le marché est une autre option pour les commerçants au comptant. Lorsque le prix des actifs financiers baisse, cette procédure consiste à les revendre et à les racheter à un prix inférieur.
Le prix au comptant se rapporte au prix réel du marché d'un actif. Vous pouvez acheter ou vendre vos actions au meilleur prix au comptant disponible via un ordre au marché sur une bourse. Rien ne garantit que le prix du marché ne changera pas pendant le traitement de votre transaction. Le volume requis pour exécuter votre commande au prix demandé peut être insuffisant. Si vous achetez 10 ETH au prix au comptant, mais que seulement trois sont disponibles, vous devrez remplir le reste de votre commande avec des ETH à un prix différent.
Les prix au comptant changent lorsque les commandes sont terminées et sont mis à jour en temps réel. Le trading au comptant de gré à gré fonctionne différemment. Sans carnet de commandes, vous pourriez obtenir un montant et un prix prédéterminés d'une autre partie.
Selon l'actif, la livraison peut être rapide ou prendre jusqu'à T+2 jours. La date de négociation plus deux jours ouvrables est appelée T+2. Les certificats physiques étaient nécessaires pour transférer des actions et des participations dans le passé. Auparavant, les devises étaient transférées par le biais d'espèces réelles, de virements ou de dépôts sur le marché des changes.
Avec les méthodes informatisées d'aujourd'hui, la livraison est instantanée. D'autre part, les marchés Crypto sont ouverts 24 heures sur XNUMX, sept jours sur sept, permettant des échanges presque rapides. Cependant, les délais de livraison pour le trading peer-to-peer, souvent appelé OTC, peuvent prendre plus de temps.
Qu'est-ce qu'un Crypto Spot Market ?
Dans les crypto-monnaies, un marché au comptant est une plate-forme principalement disponible sur les échanges où vous pouvez vous engager dans des échanges en temps réel avec d'autres utilisateurs. Les commandes sont exécutées rapidement et les transactions sont traitées efficacement. Vous pouvez échanger plusieurs devises dans des paires spécifiques en tant qu'acheteur (comme BTC, ETH, BNB ou même FIAT). De plus, ces marchés au comptant ont trois composantes essentielles : des vendeurs, des acheteurs et un carnet de commandes.
Le trading de gré à gré (OTC) et les échanges de tiers sont deux types différents de marchés au comptant. Notamment, les transactions de gré à gré n'impliquent que des vendeurs et des acheteurs sans interférence des courtiers. En revanche, les entreprises tierces fonctionnent comme des courtiers ou des intermédiaires entre les vendeurs et les acheteurs.
Avantages et inconvénients du trading au comptant
Vous trouverez des avantages et des inconvénients à toute méthode de trading que vous rencontrerez. Comprendre cela peut vous aider à réduire les risques et à négocier avec plus de confiance. Le trading au comptant est l'un des choix les plus simples, mais il présente des inconvénients.
Avantages
- Les prix sont transparents et uniquement basés sur l'offre et la demande du marché. Cela diffère du marché à terme, qui utilise fréquemment de nombreux prix de référence. Par exemple, sur le marché à terme, des variables supplémentaires telles que le taux de financement, l'indice des prix et la base de la moyenne mobile (MA) sont utilisées pour calculer le prix du marché. Sur certains marchés traditionnels, les taux d'intérêt peuvent influencer les prix du marché.
- En raison de ses règles simples, de ses récompenses et de ses dangers, le trading au comptant est simple à participer. En fonction de votre entrée et du prix actuel, vous pouvez rapidement évaluer votre risque lorsque vous investissez 500 $ en BNB sur le marché au comptant.
- Il est possible de "régler et d'oublier". Contrairement aux produits dérivés et au trading à effet de levier, le trading au comptant ne vous oblige pas à liquider votre position ni à faire face à un appel de marge. Vous avez un contrôle total sur le moment où vous entrez dans un trade et en sortez. À moins que vous ne fassiez des transactions à court terme, vous n'avez pas besoin de continuer à revoir votre investissement.
Inconvénients
- Les marchés au comptant peuvent vous laisser avec des actifs inconfortables à détenir, selon ce à quoi vous avez affaire. Le meilleur exemple est celui des matières premières. Si vous achetez du pétrole brut maintenant, vous devez livrer physiquement l'actif. En ce qui concerne les crypto-monnaies, la personne qui détient les jetons et les pièces est responsable de leur sécurité. Vous pouvez toujours négocier des dérivés sur contrats à terme pour vous exposer à ces actifs, mais vous devez régler en espèces.
- Certains actifs, individus et entreprises apprécient la stabilité. Une société qui souhaite se développer à l'international, par exemple, devra avoir accès à des devises étrangères sur le marché des changes. Leur budget et leurs revenus seraient très volatils s'ils s'appuyaient sur le marché au comptant.
- Le trading au comptant offre des bénéfices potentiels inférieurs aux contrats à terme ou au trading sur marge. Vous pouvez échanger des positions plus importantes avec la même quantité d'argent.
