Qu'est-il arrivé à Crypto Giant FTX? Un résumé détaillé de ce que nous savons réellement jusqu'à présent

Faits marquants

• FTX, un échange crypto, est passé d'une valeur de 32 milliards de dollars à un dépôt de bilan dans ce que beaucoup appellent le «moment Lehman Brothers» pour la crypto.
• Sam Bankman-Fried, le fondateur de FTX et d'Alameda Research, est devenu une figure éminente de l'espace crypto tout en devenant l'une des personnes les plus riches à l'âge de 30 ans.
• L'effondrement de FTX a secoué tout l'espace crypto. Cela a conduit le Congrès et la SEC à enquêter sur ce qui s'est passé. Voici une ventilation étape par étape de ce qui s'est passé.

L'effondrement de FTX a secoué tout l'espace de la crypto-monnaie, qui ne s'était toujours pas remis de la catastrophe de Luna en mai, et d'une longue baisse de valeur. Ajoutant l'insulte à l'injure, en un clin d'œil, FTX est passé d'une valeur d'environ 32 milliards de dollars à un dépôt de bilan, laissant de nombreux investisseurs confus, c'est le moins qu'on puisse dire.

Explorons ce qui est arrivé au géant de la cryptographie FTX, avec une chronologie et des détails pour expliquer exactement ce qui s'est passé.

Qui sont FTX et Sam Bankman-Fried ?

Avec les mentions et les parrainages de célébrités grand public dans les sports majeurs, il y a de fortes chances que vous entendu parler de FTX ou Sam Bankman-Fried à un moment donné au cours des dernières années. Sam Bankman-Fried, souvent appelé SBF, est le fondateur de 30 ans de FTX, l'échange crypto. Il a amassé une valeur nette de 26.5 milliards de dollars au sommet de sa richesse.

L'investissement dans les crypto-monnaies étant devenu plus largement accepté au cours des dernières années, de nombreuses personnes se sont tournées vers les échanges cryptographiques pour acheter différents types de crypto-monnaies, comme le bitcoin, l'éther, la luna, le solana et le matic, pour n'en nommer que quelques-uns. Au fur et à mesure que la crypto est devenue plus populaire, SBF et FTX l'ont fait aussi.

SBF a cofondé Alameda Research, un fonds spéculatif crypto nommé d'après sa ville natale, fin 2017. SBF a ensuite créé son propre échange crypto, FTX, en 2019 sur la base du succès d'Alameda. L'échange s'est développé rapidement avec des acquisitions de grande envergure, un budget marketing conséquent et des promesses de rendements élevés. Les utilisateurs ont été informés qu'ils pouvaient gagner des rendements beaucoup plus élevés avec FTX qu'avec d'autres banques traditionnelles.

La montée de FTX

SBF est devenu une célébrité dans l'espace crypto en devenant une sorte d'affiche pour la crypto. Il a embauché des célébrités pour approuver FTX, avec des personnalités comme Tom Brady, Stephen Curry, Shaquille O'Neal et Larry David devenant les ambassadeurs de l'échange. Kevin O'Leary a récemment admis qu'il avait été payé 15 millions de dollars pour être le porte-parole de l'échange. Lors d'une ronde de financement en janvier de cette année, FTX a levé 400 millions de dollars pour porter le financement total à 2 milliards de dollars et la valorisation à 32 milliards de dollars.

Arène de chaleur de Miami

Il convient de mentionner que FTX est devenu si important qu'ils ont acheté les droits de nommer la Miami Heat Arena la «FTX Arena». FTX aurait signé un contrat de 19 ans pour renommer l'arène de Miami en juin 2021 pour 135 millions de dollars. À l'époque, certains sceptiques ne savaient pas comment une entreprise de deux ans pouvait signer des accords à long terme. Comme on peut l'imaginer, la ville et l'équipe ne souhaitent plus être associées à un échange crypto déshonoré.

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Chronologie de l'effondrement de FTX

Voici ce que nous savons à ce jour.

2 novembre : Coindesk publie un article inquiétant sur FTX et Alameda Research.

