- L’UE renforce la réglementation AML, plaçant les fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP) sous surveillance réglementaire.
- Les CASP doivent effectuer une vérification préalable de la clientèle sur les transactions ≥ 1,000 XNUMX €, vérifier les identités et signaler les activités suspectes.
- Les dispositions sont soumises à l'approbation du Comité des représentants permanents et du Parlement européen.
Le secteur de la cryptographie se prépare à des réglementations plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) alors que l’Union européenne resserre son filet contre la criminalité financière. Dans le cadre d’un ensemble complet de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent, le Conseil et le Parlement sont parvenus à un accord provisoire qui place les fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP) sous le giron réglementaire.
L'accord élargit la liste des entités obligées pour inclure la plupart des CASP, les obligeant à faire preuve de diligence raisonnable à l'égard des transactions de 1,000 XNUMX € ou plus, à vérifier l'identité des clients et à signaler toute activité suspecte.
Ces mesures visent à accroître la transparence et à empêcher les fonds illicites de circuler à travers l’écosystème crypto. L'accord ajoute également des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés.
En outre, le règlement introduit des mesures de diligence raisonnable renforcées pour les relations de correspondants transfrontaliers impliquant des CASP.
"Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n'auront plus aucun espace pour légitimer leurs produits à travers le système financier", a déclaré Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances.
Cet accord historique marque la première fois que l’UE harmonisera complètement les règles de lutte contre le blanchiment d’argent dans tous les États membres, comblant ainsi des lacunes précédemment exploitées par les criminels. L’accord vise à renforcer les défenses de l’UE contre les activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Les dispositions convenues seront soumises à l'approbation du Comité des représentants permanents et du Parlement européen avant de devenir loi. Le 16 mai 2023, l’UE a approuvé un cadre juridique appelé Markets in Crypto-Assets (MiCA) pour réglementer le secteur des crypto-actifs. MiCA vise à protéger les investisseurs, à prévenir l'utilisation abusive des crypto-monnaies et à établir des lignes directrices complètes pour les émetteurs et les prestataires de services.
Dans le même ordre d’idées, les législateurs américains ont récemment introduit le Terrorism Financing Prevention Act pour contrer l’utilisation de la cryptographie dans le financement du terrorisme. Le projet de loi bipartite, motivé par les attaques du Hamas contre Israël le 7 octobre, vise à imposer des sanctions sur les actifs numériques utilisés par des acteurs étrangers pour financer le terrorisme.
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Source : https://coinedition.com/eu-cracks-down-on-crypto-with-stricter-anti-money-laundering-rules/