Qu'est-il arrivé à la crypto ? Comment le château de cartes tombe

Faits marquants

• Alors que 2021 a créé de nombreuses réussites en matière de cryptographie, avec des gens ordinaires devenant millionnaires, 2022 a inversé le cap alors que des milliards de dollars ont été effacés de l'espace.
• L'effondrement catastrophique de FTX a nui à la confiance des investisseurs, et de nombreuses victimes sortent de cette débâcle après ce qui a déjà été une année difficile pour les actifs numériques.
• Il y a eu des moments en 2021 où vous ne pouviez pas tourner un coin sans entendre parler de crypto-monnaie. La crypto-monnaie a culminé en novembre 2021 et a connu un effondrement fulgurant depuis lors, la valeur du bitcoin passant d'environ 68,000 20,000 $ à moins de XNUMX XNUMX $.

En 2021, il s'agissait de rallyes boursiers meme et crypto. En 2022, on pourrait dire qu'il en va de même pour la crypto, mais pour des raisons très différentes.

Le marché de la crypto-monnaie s'est effondré, c'est un euphémisme. L'industrie a été en proie à des pressions macroéconomiques, des scandales et des effondrements qui ont apparemment anéanti des fortunes du jour au lendemain. Alors que 2022 touche à sa fin, de nombreux partisans de la cryptographie sont confus quant à l'état de l'industrie, en particulier après le effondrement récent de FTX et toutes ses victimes.

Regardons ce qui est arrivé à la cryptographie au cours de la dernière année pour comprendre comment le château de cartes a chuté…

Comment le château de cartes tombe

Alors que cette sombre année dans l'espace crypto touche à sa fin, il est tout à fait approprié que l'homme autrefois présenté comme un "Crypto Robin Hood" se soit retrouvé derrière les barreaux. Dans le même temps, les investisseurs et les responsables gouvernementaux ont du mal à comprendre comment une entreprise relativement nouvelle avec une valorisation maximale de 32 milliards de dollars pourrait finir par déposer son bilan d'ici novembre. Sam Bankman-Fried, souvent appelé SBF, était censé comparaître devant le Congrès pour témoigner de qu'est-il arrivé à FTX, l'échange de crypto dont il était le PDG jusqu'au début novembre.

Dans la soirée du 12 décembre, SBF a été arrêté par les autorités des Bahamas à la demande du ministère américain de la Justice. Il devra faire face à diverses accusations civiles et pénales alors que le Congrès tente de comprendre comment FTX a implosé et discute des structures réglementaires possibles pour l'espace des actifs numériques. Le DOJ prévoit de porter des accusations contre Bankman-Fried qui incluent la fraude électronique, la fraude en valeurs mobilières et le blanchiment d'argent, pour n'en nommer que quelques-unes. La SEC a déposé sa plainte civile accusant Bankman-Fried d'avoir exécuté une "fraude de plusieurs années" et d'avoir orchestré un stratagème pour escroquer les investisseurs.

Le président de la SEC, Gary Gensler, a publié le commentaire suivant dans un communiqué sur les accusations portées contre SBF :

"Nous alléguons que Sam Bankman-Fried a construit un château de cartes sur la base de la tromperie tout en disant aux investisseurs qu'il s'agissait de l'un des bâtiments les plus sûrs de la cryptographie."

Avant de décomposer la chronologie de cet effondrement cryptographique, nous devons brièvement mentionner certaines des faillites qui ont secoué l'espace. Les échanges cryptographiques et les prêteurs suivants ont soit déposé le bilan, soit suspendu les retraits des clients en 2022 :

• Extension FTP.
• Genèse.
• Capitale des trois flèches.
• Recherche Alameda.
• Voyager numérique.
• BlockFi.
• Réseau Celsius.

Millionnaires nés en crypto

La crypto-monnaie est devenue massivement populaire pendant les mois de pandémie. Vous entendriez souvent des histoires de chiffons à la richesse de personnes devenant millionnaires apparemment quelques jours après avoir acheté des "pièces de monnaie meme", des jetons qui ont été essentiellement présentés comme une blague.

En 2021, Shiba Inu, une pièce de monnaie meme, a grimpé de plus de 700,000 XNUMX %, et un homme a raconté comment il avait pu quitter son emploi dans un entrepôt parce qu'il était maintenant millionnaire. De nombreuses autres histoires comme celle-ci sont apparues tout au long de l'année, et il semblait que l'espace crypto était rempli d'argent gratuit.

En créant de la richesse grâce à des rendements élevés avec des jetons de crypto-monnaie, l'espace a attiré les utilisateurs en promettant de généreux retours sur investissements. Nous savons tous que les banques offrent de maigres taux d'intérêt pour les comptes d'épargne. Les prêteurs et les échanges de crypto en ont profité en offrant des rendements approchant les 20 %. Naturellement, cela a conduit de nombreuses personnes à se tourner vers l'espace crypto.

La crypto-monnaie a culminé fin 2021.

En octobre 2021, SBF était sur la couverture de Forbes (pour une bonne raison) et le Miami Heat a commencé une nouvelle saison à la FTX Arena, où l'échange crypto a payé 135 millions de dollars pour un accord de droits de dénomination de 19 ans. À cette époque, SBF partageait son plan bienveillant de donner la majorité de sa fortune pour le bien de l'humanité.

Vers la fin de 2021, les prix des crypto-monnaies ont monté en flèche et on avait l'impression que tout le monde dans l'espace devenait riche. Vers novembre de l'année dernière, le bitcoin se négociait à environ 68,000 4,800 dollars, le prix de l'éther atteignait environ 3 XNUMX dollars et le marché de la cryptographie était estimé à environ XNUMX XNUMX milliards de dollars. C'était comme si l'espace crypto était imparable.

