La South African Reserve Bank a publié des directives pour que les banques locales fassent affaire avec des crypto-monnaies et des sociétés de crypto-monnaie.
Le document, publié par l'Autorité prudentielle de la Banque de réserve, conseille aux banques d'utiliser la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du contre-terrorisme pour toutes les transactions cryptographiques.
L'année dernière, l'organisme de surveillance financière sud-africain, la Financial Sector Conduct Authority, annoncé envisage de sortir un cadre réglementaire en 2022 en partenariat avec l'Autorité Prudentielle et le Conseil de Surveillance Financière pour régir Ethereum, XRPet Litecoin devrait procéder.
À l'époque, fsca Le commissaire Unathi Kamlana a déclaré que l'objectif était de permettre au pouvoir discrétionnaire de la FSCA d'intervenir si les consommateurs se voient offrir un produit comportant un risque important.
Évaluation des risques, pas évitement
Les directives de l'Autorité prudentielle s'inspirent des directives émises par le Groupe d'action financière sur la nécessité pour une banque d'évaluer ses vulnérabilités au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération.
Supposons que l'AP estime que les processus d'une banque pour gérer les risques sont insuffisants. Dans ce cas, il peut intervenir et demander à la banque de renforcer ses politiques, procédures, processus ou contrôles internes.
Certaines banques sud-africaines ont déjà mis fin à leurs relations bancaires avec ce que l'Autorité palestinienne appelle les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) en raison de l'incapacité à quantifier les risques posés ou de l'absence de cadre réglementaire pour le fournisseur de services. Les banques perçoivent les CASP comme ayant un profil de risque plus élevé.
Cependant, l'Autorité palestinienne met en garde les banques contre le fait d'éviter les risques plutôt que de procéder à des évaluations appropriées des risques. Cette approche ouvre la porte à un plus grand anonymat criminel et entrave le traitement approprié des lacunes en matière de LBC/FT.
Une bonne évaluation des risques comprend la compréhension de ce qui génère le risque au sein d'un crypto-actif ou d'un fournisseur de services, y compris le pedigree de la clientèle d'un CASP, son activité transactionnelle et les flux de fonds transfrontaliers. Contrôles internes doit être souple assez pour s'adapter aux nouvelles technologies, a déclaré l'AP.
Les banques doivent signaler toute activité suspecte au Centre de renseignement financier.
CBDC dans de nombreuses années, déclare le sous-gouverneur
En juillet 2022, le vice-gouverneur de la SARB, Kuben Naidoo, a affirmé Valérie Plante. que la banque centrale considérerait les crypto-monnaies comme des actifs plutôt que comme un moyen de paiement.
Il a déclaré que la banque pourrait déjà envisager d'autoriser certains échanges cryptographiques, même si la réglementation pourrait prendre entre 12 et 18 mois.
De plus, Naidoo a noté que la banque centrale pourrait proposer une version numérique de la monnaie fiduciaire, le rand sud-africain (ZAR). La banque a mené deux projets pilotes, dont une expérience bac à sable avec la nouvelle CBDC. Cependant, son introduction pourrait prendre des années, a estimé Naidoo.
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Source : https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/