Crypto mérite-t-il sa réputation douteuse ? - Reportage

« Quoi, vous échangez des cryptos ? Tu es fou, ils ne sont utilisés que pour des choses illégales comme les escroqueries, le blanchiment d'argent et la cybercriminalité ? » 

C'est une question que nous avons tous entendue. Mais est-ce vraiment le cas ?

La valeur des transactions cryptographiques illicites a augmenté de 80 % par rapport à l'année précédente, selon le rapport annuel sur la criminalité cryptographique de Chainalysis. Les exemples incluent la fraude, les crimes du darknet et le blanchiment d'argent.

En 2020, il était de 7.8 milliards de dollars, en 2021, il a atteint 14 milliards de dollars. Hélas, les escroqueries cryptographiques constituent toujours l'essentiel de toutes les activités frauduleuses.

Une arnaque peut prendre plusieurs formes. L'utilisateur de Twitter @Zeneca_33 a publié cet exemple avec un conseil judicieux : "Une bonne règle dans l'espace crypto, ne cliquez jamais sur les liens."

Malheureusement, l'exemple ci-dessus est un exemple particulièrement convaincant d'arnaque. Si l'utilisateur n'avait pas vérifié le lien, il aurait perdu son ETH.

D'autres escrocs inventent simplement des projets entiers pour escroquer l'argent des investisseurs. Les exemples les plus connus incluent Onecoin, Bitconnect et Bitclub Network. 

Darknet, terrorisme et blanchiment d'argent

Alors que les escroqueries représentent l'essentiel des activités illégales, les criminels ont également utilisé les échanges pour blanchir de l'argent, représentant 8.6 milliards de dollars - une augmentation de 30% par rapport à l'année précédente, mais en baisse par rapport au niveau record de 2019.

L'activité Darknet a également établi un nouveau record, avec un chiffre d'affaires de 2.1 milliards de dollars. Sur ce montant, environ 300 millions de dollars provenaient de magasins de fraude, qui vendent des identifiants volés, des cartes de crédit, etc. Les 1.8 milliard de dollars restants ont été générés par le marché des stupéfiants. 

Pour les marchés du darknet qui parviennent à survivre, Chainalysis affirme que la concurrence est plus féroce que jamais et que ces concurrents sont prêts à jouer le sale.

Les fuites de données, les attaques DDoS et les doxx sont des phénomènes courants dans l'espace, selon le directeur principal de la recherche de Flashpoint, Ian Gray. 

Hydra, un marché qui ne dessert que les pays russophones, reste de loin le plus grand marché du darknet, représentant 80 % des revenus du marché dans le monde. Parmi ses activités douteuses, la drogue constitue la majorité des ventes. 

S'en tenir à fiat - C'est beaucoup plus sûr que la crypto

On estime que les cybercriminels ont blanchi plus de 33 milliards de dollars de crypto depuis 2017, principalement sur des échanges centralisés. En comparaison, l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime estime qu'entre 800 et 2 XNUMX XNUMX XNUMX $ de monnaie fiduciaire sont blanchis chaque année.

En d'autres termes, le montant de l'argent mondial blanchi par le biais de la cryptographie ne représente que 0.05 % du volume total des transactions.

Et, bien sûr, la nature transparente des blockchains permet de suivre plus facilement la manière dont la crypto-monnaie se déplace entre les portefeuilles et la manière dont les fonds sont convertis en espèces.

De plus, la triste vérité est que ceux qui détiennent notre monnaie fiduciaire commettent souvent les plus grands crimes. Par exemple, la banque américaine Bancorp a dû payer au gouvernement américain 613 millions de dollars en 2018 pour ne pas avoir respecté blanchiment d'argent des lignes directrices. La banque n'a pas reconnu un grand nombre de transactions non autorisées et a été condamnée et condamnée à une amende.

Cependant, le scandale de loin le plus important a eu lieu en rapport avec un cartel de la drogue. HSBC a été condamné à une amende de 1.9 milliard de dollars pour avoir collaboré avec le cartel de Sinaloa, l'un des cartels de la drogue les plus sanglants du Mexique. D'ailleurs, pas un seul dirigeant n'a été arrêté ou puni par les dirigeants responsables.

Why DeFi est si populaire auprès des blanchisseurs d'argent

Chainalysis mentionne également la popularité des tirages de tapis dans la zone DeFi. Rug pull signifie que les développeurs retirent l'argent du projet. Ils ont deux options pour cela : soit une porte dérobée est intégrée au contrat intelligent, soit tous les jetons sont vendus par l'équipe. 

Le volume des transactions DeFi a augmenté de 912 % en 2021 et avec les bonnes compétences techniques, il est possible de les faire coter sur les bourses, même sans audit de code. Un audit de code confirme les règles de gouvernance du projet et est réalisé par un tiers. 

Chainalysis note que de nombreux investisseurs auraient probablement pu éviter de perdre des fonds à cause des tirages de tapis s'ils s'étaient tenus aux projets DeFi qui avaient subi un audit de code – ou si les DEX avaient besoin d'audits de code avant de répertorier les jetons. 

Vous avez quelque chose à dire sur les escroqueries cryptographiques ou quoi que ce soit d'autre ? Laissez nous un message ou rejoignez la discussion dans notre Chaîne de télégramme.

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