La crypto-monnaie a parcouru un long chemin depuis l'émergence de Bitcoin en 2009. Bien qu'elle ait été largement adoptée et reconnue, le marché de la crypto a également connu plusieurs catastrophes majeures depuis.
Cependant, cette année a été la pire, mettant à plusieurs reprises le marché de la cryptographie à genoux.
Cet article examinera toutes les catastrophes majeures qui se sont produites jusqu'en 2021 et les comparera avec 2022. Nous fournirons également une prévision sur ce à quoi s'attendre en 2023, soulignant les mesures importantes prises par les régulateurs et le rôle de la preuve de réserve (PoR) pour assurer la sécurité et la stabilité du marché de la cryptographie.
Entrons dedans!
Catastrophes majeures qui ont secoué le marché de la cryptographie jusqu'en 2021
Mt. Gox pirater (2014)
L'une des plus grandes catastrophes de l'histoire de la crypto-monnaie s'est produite en 2014 sur la bourse de Mt. Gox. A l'époque, il manipulés environ 70% de toutes les transactions Bitcoin. Les pirates ont eu accès à l'échange et 850,000 450 Bitcoins (environ XNUMX millions de dollars à l'époque) ont été volés.
Le piratage a eu un impact sur la communauté crypto et a entraîné une baisse significative du prix du Bitcoin. La bourse a finalement déposé son bilan, provoquant une panique et un scepticisme généralisés parmi les investisseurs.
Piratage DAO (2016)
L'organisation autonome décentralisée (DAO) était une plate-forme contractuelle innovante construite sur la blockchain Ethereum qui a levé plus de 150 millions de dollars en financement participatif en 2016. Cependant, en juin de la même année, un pirate informatique inconnu Exploités une vulnérabilité dans le code du DAO et a volé environ 3.6 millions d'Ether (d'une valeur d'environ 50 millions de dollars à l'époque).
Le piratage a conduit à un hard fork dans la blockchain Ethereum, créant Ethereum (ETH) et Ethereum Classic (ETC).
Piratage de Bitfinex (2016)
En août 2016, l'échange Bitfinex, l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde, a subi un piratage majeur, entraînant le vol d'environ 120,000 72 Bitcoins (d'une valeur d'environ XNUMX millions de dollars à l'époque). Le piratage a entraîné une baisse significative du prix du Bitcoin et a provoqué une panique généralisée parmi les investisseurs.
Piratage de Coincheck (2018)
En janvier 2018, l'échange de crypto-monnaie japonais Coincheck a subi un piratage majeur, entraînant le vol d'environ 523 millions de jetons NEM (d'une valeur d'environ 534 millions de dollars à l'époque). Le piratage a entraîné une baisse significative du prix du NEM et a provoqué une panique généralisée parmi les investisseurs.
Notamment, après un boom massif en 2017, c'est cette année que Bitcoin s'est écrasé. D'autres crypto-monnaies ont également emboîté le pas. En septembre 2018, ils ont tous chuté de 80 % par rapport à leurs sommets, ce qui le rend pire que le bulle dot-com effondrement de 1995-2000. Au 26 novembre, Bitcoin avait perdu 80% de sa valeur en passant sous la barre des 4,000 XNUMX dollars.
En janvier 2018, CBS averti sur une éventuelle fraude, en particulier après que le Texas Securities Board a ordonné à BitConnect, une société britannique, de cesser ses activités. Elle avait promis des rendements mensuels élevés mais avait besoin d'un siège social ou fournissait les documents requis.
QuadrigaCX (2019)
En 2019, l'échange canadien de crypto-monnaie QuadrigaCX a fait face à une controverse qui conduirait à sa chute. Rapports révélé que le PDG de la société, Gerald Cotten, était décédé, emportant avec lui les mots de passe des portefeuilles froids de la bourse (utilisés pour stocker les crypto-monnaies hors ligne). En conséquence, la bourse n'a pas pu accéder à environ 190 millions de dollars de crypto-monnaies, provoquant une panique généralisée parmi les investisseurs.
Maintenant, comparons ces catastrophes majeures avec ce qui s'est passé en 2022
L'effondrement de TerraUSD et LUNA
L'effondrement de deux principales pièces stables de l'industrie de la cryptographie, TerraUSD et Terra, a entraîné des pertes d'environ 40 milliards de dollars pour les investisseurs. L'autre pièce qui la soutenait, LUNA, était également affecté par l'effondrement et a depuis été rebaptisé Terra Classic.
Un stablecoin offre un environnement sûr et stable aux investisseurs, qui sont généralement exposés à une forte volatilité et LUNA et TerraUSD n'étaient pas différents. En théorie, le prix de TerraUSD resterait le même qu'à sa création. Cela en ferait un atout idéal pour les investisseurs en crypto.
