Nexo s'installe avec la SEC, paiera 45 millions de dollars et tuera le produit de prêt cryptographique

La semaine a été difficile pour Nexo Capital. Dimanche, les autorités bulgares ont déclaré avoir des preuves que des clients de Nexo utilisent la plate-forme à des fins illégales. activités, y compris le blanchiment d'argent, les "délits fiscaux" et le financement d'activités terroristes. Réclame le prêteur de crypto nie.

Ajoutant au mal de tête de Nexo, la Securities and Exchange Commission accusé Jeudi, la société de crédit crypto a vendu des titres non enregistrés, affirmant que la société ne s'était pas enregistrée auprès de la SEC avant d'offrir son produit de prêt crypto clairement nommé, "Earn Interest".

En réglant avec la SEC, Nexo a accepté de cesser d'offrir le programme d'intérêts et de payer une pénalité de 22.5 millions de dollars, plus 22.5 millions de dollars supplémentaires pour régler avec les régulateurs de l'État.

"Nous ne sommes pas préoccupés par les étiquettes apposées sur les offres, mais par leurs réalités économiques", a déclaré Gurbir S. Grewal, directeur de la division de l'application de la SEC, réaffirmant dans l'annonce que les actifs cryptographiques ne sont pas exemptés des lois fédérales sur les valeurs mobilières.

"Si vous offrez ou vendez des produits qui constituent des valeurs mobilières en vertu de lois et de précédents juridiques bien établis, alors peu importe comment vous appelez ces produits, vous êtes soumis à ces lois et nous attendons leur conformité", a ajouté Grewal.

Dans son dossier, la SEC indique que l'offre et la vente du produit Nexo "Earn Interest" n'étaient pas éligibles à une exemption d'enregistrement auprès de la SEC, ce qui signifie que Nexo était tenu d'enregistrer son offre et sa vente et ne l'a pas fait.

"Nous avons accusé Nexo de ne pas avoir enregistré son produit de prêt cryptographique de détail avant de l'offrir au public, en contournant les exigences de divulgation essentielles conçues pour protéger les investisseurs", a déclaré le président de la SEC, Gary Gensler, dans l'annonce de la SEC. "Le respect de nos politiques publiques éprouvées n'est pas un choix."

"Là où les sociétés de cryptographie ne se conforment pas, nous continuerons à suivre les faits et la loi pour les tenir responsables", a poursuivi Gensler. Dans ce cas, entre autres actions, Nexo cesse son produit de prêt non enregistré pour tous les investisseurs américains.

Lancée en 2018, Nexo est une plateforme d'actifs numériques britannique qui prête des fonds à des clients et utilise le produit pour payer des intérêts. En juin 2020, la société a commencé à proposer son produit «Earn Interest». En septembre 2022, cependant, plusieurs États américains - dont la Californie, le Vermont, l'Oklahoma, la Caroline du Sud, le Kentucky et le Maryland - avaient déposé des ordonnances de cesser et de s'abstenir contre la société, qualifiant le produit Nexo «Earn Interest» de sécurité non enregistrée.

Ce même mois, Nexo a annoncé que la société prenait un pieu dans la banque à charte fédérale américaine Summit National Bank, basée dans le Wyoming.

Les régulateurs mondiaux ont intensifié leurs efforts d'application à la suite de l'effondrement de plusieurs sociétés de cryptographie, dont Celsius et FTX. En décembre 2022, Nexo annoncé qu'il mettrait fin à ses opérations américaines après s'être retrouvé dans une "impasse" avec les régulateurs.

"Il est maintenant malheureusement clair pour nous que malgré la rhétorique du contraire, les États-Unis refusent de fournir une voie à suivre pour permettre aux entreprises de la blockchain, et nous ne pouvons pas donner à nos clients l'assurance que les régulateurs se concentrent sur leurs meilleurs intérêts", Nexo a affirmé Valérie Plante. à l'époque.

Bien que Nexo ait accepté le règlement, la société affirme que le règlement est sur une base de non-admission et de refus, affirmant dans un communiqué de presse que les régulateurs fédéraux américains n'ont pas accusé la société de se livrer à des fraudes ou à des pratiques commerciales trompeuses.

"Nous sommes satisfaits de cette résolution unifiée qui met fin sans équivoque à toutes les spéculations autour des relations de Nexo avec les États-Unis", a déclaré le co-fondateur de Nexo, Antoni Trenchev, dans un communiqué. communiqué de presse. "Nous pouvons désormais nous concentrer sur ce que nous faisons le mieux : créer des solutions financières transparentes pour notre public mondial."

(Divulgation : Nexo Inc. est l'un des 22 investisseurs stratégiques in Décrypter.)