L'article détaillait les affirmations selon lesquelles le principal atout d'Alameda Research était FTT, le jeton FTX natif. C'était une préoccupation car FTX utilisait FTT comme garantie sur le bilan. Cela signifiait que les actifs étaient liés à un jeton risqué et volatil, ce qui entraînait naturellement des inquiétudes concernant le capital de FTX et d'Alameda.

FTT est le jeton natif du réseau FTX, similaire à la façon dont le réseau Ethereum utilise l'éther. Les plates-formes de chiffrement créeront des jetons uniques au réseau pour offrir des avantages aux utilisateurs. Binance a BNB, la pièce Binance qui est utilisée sur la blockchain.

6 novembre : Binance vend ses avoirs FTT.

Sur la base du rapport de Coindesk, Binance, une bourse rivale a annoncé qu'elle allait vendre pour environ 530 millions de dollars de FTT. Le milliardaire Changpeng Zhao, PDG de Binance, a envoyé une série de tweets pour annoncer que Binance liquiderait tous les jetons FTT restants en raison de ces récentes révélations.

Cela a fait chuter le prix des jetons FTT alors que les investisseurs se sont précipités pour retirer leur argent de FTX, pensant que ce serait la prochaine société de cryptographie à s'effondrer. FTX n'a ​​alors pas pu traiter ces demandes de retrait car elles ont atteint environ 6 milliards de dollars. Cela a entraîné une crise de liquidité pour FTX, ce qui signifie simplement qu'ils n'avaient pas les fonds nécessaires pour répondre aux demandes de retrait. Les 6 milliards de dollars de retraits en 72 heures ont suffi à FTX pour suspendre les retraits. SBF a tenté de calmer les investisseurs en assurant que tout allait bien dans un tweet qui a depuis été supprimé.

8 novembre : Binance annonce un accord pour acheter FTX.

Binance a annoncé qu'ils avaient conclu un accord non contraignant pour acheter FTX pour aider à faire face à la crise de liquidité. Cependant, une fois la diligence raisonnable effectuée, l'accord a échoué. Binance a annoncé dès le lendemain qu'en raison de la mauvaise gestion des fonds des clients et d'une enquête présumée d'une agence américaine, ils ne pouvaient pas procéder à l'acquisition de FTX.

Les jours suivants ont été remplis de panique et de chaos alors que les investisseurs tentaient de comprendre ce qui se passait.

11 novembre : FTX dépose le bilan avec toutes ses filiales.

L'inévitable s'est produit et l'entreprise a dû déposer une demande de mise en faillite après un effondrement soudain. Cela a envoyé des ondes de choc dans tout l'espace de la crypto-monnaie et nous assistons toujours aux retombées en temps réel.

14 novembre : BlockFi suspend les retraits des clients.

Depuis la faillite de FTX, de nombreuses victimes sont apparues. BlockFi a été renfloué au cours de l'été par la bouée de sauvetage de 400 millions de dollars de SBF pour stabiliser l'entreprise. Lorsque FTX a chuté en novembre, BlockFi a suspendu les retraits des clients en raison de son exposition importante à FTX. BlockFi a finalement déposé son bilan le 28 novembre 2022, où ils ont répertorié 100,000 1 créanciers et passifs entre 10 et XNUMX milliards de dollars.

Des enquêtes sont en cours pour déterminer ce qui se passera ensuite, car on soupçonne que FTX a enfreint la loi en prêtant de l'argent à des clients à la société commerciale Alameda Research, que SBF possède.

Pourquoi FTX s'est-il effondré ?

Avec la chronologie à l'écart, résumons pourquoi FTX a connu une chute aussi dramatique. En quelques jours seulement, l'échange de crypto-monnaie est passé d'une entreprise avec une valorisation maximale de 32 milliards de dollars à un dépôt de bilan. La pénurie de liquidités a poussé les clients à demander des retraits et Binance a abandonné l'accord d'acquisition non contraignant qu'ils avaient avec FTX. L'échange FTX n'a ​​eu d'autre choix que de déposer le bilan le 11 novembre 2022.