Échanges vs gré à gré
Le commerce au comptant n'est pas limité à un endroit particulier. Bien que la plupart des échanges se fassent en bourse, vous pouvez traiter directement avec d'autres sans faire appel à un tiers.
Échanges centralisés
Un échange centralisé gère des actifs tels que la crypto-monnaie, les devises et les matières premières. La bourse fonctionne comme un intermédiaire entre les participants au marché et les dépositaires des actifs négociés. Vous devez d'abord approvisionner votre compte avec l'argent ou la crypto-monnaie que vous souhaitez échanger pour utiliser un échange centralisé. Vous pouvez acheter de la cryptographie avec la plupart des principaux cartes de crédit, virements bancaires ou portefeuilles en ligne sur CEX.IO.
Les transactions doivent se dérouler sans encombre dans un échange réglementé. La conformité réglementaire, KYC (Know Your Customer), une tarification équitable, la sécurité et la protection des clients sont d'autres obligations. La bourse, à son tour, facture les transactions, la cotation et différents types de frais de négociation. En conséquence, les échanges peuvent prospérer sur les marchés haussiers et baissiers s'ils ont suffisamment d'utilisateurs et d'activité commerciale.
Echanges Décentralisés
Contrairement à un échange centralisé, un DEX (échange décentralisé) utilise la technologie blockchain pour faire correspondre les ordres d'achat et de vente. Les utilisateurs de DEX n'ont généralement pas besoin d'ouvrir un compte et peuvent négocier sans envoyer d'actifs au DEX.
Les contrats intelligents permettent aux échanges d'avoir lieu directement à partir des portefeuilles des commerçants.
Un DEX donne plus de confidentialité et d'indépendance qu'un marché boursier, c'est pourquoi de nombreux utilisateurs le préfèrent. Mais il ya un hic. Par exemple, un manque de KYC et de service client laisse de la place à de nombreux escrocs pour agir.
Binance DEX, par exemple, utilise un mécanisme de carnet de commandes. L'approche Automated Market Maker (AMM), comme Pancake Swap et Uniswap, est nouvelle. Les AMM utilisent également des contrats intelligents. Cependant, le système de tarification est différent. Pour échanger des jetons, les acheteurs dépensent des fonds provenant d'un pool de liquidités. Les fournisseurs de liquidités facturent des frais de transaction qui offrent les fonds du pool à quiconque les utilise.
Over the Counter
Le commerce de gré à gré est également connu sous le nom de commerce hors bourse. Les courtiers, commerçants et négociants échangent directement des actifs financiers et des titres. Le trading au comptant sur le marché OTC utilise une variété d'outils de communication, y compris les téléphones et la messagerie instantanée, pour planifier des transactions.
Parce que les transactions OTC n'ont pas besoin d'un carnet d'ordres, elles présentent plusieurs avantages. Une grosse commande peut créer un glissement si vous négociez un actif peu liquide comme les pièces à petite capitalisation. Étant donné que l'échange ne peut pas toujours honorer votre commande au prix que vous désirez, vous devrez accepter des prix plus élevés pour finaliser la transaction. En conséquence, les énormes transactions OTC reçoivent souvent des prix plus élevés.
Différences entre les marchés au comptant et les marchés à terme
Comme indiqué précédemment, les marchés au comptant offrent des offres rapides avec une livraison quasi instantanée. D'autre part, le marché à terme propose des contrats payés plus tard. Un acheteur et un vendeur conviennent d'échanger un volume spécifié de produits à l'avenir pour un prix spécifique.
Lorsque le contrat expire à la date de règlement, l'acheteur et le vendeur règlent généralement en espèces au lieu de livrer l'actif.
Différences entre le trading au comptant et le trading sur marge
Certains marchés au comptant proposent des opérations sur marge, bien que différentes des opérations au comptant. Comme indiqué précédemment, le commerce au comptant nécessite l'acquisition rapide de l'article et sa livraison complète.
D'autre part, le trading sur marge vous permet d'emprunter de l'argent à un tiers et de payer des intérêts, ce qui vous permet d'assumer des montants plus importants. En conséquence, l'emprunt permet à un trader sur marge de réaliser des bénéfices plus substantiels.
Cependant, comme cela amplifie les pertes, vous devez faire attention à ne pas perdre la totalité de votre investissement initial.
Mot de la fin
Le trading au comptant sur les marchés au comptant est l'une des méthodes de trading les plus courantes, en particulier pour les débutants. Connaître les avantages, les inconvénients et les tactiques est toujours bon, même si c'est simple.
Outre les fondamentaux, il serait préférable que vous pensiez à compléter vos connaissances avec une analyse technique, fondamentale et des sentiments solide. Enfin, il est évident que si vous envisagez de commencer votre parcours de trading, n'investissez que l'argent que vous n'avez pas peur de perdre.
En effet, le trading, en particulier le trading au comptant, prend du temps à apprendre et à maîtriser, alors préparez-vous à certains échecs.
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Source : https://coindoo.com/what-is-spot-trading/