En avril, LUNA était d'environ 116 $, tombant régulièrement à une fraction de centime. Lael Brainard, vice-présidente de la Réserve fédérale, visée comme une banque classique lors d'un discours lors d'un événement en juillet. L'effondrement soudain de ce projet a affecté les investisseurs individuels et les entreprises qui en dépendaient pour leur modèle économique.
Comptes clients gelés, piratages et faillites soudaines
Malgré les progrès technologiques qui se sont produits dans l'industrie de la cryptographie, les problèmes financiers auxquels certaines entreprises ont été confrontées sont toujours intemporels. Notamment, statistiques par Fortune Crypto montrent que les fraudeurs ont déployé plus de 117,000 41 jetons frauduleux cette année, en hausse de XNUMX % par rapport à l'année dernière.
Au fil des ans, de nombreuses entreprises ont été touchées et ont fait faillite ou ont du mal à rester à flot. Comparativement, 2022 est la pire si vous accumulez toutes les faillites et les événements de piratage du passé. Allons-y;
Réseau Celsius
Celsius Network était une startup qui a débuté en 2017 et proposait divers services financiers, tels que des prêts et des dépôts. Selon son site de NDN Collective, les utilisateurs pourraient gagner des intérêts en déposant de la crypto. Cependant, en juin 2022, ses 1.7 million d'utilisateurs ne pouvaient pas retirer ou transférer des fonds.
Celsius Network a ensuite déposé son bilan en juillet. Selon son dossier judiciaire, ses actifs avaient chuté de 80% du 30 mars 2022 au 14 juillet 2022.
3AC et Voyager ont emboîté le pas
Avant que les prix de la crypto ne commencent à baisser, Three Arrows Capital, un fonds spéculatif crypto, gérait environ 10 milliards de dollars. Malheureusement, ses fondateurs se sont cachés après que l'entreprise n'a pas remboursé ses emprunts.
En juillet, le service de courtage en cryptographie Voyager Digital a déposé son bilan en raison de l'échec de Three Arrows Capital à régler son prêt. L'entreprise a noté que le défaut de l'entreprise d'effectuer le paiement avait causé ses problèmes financiers.
Le dernier coup : l'effet d'entraînement de la saga FTX
Le 11,2022 novembre XNUMX, FTX et son homologue américain, FTX.US, ont déposé une demande faillite. Les dépôts sont intervenus après de nombreux retraits et la vente du jeton natif de FTX. Notamment, peu de temps après le dépôt de bilan des deux bourses, elles ont été frappées par un piratage.
Suite au crash de FTX, BlockFi, une plateforme de trading crypto, a arrêté ses opérations et gelé les retraits des clients. Il a ensuite déposé pour faillite le 28 novembre. Avant l'incident, il avait un crédit en ligne avec FTX.US.
Le 21 décembre, SBF a été extradé vers les États-Unis. De plus, Caroline Ellison, PDG d'Alameda, et Gary Wang, co-fondateur de FTX, ont plaidé coupables à des accusations de fraude et régleront avec le gouvernement.
Le 22 décembre, Sam Bankman Fried a été libéré sous caution de 250 millions de dollars. Ses parents ont déposé une caution de 25 millions de dollars contre leur maison de Palo Alto.
À quoi faut-il s'attendre en 2023?
La contagion pourrait reprendre là où nous nous étions arrêtés
L'effondrement de Terra en mai, évalué à près de 60 milliards de dollars, a déclenché une avalanche de volatilité sur le marché de la cryptographie. Cela a conduit à la faillite de plusieurs institutions financières de premier plan, dont Three Arrows Capital. Celsius était un aimant de vente au détail axé sur le prêt et l'emprunt d'actifs cryptographiques.
À cette époque, le marché ignorait que la bourse, FTX, et son fonds spéculatif affilié, Alameda Research, étaient aux prises avec des problèmes de liquidité. Environ six mois plus tard, des rapports ont révélé que les deux entités avaient été détournant les fonds des clients entre eux.
La propagation de la crise crypto a commencé en mai, suite à l'effondrement de Terra. Malgré les différents cas mis au jour dans les semaines qui ont suivi, la situation n'était toujours pas réglée. Par exemple, les gens ont appris que la société de trading de crypto, Orthogonal Trading, était essentiellement insolvable un mois après l'effondrement de FTX. En effet, l'entreprise avait subi des pertes massives en raison de l'échec de FTX.
