- Le secrétaire au Trésor américain ressuscite KYC pour la règle de transfert Crypto.
- La règle exige que toutes les transactions cryptographiques avec des "portefeuilles non hébergés soient signalées rapidement".
- Le FinCEN a proposé pour la première fois la règle KYC en 2020.
Le gouvernement américain prévoit d'adopter une règle de connaissance de votre client (KYC) pour toutes les transactions cryptographiques au cours des prochains mois. La règle oblige tous les propriétaires de "portefeuilles non hébergés" - qui sont des portefeuilles sans contrôle d'un échange centralisé - à signaler toutes les transactions quotidiennes supérieures à 10,000 XNUMX $. Son résumé officiel se lit comme suit :
"FinCEN propose de modifier les règlements d'application de la loi sur le secret bancaire (BSA) pour obliger les banques et les entreprises de services monétaires (ESM) à soumettre des rapports, à conserver des registres et à vérifier l'identité des clients en ce qui concerne les transactions impliquant de la monnaie virtuelle convertible (CVC) ou actifs numériques ayant cours légal (actifs numériques ayant cours légal ou LTDA) détenus dans des portefeuilles non hébergés ou détenus dans des portefeuilles hébergés dans une juridiction identifiée par le FinCEN.
Steven Munchin, l'ancien secrétaire au Trésor américain, avait proposé cette règle pour la première fois en 2020 après avoir signalé près de 119 milliards de dollars de fraude liée à la cryptographie et d'autres activités suspectes, soulignant la nécessité d'une surveillance accrue de l'identité pour découvrir les pratiques clandestines au sein du secteur. Une partie des exigences KYC du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) comprend les noms, adresses, licences et autres informations personnelles pertinentes.
Janet Yellen, l'actuelle secrétaire du département du Trésor, a ajouté que la Maison Blanche envisagerait de mettre en œuvre l'accord, et elle a déjà autorisé le département à discuter des modalités dans son programme semestriel de réglementation.
Les rapports KYC de 10,000 3,000 $ et XNUMX XNUMX $
Outre les 10,000 3,000 USD requis pour que les institutions financières signalent chaque portefeuille non hébergé, le département exige également que les particuliers qui effectuent jusqu'à XNUMX XNUMX USD de transactions quotidiennes le signalent au FinCEN. Ces règles sont respectivement connues sous le nom de rapport de transaction de devise (CTR) et de règle de collecte de données de contrepartie.
En janvier 2021, la commission avait lancé l'idée d'un débat public avec de nombreux experts pro-crypto, l'appelant un affront au principe de décentralisation entourant la crypto, et une tentative de panneau battre les crypto-monnaies dans le moule des réglementations fiduciaires traditionnelles. Le FinCEN devra traiter ces plaintes sans détour avant d'établir une feuille de route pour la mise en œuvre, qui, selon lui, sera due d'ici août.
Entre autres choses, le ministère cherchera également à élargir la définition de l'argent pour inclure les actifs numériques qui n'ont pas cours légal.
Source : https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/