Le chien de garde financier de l'État de New York a infligé une amende de 30 millions de dollars à la division de crypto-monnaie de Robinhood pour avoir prétendument enfreint les lois sur la cybersécurité et la lutte contre le blanchiment d'argent. Il s'agit de la dernière sanction importante pour la société de courtage en crypto.
En plus d'être obligé de retenir les services d'un consultant en conformité impartial, Robinhood a consenti à un règlement avec le département des services financiers de New York.
Après un examen de supervision et une enquête judiciaire ultérieure, NYDFS a révélé avoir trouvé de "graves failles" dans la procédure de conformité de Robinhood Crypto, qui permet aux utilisateurs d'acheter et d'échanger des crypto-monnaies.
Le régulateur a affirmé que les échecs étaient dus à des faiblesses dans la gestion et la supervision par l'entreprise de ses exigences de conformité. Selon des responsables, Robinhood Crypto n'a pas suivi les réglementations nationales en matière de cybersécurité, n'a pas correctement doté sa section de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent et n'a pas surveillé de manière adéquate les transactions.
Selon Mme Harris dans un communiqué, le DFS continuera d'enquêter et de prendre les mesures appropriées lorsqu'un titulaire de licence viole la loi ou les directives du Département, qui sont essentielles pour protéger les consommateurs et garantir la sécurité et la solidité des institutions.
Pas la première fois
La Financial Industry Regulatory Authority a infligé une amende de 70 millions de dollars à la société en juin 2021 et la Securities and Exchange Commission (SEC) de 65 millions de dollars en décembre 2020 pour des infractions similaires, impliquant en grande partie des clients trompeurs.
L'audit et le règlement avec le NYDFS ont été rendus publics pour la première fois par Robinhood, qui a déclaré dans son dernier rapport trimestriel qu'il comptait environ 15.9 millions d'utilisateurs actifs par mois à la fin du mois de mars de l'année dernière. Les informations ont été incluses dans des documents soumis à la Securities and Exchange Commission. Le montant de la sanction pécuniaire initialement prévu par la société – au moins 10 millions de dollars – a finalement été augmenté à 30 millions de dollars.
Depuis le pic du premier trimestre de l'année dernière, les membres actifs mensuels de Robinhood ont chuté de 25 %, tandis que ses revenus ont chuté de 47 %. L'entreprise a licencié 9 % de ses effectifs au début de l'année alors qu'elle mettait l'accent d'une croissance rapide sur une réduction des coûts.
Plans de Robinhood sur le renforcement de la conformité
Selon Alma Angotti, partenaire de la société de conseil Guidehouse, la transition d'entreprises technologiques créant des choses extrêmement intéressantes à une institution financière réglementée est difficile. Elle a affirmé que si les organisations se concentrent sur les innovations, parfois la gestion fondamentale de la conformité se perd dans le processus.
Selon Cheryl Crumpton, avocate générale associée du contentieux et de l'application de la réglementation chez Robinhood, la société est heureuse que la sanction soit finalisée. Elle a ajouté qu'ils sont heureux de continuer à développer leurs relations et à se structurer de manière responsable avec les biens et services modernes que leurs clients désirent. La société a promis d'offrir une plate-forme plus accessible et abordable pour acheter et échanger des crypto-monnaies.
Le règlement avec Robinhood a marqué la première action en justice de NYDFS - suite au statut de New York en tant que centre financier, qui a un impact significatif sur la réglementation et l'application - contre le secteur de la cryptographie. Cela se produit également alors qu'Adrienne A. Harris, la nouvelle surintendante, cherche à renforcer le personnel de la monnaie virtuelle de l'organisme de réglementation et à offrir plus de direction au secteur de la cryptographie.
Source : https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/