Genesis Trading, une société de négoce institutionnelle de premier plan, n'a pas encore rouvert les retraits effectués par ses clients de sa division de prêt, qui a été affectée par la crise de liquidité causée par l'effondrement de FTX et le retrait de fonds de la société. De plus, les dossiers de faillite de Celsius, BlockFi, Genesis et Three Arrows Capital ne sont toujours pas résolus.
Alors que le marché de la cryptographie continue de connaître de la volatilité, les investisseurs et les acteurs du marché doivent rester conscients du potentiel de nouvelles perturbations.
Plus de preuves de réserves
Alors que le marché est confronté à des inquiétudes, nous nous attendons à ce que davantage d'acteurs interviennent et assurent la transparence nécessaire grâce à preuve de réserves.
En 2023, nous nous attendons à ce que le secteur de la cryptographie consacre beaucoup d'énergie au développement et à la mise en place de services en ligne qui offriront une transparence et un audit améliorés tout en protégeant les privilèges des détenteurs de devises. L'une d'entre elles est les preuves Zero-Knowledge, qui ont récemment fait des progrès significatifs.
L'année apportera un changement passionnant dans l'industrie de la cryptographie alors que la tendance à la transparence et à la réglementation continue de prendre de l'ampleur. Plus d'entreprises commenceront à fournir des services connexes dans l'espace.
Plus de réglementation mais moins qu'idéal
Au cours de la dernière décennie, les régulateurs ont refusé à plusieurs reprises de réglementer le marché de la cryptographie en raison de l'incertitude. Cela a entraîné deux effondrements majeurs des prix de la cryptographie, l'un en 2022 et l'autre en 2018. Après des années d'inaction, de nombreux régulateurs reconnaissent que l'industrie a besoin d'une réglementation.
Si les réglementations ne sont pas appliquées assez rapidement, elles pourraient conduire à un cadre préjudiciable ou même moins idéal pour l'industrie. Cela pourrait rendre plus difficile l'établissement de réglementations appropriées, ce qui aurait également un impact négatif sur l'industrie pour les années à venir.
Avant l'effondrement du FTX, l'Union européenne avait finalisé sa réglementation relative à l'industrie des crypto-actifs. Ces réglementations, connues sous le nom de MiCA, devraient empêcher cas similaires à l'avenir. Après l'effondrement de FTX, Stefan Berger, membre du Parlement européen, A déclaré sur Twitter que les gouvernements devraient s'abstenir de trop réglementer.
Le MiCA devrait servir d'inspiration aux autres régulateurs et à la communauté crypto. S'il est correctement mis en œuvre, il pourrait améliorer la transparence du marché et empêcher que des cas comme FTX ne se produisent. La mise en place d'un cadre réglementaire pourrait également restaurer la confiance des investisseurs.
Tous les yeux sont tournés vers le sentiment de risque du marché des actions
En 2023, l'impact du marché boursier sur les prix de la cryptographie sera important. En 2022, le marché était fortement corrélé aux valeurs technologiques et aux secteurs plus risqués. En conséquence, l'environnement est sensible au macro-environnement et joue un rôle important dans la cryptographie. Le sentiment sur le marché continuera d'affecter l'appétit pour le risque de la cryptographie dans les années à venir.
Participation des grandes entreprises
Malgré les diverses faillites et effondrements du marché de la cryptographie en 2022, les grandes entreprises continuent d'y entrer. VISA a récemment publié un document de recherche qui discuté le potentiel des paiements automatiques utilisant des crypto-monnaies.
En octobre, la Bank of New York Mellon a lancé sa plateforme de conservation pour les monnaies numériques. Un mois plus tard, Fidelity Digital Assets a également lancé sa plateforme de trading pour les investisseurs particuliers.
L'émergence et l'évolution rapides des grandes entreprises ont contribué à stimuler l'innovation et l'accessibilité dans l'industrie. En 2023, de nombreuses autres entreprises devraient être initiées à la cryptographie.
Réflexions finales
Malgré la volatilité du marché de la cryptographie au cours de l'année écoulée, il est toujours important de noter que l'industrie a continué de croître. Cela est démontré par les multiples crypto-monnaies échangées qui ont bien performé dans le passé. Les professionnels du secteur estiment que la tendance se poursuivra au cours des prochaines années, ce qui est de bon augure pour les investisseurs déjà impliqués sur le marché. Ainsi, en 2023, le marché des crypto-monnaies continuera de croître.
Bien que le marché ne connaisse pas la même volatilité qu'en 2022 par rapport à 2023, les investisseurs doivent surveiller les facteurs affectant le développement du marché de la cryptographie. Certains d'entre eux incluent le nombre croissant d'entreprises participantes, la réglementation hostile et le sentiment de risque au sein du marché des actions.
Source : https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/