Il y a beaucoup d'histoires et encore plus de questions qui découlent de cet effondrement. Les retombées sont en cours et le Congrès cherchera des réponses sur la façon dont cela aurait pu se produire. SBF s'est entretenu avec les médias contre la volonté de ses avocats. SBF s'est exprimé en direct lors de la conférence DealBook du New York Times par vidéo, où il a assumé la responsabilité de la situation. SBF a imputé l'effondrement à «d'énormes échecs de gestion» et à de mauvaises pratiques comptables. Nous devrions, espérons-le, obtenir des réponses plus concrètes sous peu.

Quelle est la prochaine étape pour SBF et FTX ?

De nombreuses victimes sortent de cet effondrement FTX puisque l'échange avait des connexions et des liens avec de nombreuses autres plates-formes. Michael Saylor a eu des mots forts lorsqu'il a parlé à Yahoo Finance de toute la saga FTX. Saylor a qualifié SBF de "Jordan Belfort de l'ère de la cryptographie", une remarque négative depuis que l'ancien loup de Wall Street a été qualifié de fraude. Saylor a également fait valoir que l'industrie de la cryptographie doit se développer.

Recours collectifs d'investisseurs FTX

Un recours collectif intenté contre FTX a également nommé certaines des célébrités qui ont approuvé la plate-forme. Cette action en justice allègue que des clients basés aux États-Unis ont subi des dommages de 11 milliards de dollars. La bourse est également accusée de cibler des «investisseurs non avertis» pour sa plateforme.

SBF témoignera devant le Congrès

SBF a tweeté vendredi qu'il était prêt à témoigner le 13 décembre même s'il ne peut pas dire grand-chose puisqu'il n'a pas encore accès à ses données personnelles et professionnelles. Contre l'avis de ses avocats, l'ancien PDG de FTX a mené diverses interviews dans les médias pour tenter d'expliquer ce qui s'est passé avec l'effondrement de l'échange crypto. Même si SBF était initialement réticent à parler au Congrès, la représentante Maxine Walters, présidente du comité de la Chambre des États-Unis sur les services financiers, a annoncé qu'il participerait.

Le panel enquêtera sur la situation avec FTX alors que l'échange cryptographique est passé de 32 milliards de dollars à la faillite tout en laissant peut-être plus d'un million de créanciers sans rien à montrer.

Selon un rapport du Wall Street Journal, le ministère de la Justice et la Securities and Exchange Commission ont examiné ce qui s'est passé avec FTX. Le ministère de la Justice peut poursuivre la fraude pénale, tandis que la SEC peut affecter les réglementations civiles. De nombreux analystes pensent qu'une nouvelle réglementation viendra dans l'espace crypto.

SBF arrêté aux Bahamas

Juste avant la publication de cette histoire, il a été révélé que SBF avait été arrêté aux Bahamas lundi soir et que son témoignage avait été annulé. Le procureur général des Bahamas a annoncé que le ministère de la Justice avait déposé des accusations criminelles contre l'ancien PDG de FTX.

Comment devriez-vous investir ?

Cet effondrement détaillé de ce qui était autrefois un échange cryptographique très réussi rendra probablement l'idée d'investir dans des actifs numériques extrêmement risquée. Investir dans la crypto-monnaie est risqué dans le meilleur des cas, car les actifs numériques sont très volatils.

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Conclusion

La situation avec FTX est toujours en train d'être démêlée, et il y aura d'autres enquêtes sur cette affaire dont nous continuerons à rendre compte. Au lendemain de l'effondrement de FTX, il est apparu que l'échange avait tenté de négocier un parrainage de 100 millions de dollars avec Taylor Swift.

Il est difficile de comprendre comment une entreprise peut passer du paiement des droits de dénomination d'une arène NBA au dépôt de bilan l'année suivante. Il y a plus de questions que de réponses alors que les investisseurs et les responsables gouvernementaux tentent de comprendre ce qui s'est passé avec FTX. Quand quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est presque toujours le cas.

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