Dans le cadre d'une évolution importante visant à améliorer le cadre réglementaire du secteur des cryptomonnaies, le Conseil européen et le Parlement sont parvenus à un accord provisoire sur certains aspects d'un nouveau paquet de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Cet accord devrait imposer des règles plus strictes aux sociétés de cryptomonnaie opérant au sein de l’Union européenne (UE).
Les réglementations proposées sont conçues pour couvrir une partie substantielle du secteur de la cryptographie, obligeant ces entreprises à faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients, en particulier dans les transactions évaluées ou supérieures à 1,000 1,090 € (environ XNUMX XNUMX $).
Le Conseil européen impose des règles de diligence raisonnable plus strictes aux sociétés de cryptographie
En vertu de l’accord provisoire, les sociétés de crypto-monnaie au sein de l’UE seront tenues de faire preuve d’une diligence raisonnable approfondie sur les transactions impliquant des montants supérieurs à 1,000 XNUMX €.
Cela représente une étape cruciale dans le renforcement des mesures AML appliquées au secteur de la cryptographie, visant à atténuer les risques associés aux activités financières illicites.
En outre, l'accord introduit des garanties supplémentaires concernant les transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés.
La proposition vise à établir un cadre réglementaire complet qui répond efficacement aux préoccupations liées au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et à d’autres activités illicites susceptibles d’exploiter le secteur des cryptomonnaies à leurs fins.
En attente d'approbation par le Parlement européen
Bien que cet accord provisoire marque une étape importante, il est important de noter que les règlements proposés ne sont pas encore gravés dans le marbre. La prochaine étape du processus consiste à présenter l'accord au Parlement européen pour approbation.
Si le Parlement européen approuve la proposition, le Conseil et le Parlement adopteront alors formellement les textes. Par la suite, ces règlements seront publiés au Journal officiel de l’UE et entreront officiellement en vigueur.
La décision appartient au Parlement européen, qui examinera minutieusement les règles proposées avant de prendre une décision finale. Ce processus démocratique garantit que toutes les perspectives sont prises en compte et que toutes les préoccupations potentielles sont résolues avant que les réglementations ne deviennent contraignantes.
Renforcer le système LAB de l’UE
Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances, a souligné que l’accord provisoire est un élément crucial du nouveau système LAB de l’UE. Il a souligné l'importance de ces réglementations pour empêcher les fraudeurs, les groupes du crime organisé et les terroristes de légitimer leurs gains mal acquis par le biais du système financier.
L'UE est déterminée à maintenir l'intégrité de son secteur financier et à contrecarrer les tentatives d'exploitation des actifs numériques à des fins illicites.
Ce développement récent s’appuie sur les efforts continus de l’Union européenne pour établir un cadre réglementaire solide pour les crypto-monnaies et les actifs numériques.
L'année dernière, l'UE a introduit la réglementation sur les marchés d'actifs cryptographiques (MiCA), un ensemble complet de règles qui clarifient la portée et les définitions des réglementations liées à la cryptographie.
MiCA visait à créer un environnement plus sûr et plus transparent pour les activités de crypto-monnaie au sein de l'UE.
Source : https://www.cryptopolitan.com/european-council-stricter-diligence-crypto/