Avertissement du FBI aux utilisateurs de crypto : vise les services de « transfert d'argent non enregistré »

Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a publié un message d'intérêt public avertissant les Américains de ne pas utiliser de services de transmission d'argent en crypto-monnaie non enregistrés qui ne respectent pas les réglementations Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment d'argent (AML).

L'annonce exhorte les utilisateurs à s'engager uniquement avec des entreprises de services monétaires (ESM) enregistrées pour éviter d'éventuelles perturbations financières et conséquences juridiques.

TLDR

• Le FBI a mis en garde les Américains contre l'utilisation de services de transmission d'argent en crypto-monnaie non enregistrés qui ne sont pas conformes aux réglementations Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment d'argent (AML).
• Les services de transmission d'argent en crypto-monnaie doivent être enregistrés en tant qu'entreprises de services monétaires (MSB) en vertu de la loi fédérale américaine et respecter les exigences AML.
• L'avertissement du FBI semble viser les services de mixage de cryptomonnaies, mais sa nature générale ne tient pas compte de certaines nuances dans le fonctionnement des systèmes décentralisés, selon un avocat spécialisé en cryptographie.
• Les utilisateurs de services de crypto-monnaie sans licence peuvent être confrontés à des perturbations financières lors des actions des forces de l'ordre, en particulier si leurs fonds sont mêlés à de l'argent obtenu illégalement.
• Cet avertissement intervient dans un contexte de tensions juridiques accrues entre les sociétés de cryptographie et les régulateurs aux États-Unis, avec la récente arrestation des cofondateurs de Samourai Wallet et le procès de Consensys contre la SEC.

En vertu de la loi fédérale américaine, les services de transmission d’argent cryptomonnaie doivent s’enregistrer en tant qu’ESM et se conformer aux exigences AML. Le non-respect de ces réglementations peut entraîner des mesures répressives, ce qui pourrait conduire les utilisateurs à perdre l'accès à leurs fonds, en particulier s'ils sont mêlés à de l'argent obtenu illégalement.

Bien que l'avertissement du FBI semble viser les services de mixage cryptographique, certains experts estiment que la nature générale de l'annonce ne parvient pas à saisir les nuances du fonctionnement des systèmes décentralisés.

Michael Bacina, associé en actifs numériques chez Piper Alderman Lawyers, a noté que l'avertissement manque « de nombreuses nuances dans le fonctionnement des systèmes décentralisés » et a appelé à « une réglementation adaptée et des orientations claires pour la crypto-monnaie » pour remplacer « la réglementation par mise en vigueur."

L'annonce du FBI intervient dans un contexte de tensions juridiques accrues entre les sociétés de cryptographie et les régulateurs aux États-Unis.

Le 25 avril, les cofondateurs du portefeuille Bitcoin et du service de mixage cryptographique Samourai Wallet ont été arrêtés pour blanchiment d'argent et exploitation d'une entreprise de transfert d'argent sans licence. Keonne Rodriguez, le PDG, et William Hill, le CTO, risquent une peine maximale de 25 ans de prison.

Dans un autre développement, la société de développement Ethereum Consensys a intenté une action en justice contre la Securities and Exchange Commission (SEC) le même jour, alléguant que le régulateur avait orchestré une campagne visant à « prendre le contrôle de l'avenir de la crypto-monnaie » en considérant l'Ether (ETH) comme une sécurité.

Consensys affirme que les actions de la SEC contredisent le consensus réglementaire précédent et menacent l'avenir du réseau Ethereum.

Alors que l'industrie de la cryptographie est aux prises avec une pression réglementaire croissante, l'avertissement du FBI rappelle aux utilisateurs de faire preuve de prudence lorsqu'ils utilisent des services de cryptomonnaie.

L'annonce comprend un outil du réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) qui permet aux utilisateurs de vérifier si une entreprise est enregistrée en tant qu'ESM, offrant ainsi une couche de sécurité supplémentaire à ceux qui cherchent à se conformer aux réglementations fédérales.