La réglementation de la cryptographie en Inde se resserre alors que le ministère des Finances a notifiée que les entreprises de crypto ou d'actifs virtuels seront désormais soumises à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA).
Cela signifie que les échanges cryptographiques indiens devront signaler toute activité suspecte à la Financial Intelligence Unit India (FIU-IND) et suivre les mêmes réglementations KYC, anti-blanchiment d'argent et diligence raisonnable que les banques et autres entités financières.
L'objectif de la décision de l'Inde
La décision de l'Inde s'aligne sur une tendance mondiale consistant à exiger des plateformes d'actifs numériques "qu'elles suivent des normes anti-blanchiment similaires à celles suivies par d'autres entités réglementées comme les banques ou les courtiers en valeurs mobilières", a déclaré Jaideep Reddy, avocat du cabinet d'avocats Trilegal. Sharat Chandra, co-fondatrice de l'Inde Blockchain Forum, a qualifié la notification de grand pas vers la conformité.
Sumit Gupta, co-fondateur et PDG de CoinDCX, un échange crypto, a ajouté : « Lentement mais sûrement, nous nous dirigeons vers un écosystème crypto réglementé !
Cela signifie que des entités telles que CoinDCX sont désormais tenues par la loi d'effectuer une diligence raisonnable et une diligence raisonnable renforcée en vertu de la PMLA.
La notification fournit plus de clarté sur les transactions en vertu de la PMLA
La Gazette of India a publié une notification du ministère des Finances le 7 mars, soumettant une série de transactions cryptographiques à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA), y compris l'échange, les transferts, la garde et l'administration d'actifs virtuels. Les services financiers liés à l'offre et à la vente d'actifs virtuels par un émetteur relèvent également de la PMLA.
La PMLA oblige les institutions financières à conserver un registre de toutes les transactions des dix dernières années, à fournir ces registres aux fonctionnaires sur demande et à vérifier l'identité de tous les clients.
Tout en imposant des normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) aux Crypto n'est pas nouveau, ce n'est que maintenant que le gouvernement indien a décidé d'informer toutes les parties intéressées de l'obligation de se conformer à la loi nationale AML.
Impact sur le marché de la cryptographie
L'année dernière, l'Inde a appliqué des règles fiscales plus strictes sur le secteur de la cryptographie, y compris une taxe sur le commerce. Ces mouvements, ainsi qu'une déroute mondiale des actifs numériques, ont provoqué une chute des volumes d'échanges nationaux.
La dernière mesure anti-blanchiment "est préoccupante car la mise en œuvre des mesures de conformité requises nécessitera probablement du temps et des ressources", a déclaré Reddy.
Cependant, bien que la notification compliquera la vie des sociétés de cryptographie en Inde, elle apporte une clarté et une conformité indispensables sur un marché par ailleurs incertain.
La décision du gouvernement indien est une étape vers un écosystème crypto réglementé, et des entités telles que CoinDCX se conforment déjà aux nouvelles réglementations.
Source : https://www.cryptopolitan.com/crypto-regulation-in-india-as-lawmaker-moves/