Les régulateurs américains avertissent les banques locales des risques de traiter avec la crypto après l'horrible 2022

Les organismes de surveillance bancaires américains ont averti les institutions financières nationales que se plonger dans le monde de la cryptographie pouvait comporter divers risques, tels que la fraude.

L'avertissement fait suite à une année 2022 catalytique, qui a vu la disparition de plusieurs géants de la crypto-monnaie, notamment FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network, etc. L'effondrement de ces entreprises a provoqué des pertes d'investisseurs de plusieurs milliards de dollars et semé la panique dans l'industrie, entraînant un déclin massif du marché.

Attention aux risques

La Réserve fédérale, la Federal Deposit Insurance Corp. et le Bureau du contrôleur de la monnaie ont publié une déclaration commune, conseillant aux banques américaines d'être extrêmement prudentes lorsqu'elles traitent avec des crypto-monnaies en raison des risques sur le terrain. Les institutions monétaires pourraient être victimes de fraudes et d'escroqueries ou être impliquées dans des projets qui s'effondrent, entraînant de graves pertes :

"Les événements de l'année écoulée ont été marqués par une volatilité importante et l'exposition de vulnérabilités dans le secteur des crypto-actifs. Ces événements mettent en évidence un certain nombre de risques clés associés aux crypto-actifs et aux acteurs du secteur des crypto-actifs dont les organisations bancaires doivent être conscientes.

Les chiens de garde ont affirmé que l'industrie de la crypto-monnaie manquait de maturité et de robustesse, ce qui est une autre condition préalable aux dommages financiers. Ils ont également soutenu que le secteur est vulnérable aux cyberattaques, tandis que le bitcoin et les pièces alternatives pourraient faciliter les activités illicites en raison de l'absence de règles appropriées. 

« Il est important que les risques liés au secteur des crypto-actifs qui ne peuvent être atténués ou contrôlés ne migrent pas vers le système bancaire. Les agences supervisent les organisations bancaires susceptibles d'être exposées aux risques découlant du secteur des crypto-actifs et examinent attentivement toute proposition des organisations bancaires de s'engager dans des activités impliquant des crypto-actifs », indique le communiqué.

Les régulateurs ont noté que les nombreux projets de crypto-monnaie défaillants de l'année dernière ont nui à l'ensemble du secteur. Compte tenu des risques de voir une autre entité s'effondrer dans un proche avenir, les chiens de garde continueront de surveiller le secteur et d'informer les participants des risques imminents. 

FTX et autres géants qui tombent

L'échec de Terra est l'un des exemples de 2022 qui a miné la crédibilité de l'industrie. Le stablecoin algorithmique du projet - UST - s'est décroché en mai et a ensuite plongé à pratiquement zéro avec le jeton natif LUNA. Cela a entraîné des pertes massives pour les investisseurs, car des sources ont révélé que certaines personnes se sont suicidées. 

Capitale des Trois Flèches (3AC), Réseau Celsius et Voyager Digital ont ressenti les conséquences de la débâcle de Terra car ils avaient tous de graves problèmes financiers et ont dû déposer le bilan. 

Cependant, l'effondrement le plus notoire est sans doute celui de FTX. La plateforme, qui était parmi les plus importantes dans son domaine, déposé pour la protection contre les faillites en novembre après avoir fait face à des problèmes de liquidités et n'avoir pas honoré les demandes de retrait des clients.

Les autorités des Bahamas ont arrêté Sam Bankman-Fried - l'ancien PDG de la bourse - et l'ont envoyé à la prison de Fox Hill pour fraude, blanchiment d'argent et plusieurs autres crimes. Il a ensuite été déporté aux États-Unis et libéré sur une obligation de 250 millions de dollars avant Noël.

SBF (comme on l'appelle communément) récemment plaidé non coupable d'accusations criminelles pour avoir sciemment fraudé des investisseurs, tandis que le juge de district américain Lewis Kaplan a fixé la date de son procès en octobre. Il vit actuellement chez ses parents et doit porter un dispositif de surveillance électronique. Il pourrait passer sa vie en prison s'il est reconnu coupable lors de la procédure ultérieure.