Alors que de plus en plus de tentacules d'Alameda, FTX et Sam Bankman-Fried sont exposées au sein du système financier, les régulateurs continuent de se voir poser des questions difficiles à la suite de la dévastation.
Moonstone Bank, anciennement connue sous le nom de Farmington State Bank, se retrouve de plus en plus sous le contrôle intense des médias pour deux raisons principales.
Tout d'abord, Moonstone a accepté un investissement de 11.5 millions de dollars d'Alameda Research en mars 2022. L'investissement, pour une propriété de 10%, valorisait la banque à 115 millions de dollars - une somme importante par rapport aux 10 millions de dollars en clients Cautions à l'époque et intéressant étant donné que les dépôts des clients ont fortement augmenté par la suite.
Deuxièmement, Jean Chalopin, qui a utilisé une entité appelée FBH pour acheter Moonstone, est également président de Deltec Bank & Trust - une banque largement citée tout au long de la Documents des Bahamas et connue pour être la banque de choix pour FTX et l'émetteur controversé de pièces stables Tether. Deltec Group a également possède Delchain, l'un des meilleurs fabricants de Tether. FTX et Alameda avaient au moins 17 comptes bancaires avec Deltec.
Dans un discussion précédente avec Protos, la Réserve fédérale a admis que "de mauvaises choses peuvent arriver, même lorsque vous pensez que tout est en ordre".
Plus récemment, nous avons contacté le Département des institutions financières (DFI) de l'État de Washington, qui avait un point de vue très différent sur l'état actuel des affaires réglementaires.
Roberta Hollinshead, directrice des banques de l'IFD de l'État de Washington – qui a supervisé Moonstone avant sa transition vers une banque membre de la Réserve fédérale – a déclaré qu'il y avait beaucoup de "déclarations erronées concernant l'investissement [in Moonstone Bank] d'Alameda".
"Aucune approbation n'était nécessaire de la DFI" pour accepter l'investissement car il s'agissait d'une participation minoritaire, a-t-elle déclaré.
Hollinshead a assuré au public que Jean Chalopin, directeur de FBH (propriétaire de Moonstone) et président de Deltec Bank & Trust, avait «suivi toutes les réglementations statutaires… vérification des antécédents internationaux», et la surveillance à la fois du «Washington DFI et du Nourris."
Elle a également admis que de toutes les banques à charte d'État associées au cannabis et aux actifs numériques, "Moonstone est la seule à être membre de la Fed", bien que "certaines autres banques aient des sociétés de portefeuille réglementées par la Réserve fédérale".
"Toute banque qui est en mode de croissance significative, nous sommes très actif dans les rôles de réglementation et de supervision, a-t-elle insisté.
La vraie surprise, a déclaré Hollinshead, a été la chute de FTX. "C'est stupéfiant", a-t-elle dit, "cela expose les faiblesses de la surveillance réglementaire de ces entreprises."
"J'espère que SBF est tenu pénalement et civilement responsable", a déclaré Hollinshead.
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"Nous sommes limités dans ce que nous pouvons faire maintenant", a-t-elle déclaré. "J'espère que Sam Bankman-Fried sera tenu pénalement et civilement responsable."
"Je ne peux rien faire contre quelqu'un assis à la maison rêvant d'un crime à commettre", a déclaré Fazio. « Les lois à Washington sont robustes, Je n'ai pas besoin de nouvelles lois pour attraper les méchants. »
Mais lorsque Protos a contacté un ancien avocat de la réglementation pour obtenir des commentaires, ils ont donné un avis contrasté. « La seule chose que [les régulateurs] devraient faire est de s'asseoir et de réfléchir à la façon dont les gens commettent des crimes. C'est la tâche principale d'un organisme de réglementation des services financiers.
L'avocat, qui a demandé à ne pas être nommé mais a parlé à Protos sur le fond, a poursuivi: «Si vous voyez une grande entité étrangère acheter une petite banque, cela devrait immédiatement déclencher des signaux d'alarme.
«Cela déclenche la responsabilité d'examiner cela avec le plus grand examen minutieux. L'autre travail des régulateurs n'est pas seulement de découvrir qui commet un crime, c'est d'obtenir suffisamment de documents pour que le régulateur puisse agir rapidement et efficacement lorsqu'il devient clair qu'un crime a été commis.
Désinformation et législateurs
Fazio, comme Hollinshead, a blâmé la suggestion selon laquelle il y avait un échec réglementaire systémique sur "des informations non informées là-bas".
Fazio a également déclaré: «Le Congrès et les législateurs des États appliquent les lois. Si vous dites qu'il y a une défaillance systémique, ce ne sont pas les régulateurs qui sont à blâmer. »
"Nous avons déposé des actions dans plusieurs de ces cas", a déclaré Fazio. "Lorsque nous aurons l'occasion d'interdire certaines entreprises, nous le ferons."
En contraste frappant avec les propos repris par le DFI de l'État de Washington, l'ancien avocat spécialisé en réglementation a simplement déclaré: "La SEC, la CFTC et le FinCEN ont été avertis à maintes reprises des risques de Deltec."
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Source : https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/