Les futurs objectifs cryptographiques de Singapour menacés par l'effondrement de FTX

Il fut un temps où il apparut que Singapour émergerait comme un hub de crypto-monnaie de premier plan.
Dès le début, le gouvernement avait exprimé son intérêt pour l'utilisation de la technologie blockchain. Ceci, ainsi que le climat commercial avantageux de la ville-État, a attiré des entreprises qui traitent des actifs numériques et une communauté d'investisseurs croissante.

Selon KPMG, les investissements industriels à Singapour ont décuplé en 2021 par rapport à l'année précédente pour atteindre 1.48 milliard de dollars (1.2 milliard de livres sterling), ce qui représente près de la moitié du total de l'Asie-Pacifique pour l'année.
2022 était radicalement différente de 2021.

De nombreuses entreprises et Crypto les actifs liés à Singapour ont implosé, provoquant des effets d'entraînement et entraînant des pertes dans le monde entier.

Tout d'abord, un jeton bien-aimé appelé Terra Luna s'est écrasé, faisant chuter son jeton sœur plus stable TerraUSD.

Quelques mois plus tard, le fonds spéculatif de crypto-monnaie basé à Singapour Three Arrows a déclaré faillite, fermant Voyager Digital avec lui. En août, le prêteur de crypto-monnaie Hodlnaut est devenu la dernière victime d'une longue série de tragédies.

On estime que les fermetures de cette année d'acteurs importants du marché ont détruit 1.5 billion de dollars de capitalisation boursière pour les crypto-monnaies.

Puis, en novembre, l'échange de crypto-monnaie américain FTX s'est effondré de manière spectaculaire en raison d'une pénurie de liquidités paralysante, entraînant la perte de milliards en quelques jours. Sam Bankman-Fried, le fondateur de FTX, a depuis été accusé par les autorités américaines d'avoir commis "l'une des plus grandes fraudes financières de l'histoire des États-Unis".

L'effondrement de FTX a été particulièrement choquant pour Singapour. Temasek, le fonds d'investissement public du pays, a investi 275 millions de dollars dans l'échange sur une période donnée.

Temasek dit qu'il annulera l'argent et examine l'investissement en interne.

Le fonds a une valeur de plus de 295 milliards de dollars, de sorte que l'investissement dans FTX ne représente qu'une petite partie de ses avoirs publics.

La perte, selon le vice-Premier ministre et ministre des Finances de Singapour, a nui à la réputation de Singapour.
"Cela n'est pas atténué par le fait que Sequoia Capital et BlackRock, deux des principaux investisseurs institutionnels mondiaux, ont également investi dans FTX", a déclaré Lawrence Wong.

Beaucoup de gens pensent que les autorités singapouriennes auraient pu faire plus parce que les investisseurs de queue ont également été lésés

Nicole Yap, 26 ans, affirme que parce que tant de sociétés importantes soutenaient l'échange, elle n'a pas hésité à y investir. Bien qu'elle ait perdu environ 150,000 122,000 $ (XNUMX XNUMX £), elle pense que l'utilisateur ne devrait pas assumer l'entière responsabilité.

Dire : "Ces entreprises sont bonnes, on a vu leurs livres", le gouvernement ou la Securities and Exchange Commission (SEC), selon Mme Yap, est imposé par la réglementation.

La crypto-monnaie n'est pas nécessairement une arnaque simplement parce qu'il existe de nombreuses arnaques. Cependant, les utilisateurs n'ont pas de plate-forme pour en savoir plus sur ces choses. Les influenceurs sont limités aux médias sociaux et aux crypto-monnaies.

Les gens disent que je devrais déménager :

Je pense qu'il y a encore de l'espoir.

L’espérance @MAS_sg reconnaît l'opportunité pour Singapour de devenir une plaque tournante pour l'avenir de la finance.

