Dans un article d’opinion sur la loi Bloomberg, Steven Merriman et Jim Vivenzio de Perkins Coie ont fait part de leurs inquiétudes concernant la dernière décision du FinCEN visant à sévir contre les mélangeurs cryptographiques.
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) fait pression pour que les institutions financières imposent de nouvelles mesures de conformité dans son dernier plan de reporting, en se concentrant sur les transactions cryptographiques impliquant un « mélange de monnaie virtuelle convertible (CVC) ».
Selon Steven Merriman et Jim Vivenzio, avocats chargés de la conformité aux technologies financières, la dernière proposition du FinCEN élargit la définition du « mixage » et des « mixeurs », ciblant potentiellement non seulement les transactions impliquant des services de mixage traditionnels, par ex. Tornado Cash sanctionné – mais aussi des « transactions blockchain inoffensives », comme la conversion d’une forme de crypto à une autre.
"Le volume de surveillance et de reporting envisagé par la proposition du FinCEN pourrait être perturbateur."
Steven Merriman et Jim Vivenzio
Bien que le FinCEN se concentre principalement sur les risques de financement illicite associés aux mélangeurs de crypto-monnaie, les avocats soutiennent que le reporting proposé s'étend au-delà de ces opérations.
Par exemple, les banques pourraient devoir déclarer les transactions impliquant des fonctionnalités de mixage de cryptomonnaies au sein ou impliquant une juridiction en dehors des États-Unis. En conséquence, les institutions financières devraient couvrir diverses activités telles que la mise en commun, la manipulation algorithmique, le fractionnement, l'utilisation de portefeuilles à usage unique, l'échange entre types de CVC et faciliter les retards.
« Par exemple, le FinCEN appelle à faciliter « l'échange entre types de CVC ou d'autres actifs numériques » comme une forme de mixage, qui couvre sans doute tout service permettant aux utilisateurs d'échanger une forme de CVC contre une autre forme de CVC ou d'autres actifs numériques, y compris les services centralisés. échanges, échanges décentralisés et marchés de jetons non fongibles.
Steven Merriman et Jim Vivenzio
Les avocats soutiennent que désigner une large catégorie de transactions comme « principale préoccupation en matière de blanchiment d’argent » augmente les attentes en matière de diligence raisonnable de la part des régulateurs et augmente la probabilité de critères supplémentaires pour le signalement d’activités suspectes. Les commentaires publics sur la proposition du FinCEN sont acceptés jusqu’au 22 janvier.
Début décembre 2023, des analystes de la société médico-légale de blockchain TRM Labs ont déclaré dans un article de blog que le département du Trésor américain allait probablement redoubler d'efforts pour sanctionner la finance décentralisée en 2024, en ciblant spécifiquement les protocoles de mixage.
Les analystes de TRM Labs ont suggéré que les efforts du Trésor pourraient créer un précédent pour l’ensemble du secteur de la cryptographie, car le régulateur est prêt à s’attaquer à « des nœuds ou des réseaux de blockchain particuliers, plutôt que d’exiger qu’ils soient la propriété ou l’intérêt d’une personne désignée dans la propriété ».
Fin novembre 2023, crypto.news a rapporté que le Trésor souhaitait apparemment étendre son pouvoir de réglementation en introduisant un « régime de sanctions secondaires ». De telles sanctions contrôleraient une entreprise ou une personne au sein du système financier américain, car le marché de la cryptographie permet à toute entreprise de « faire des affaires avec une cible sanctionnée », a récemment déclaré le représentant américain au commerce extérieur, Wally Adeyemo.
Source : https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/