Les prix de la crypto commencent à baisser

Vers la fin de 2021, il était évident que l'inflation montait toujours en flèche et que la Fed devrait augmenter ses taux pour refroidir l'économie. Le bitcoin a chuté de 19 % en décembre alors que les ventes boursières ont commencé et que les investisseurs ont commencé à liquider leurs actifs. Au début de 2022, la volatilité du marché s'est encore intensifiée pour les actions et la cryptographie. Même si de nombreux passionnés de crypto ont vanté que les actifs numériques serviraient de couverture contre l'inflation, ce n'est pas ce qui s'est passé. Lorsqu'il est devenu évident que l'inflation devrait être maîtrisée par des hausses de taux de la part de la Fed, les marchés ont commencé à osciller.

Les investisseurs se sont précipités pour encaisser, et beaucoup ont estimé que l'hiver crypto avait commencé. Il est devenu évident que la crypto ne serait pas la protection contre l'inflation que beaucoup espéraient. La crypto n'était qu'un autre actif spéculatif qui fluctuait en fonction de facteurs macroéconomiques. Les prix de la crypto ont continué de baisser à chaque hausse de taux et ils n'ont montré aucun signe de reprise ces derniers temps.

L'effondrement de Luna

When the Réseau cryptographique Luna Si l'effondrement s'est produit en mai, il a été considéré comme le crash de crypto le plus énorme de tous les temps avec un anéantissement estimé à environ 60 milliards de dollars. Les pièces stables n'étaient plus stables. Cela a secoué l'ensemble du marché mondial des devises numériques, car il y a eu de nombreuses victimes et les investisseurs particuliers ont perdu beaucoup d'argent.

Il y avait deux acteurs majeurs impliqués dans l'effondrement : le stablecoin TerraUSD/UST et la véritable pièce luna. Lorsque Luna et UST se sont écrasés, il y a eu une crise de liquidité dans tout l'espace crypto. La pièce Luna est passée d'un sommet historique d'environ 119 $ à une chute en dessous d'une fraction de centime, avant d'être retirée de la liste.

La chute de TerraUSD a déclenché la contagion cryptographique qui a mis en faillite Three Arrows Capital et de nombreux autres prêteurs. En juin, Celsius a suspendu les retraits en raison des «conditions de marché extrêmes», et cette nouvelle a fait chuter encore plus les prix de la cryptographie. Puis un mois plus tard, Celsius a fini par déposer le bilan. BlockFi a dû être renfloué par FTX avec une injection de 400 millions de dollars.

FTX est tombé en panne et a fait de nombreuses victimes

Lorsque les passionnés de crypto pensaient que les choses ne pouvaient pas empirer, c'est le cas. La plate-forme FTX s'est effondrée et a fait tomber encore plus de prêteurs crypto. Bien que nous ayons déjà couvert cette saga en cours dans d'autres articles, il convient de répéter que l'échange FTX est passé de trop gros pour échouer à fondre complètement en quelques jours seulement.

Des enquêtes sont en cours pour déterminer si FTX prêtait l'argent de ses clients à la société de négoce Alameda Research, également détenue par SBF. Bankman-Fried a tenté de blâmer les échecs de gestion et la mauvaise comptabilité pour l'effondrement de l'échange autrefois de 32 milliards de dollars, mais ces réponses simples doivent être développées.

Quelle est la prochaine étape pour la crypto ?

Le cofondateur de MicroStrategy, Michael Saylor, a récemment déclaré que l'industrie de la cryptographie devait se développer et a émis l'hypothèse que ce crash cryptographique pourrait entraîner une accélération de la réglementation dans l'espace. Il n'y a aucun moyen d'éviter l'examen minutieux du gouvernement à ce stade.

L'attachée de presse de la Maison Blanche, Karine Jean-Pierre, a expliqué le mois dernier que les crypto-monnaies risquaient de nuire aux Américains ordinaires et qu'une surveillance appropriée était nécessaire. Jean-Pierre a également déclaré : "Les nouvelles les plus récentes soulignent davantage ces préoccupations et soulignent pourquoi une réglementation prudente des crypto-monnaies est en effet nécessaire".

De nombreux passionnés de crypto espèrent que le pire est derrière eux. D'autres ne savent pas trop à quoi s'attendre. Que signifiera cette implication du gouvernement pour l'espace crypto ? Il est difficile de dire ce qui va se passer ensuite.

Comment devriez-vous investir?

Étant donné que les échanges cryptographiques et les prêteurs ne sont pas supervisés par les mêmes réglementations que le secteur bancaire, il peut être extrêmement risqué d'investir dans ces actifs numériques spéculatifs. Si 2022 nous a appris quelque chose sur l'investissement, c'est que lorsque quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est presque toujours le cas.

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Conclusion

Un peu plus tôt cette année, Katy Perry s'est tournée vers Instagram pour plaisanter sur la façon dont elle quittait sa carrière musicale pour devenir stagiaire pour FTX. Depuis ce matin, l'ancien PDG de FTX est derrière les barreaux.

Il est difficile de dire si la cryptographie sera condamnée dans un avenir prévisible ou si l'espace peut éventuellement rebondir, mais toute l'industrie a été exposée. L'espace crypto est rempli de failles et de risques qui rendront difficile pour les investisseurs de détail de retrouver la confiance nécessaire pour investir à nouveau massivement dans cette industrie. De nombreux investisseurs particuliers ont vu leur argent durement gagné s'évaporer et disparaître l'année dernière.

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