– Alex Svanevik 🐧 (@ASvanevik) 20 mars 2022

Pendant la pandémie, Carol Lim a commencé à faire des investissements en crypto-monnaie. L'homme de 52 ans voulait être suffisamment en sécurité financièrement pour prendre sa retraite dans les années suivantes.

Hodlenaut a reçu le soutien de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), c'est pourquoi j'ai investi avec eux. En fait, j'ai perdu environ 55,000 XNUMX $ en argent d'aujourd'hui. Tout ce que je peux faire, c'est prier pour en récupérer une partie.

Hodlenaut faisait partie d'un groupe restreint d'entreprises qui ont reçu l'approbation de principe de la banque centrale de Singapour pour offrir des services de paiement numérique. Lorsque le prêteur a dû suspendre les retraits en raison des circonstances du marché, l'approbation de la licence a été révoquée.

« Le problème fondamental est que les régulateurs ne se comprennent pas toujours. Ils veulent attirer les entreprises dans leur région, mais vous devez réglementer de manière à protéger les consommateurs », déclare Michael Gronager, PDG et co-fondateur de Chainalysis. Réduction de la chaîne est spécialisé dans l'analyse de la blockchain.

Selon M. Gronager, les régulateurs doivent choisir entre l'application des lois sur l'entreprise (comme la délivrance d'une licence pour opérer dans le pays) et la limitation de l'accès commercial aux investisseurs de détail, car les consommateurs sont désormais si largement répartis dans le monde.

À Singapour, FTX n'avait pas de permis d'exploitation. Cependant, selon le MAS, il est impossible d'empêcher les utilisateurs locaux de recourir à des prestataires de services étrangers.

« Nous pouvons nous attendre à voir de la fraude et de l'argent rapide dans le secteur. On l'observe dans les industries traditionnelles en tous genres, ainsi que sur internet », précise M. Gronager.

Même avant le scandale FTX, Singapour avait commencé à mettre en œuvre de nouvelles réglementations, avertissant que la technologie pourrait être erratique et spéculative. Il a enquêté sur plusieurs points de vente opérant dans la nation insulaire et a interdit plus tôt cette année la publicité sur les crypto-monnaies.

La plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, Binance, a quitté Singapour l'année dernière après avoir été inscrite sur une liste d'alerte des investisseurs pour avoir sollicité des clients sans l'autorisation nécessaire et proposé des transactions en dollars de Singapour.

En conséquence, la répression a attiré les critiques de personnalités clés de l'industrie, telles que Brian Armstrong, co-fondateur et PDG de la plate-forme d'échange de crypto-monnaie américaine Coinbase.

Au Singapore FinTech Festival en novembre, a-t-il déclaré,

Singapour veut être une plaque tournante pour le Web3 (une vision de l'avenir d'Internet qui utilise les chaînes de blocs et les crypto-monnaies), mais en même temps dit : "Oh, nous n'allons pas vraiment autoriser le commerce de détail ou les portefeuilles auto-hébergés à être disponible.'

Dans son esprit, "ces deux choses sont incompatibles", a-t-il poursuivi.

En mettant l'accent sur les applications commerciales et administratives de la technologie blockchain, le gouvernement de Singapour affirme qu'il est toujours enthousiasmé par les crypto-monnaies et continue de vouloir s'imposer comme une plaque tournante pour les actifs virtuels.

Il a promis de réduire les risques en suggérant aux investisseurs de détail de passer des tests de connaissances avant d'être autorisés à négocier, et il a reconnu que cela pourrait signifier que les entreprises qui se concentrent sur le marché de détail pourraient déménager dans d'autres juridictions.

« Les plates-formes de crypto-monnaies peuvent échouer en raison d'une fraude, de modèles commerciaux non viables ou d'une prise de risque excessive. FTX n'est ni la première ni la dernière plate-forme de crypto-monnaie à échouer », a déclaré M. Wong.

Les traders de crypto-monnaie doivent être prêts à ce que leurs investissements perdent toute leur valeur. La réglementation ne peut à elle seule éliminer ce risque.

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