Ce que les investisseurs en blockchain doivent savoir sur les fonds indiciels cryptographiques

Un fonds indiciel suit un marché particulier et les actions inscrites dans ce domaine. Le Dow Jones Industrial Average (DJIA), l’indice composite Nasdaq et le S&P 500 en sont des exemples typiques. Il fonctionne également comme un portefeuille composé de plusieurs instruments. Sur le marché des cryptomonnaies, il contient un certain nombre d’actifs numériques. Les gestionnaires de fonds professionnels sélectionnent ces pièces avec soin en fonction de leurs performances. Très probablement, ils appartiennent à la liste des 10 ou 20 premiers. 

Cependant, les fonds indiciels cryptographiques ne se limitent pas au montant des avoirs. Alors, explorons ses profondeurs et voyons ce qu'il y a à apprendre.

Fonds indiciels cryptographiques : l'essentiel

En termes de structure, les fonds indiciels cryptographiques sont assez similaires aux fonds indiciels traditionnels. Ils suivent tous deux la performance de marchés boursiers spécifiques. Cependant, les fonds indiciels cryptographiques suivent des critères différents de ceux des fonds négociés en bourse (ETF). D’un autre côté, les ETF traditionnels et les ETF crypto ne partagent pas le même type de titres. Alors que le premier détient les actifs sous-jacents qu’il suit, le second détient des produits dérivés comme les contrats à terme.

Un bon exemple de fonds indiciel cryptographique est le Digital Large Cap Fund de Grayscale. Il suit les 10 fonds indiciels crypto de Bitwise et les 10 principaux cryptos par capitalisation boursière. La diversification est le plus grand avantage dont bénéficient les investisseurs avec les fonds indiciels cryptographiques. Au lieu de sélectionner manuellement différents fonds, ils peuvent simplement investir dans un fonds indiciel crypto. 

De cette façon, ils sont en mesure de minimiser les risques, de maximiser les profits et de réduire leurs efforts. C'est une excellente stratégie lorsque l'on souhaite couvrir la volatilité et augmenter la liquidité. 

Comme mentionné ci-dessus, ces CIF sont choisis et gérés par des experts. Le facteur expertise rend donc également cet instrument important pour les investisseurs. 

Néanmoins, les investisseurs doivent savoir que les fonds indiciels cryptographiques sont relativement nouveaux. Ils évoluent encore selon les standards du marché et les réglementations ne sont pas claires à leur sujet. 

Que doivent savoir les investisseurs sur le fonctionnement des fonds indiciels cryptographiques ?

Tout en conservant de nombreux actifs, les CIF compensent bien les pertes. Par exemple, si un fonds affiche de mauvaises performances, les autres compensent. Pour s'assurer que tous les fonds ne subissent pas de pertes, les gestionnaires de fonds les sélectionnent sur différents marchés. Ainsi, s’il y a cinq cryptos différentes dans un portefeuille, elles appartiendront toutes à des niches différentes. 

Ainsi, si les cryptos appartenant à l’immobilier subissent des pertes, les autres rapporteront des bénéfices. De plus, les fonds indiciels suivent la performance de certains marchés. La performance du fonds dépend donc fortement du marché sous-jacent. 

Les CIF facilitant l’investissement, ils sont devenus l’option incontournable pour beaucoup. Surtout pour les personnes qui manquent de connaissances en matière de crypto ou du marché en général.  

Ils conviennent également à ceux qui n'ont pas le temps d'étudier et de sélectionner chaque pièce d'un domaine. Un autre point fort est que les fonds indiciels cryptographiques fonctionnent comme des stratégies d’investissement passives. Ils ne nécessitent pas la participation active des gestionnaires de fonds ou des investisseurs.

En échange de commodité et de bénéfices, les investisseurs doivent payer des frais aux gestionnaires de fonds. Certains fonds peuvent également avoir un ratio de dépenses. Cela signifie que si les actifs des fonds nécessitent des dépenses administratives ou opérationnelles, celles-ci sont déduites des rendements des fonds. Habituellement, les frais comprennent les frais de gestion du fonds. Ils peuvent être classés en frais de négociation ou de garde. 

Déterminer les avantages et les inconvénients des fonds indiciels cryptographiques

Ces fonds peuvent ou non fonctionner pour certains investisseurs en fonction de plusieurs facteurs. 

Avantages

Diversification– Avec un portefeuille varié, les CIF apportent une grande diversification des investissements et améliorent les chances de rentabilité. 

Géré par des professionnels– Des professionnels de l’investissement chevronnés choisissent les cryptos sur la base d’une analyse. C'est donc une bonne option pour les investisseurs amateurs.

Liquidité facile– Les fonds indiciels peuvent être achetés et vendus en bourse comme n’importe quel autre actif. Ils deviennent donc une source d’argent importante. 

Efficacité fiscale– Les fonds indiciels peuvent également offrir des avantages fiscaux. Cependant, les investisseurs doivent consulter un fiscaliste de leur pays.

Inconvénients

Aucun contrôle– Les investisseurs du CIF n’ont aucun contrôle sur la sélection ou la gestion des actifs. Les gestionnaires de fonds sont ceux qui prennent toutes les décisions.

Frais élevés– Les frais d’un fonds indiciel dépendent de nombreux facteurs et ils peuvent également être considérablement élevés. 

Moins de disponibilité– Les fonds indiciels cryptographiques sont relativement nouveaux et ne sont pas devenus très populaires dans toutes les régions du monde.

Investir dans des fonds indiciels cryptographiques

Ceux qui souhaitent investir dans les CIF doivent commencer leur parcours par la recherche. C'est parce qu'il existe plusieurs fonds disponibles et qu'il faut les choisir judicieusement. Ils doivent vérifier les performances historiques du fonds et continuer à les surveiller de temps en temps. N'oubliez pas que les investisseurs peuvent interrompre les fonds quand ils le souhaitent. Ils devraient comparer différents fonds indiciels cryptographiques en fonction de leurs frais et d’autres aspects. Avec ces connaissances, ils peuvent choisir les bons fonds et, très probablement, en tirer le meilleur parti.

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Cet article est uniquement à titre informatif et ne fait la promotion d’aucun type d’investissement, il est strictement suggéré de faire vos recherches avant d’investir ou de consulter des professionnels de l’investissement.

Nancy J. Allen est une passionnée de cryptographie, avec une majeure en macroéconomie et une mineure en statistiques commerciales. Elle pense que les crypto-monnaies incitent les gens à devenir leur propre banque et à s’éloigner des systèmes d’échange monétaires traditionnels. Elle est également intriguée par la technologie blockchain et son fonctionnement. Elle effectue fréquemment des recherches et publie du contenu sur les meilleurs altcoins, leurs principes de fonctionnement théoriques et leurs prévisions techniques de prix.