L'échange de crypto Kraken s'accuse

En juillet de cette année, l'échange cryptographique Kraken a été placé sous enquête par le département du Trésor américain pour des violations présumées des sanctions imposées à l'Iran.

Il y a quelques jours OFAC officiellement annoncé qu'il avait conclu un accord avec Kraken pour mettre fin à cette affaire. 

Sanctions contre l'Iran

Depuis un certain temps déjà, le département du Trésor américain a imposé des sanctions contre l'Iran, notamment des sanctions interdisant le transfert de devises numériques des États-Unis vers ce pays du Moyen-Orient. 

Dans l'ensemble, il s'agit de sanctions économiques, commerciales, scientifiques et militaires imposées à l'Iran par le Conseil de sécurité de l'ONU en 2015, bien que certaines d'entre elles soient en place depuis 1979 par les seuls États-Unis. C'est l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Département du Trésor américain qui veille au respect de ces réglementations. 

En termes de transactions financières interdites, les institutions financières iraniennes n'ont pas le droit d'accéder directement au système financier américain, mais elles ont d'abord été autorisées à le faire indirectement par l'intermédiaire de banques d'autres pays. Cependant, le gouvernement américain a depuis convaincu même les banques et les institutions financières européennes de ne pas traiter avec l'Iran. 

En 2013, un nouveau décret exécutif a étendu les sanctions à toute personne effectuant des transactions vers ou depuis l'Iran pour des montants importants, c'est pourquoi Kraken a également été impliqué dans l'affaire cette année. 

Les accusations contre l'échange de crypto Kraken

Kraken a été accusé d'avoir contourné ces sanctions parce qu'il avait permis le transfert de monnaies numériques en Iran. 

Kraken avait d'abord nié les accusations, mais comme ils ont maintenant été contraints de régler avec l'OFAC, il est possible qu'ils aient dû admettre quelque chose. 

L'OFAC a révélé que l'accord conclu avec Payward, la société mère de l'échange, comprend un paiement de plus de 362,000 XNUMX $ à :

"régler sa responsabilité civile potentielle pour les violations apparentes des sanctions contre l'Iran." 

De plus, la bourse a accepté d'investir 100,000 XNUMX $ dans des contrôles de conformité supplémentaires pour les règles régissant ces sanctions. 

L'OFAC explique que le problème est survenu en raison de l'incapacité de la bourse à mettre en œuvre les outils de géolocalisation appropriés, tels que son système de blocage automatique des adresses IP, en temps opportun. De cette façon, Kraken a permis aux utilisateurs qui semblaient être en Iran d'opérer sur sa plate-forme. 

Par conséquent, il ne s'agirait pas d'un cas d'implication consciente et active, mais simplement d'un manquement à prendre des mesures en temps opportun pour restreindre ou bloquer les transactions aux utilisateurs iraniens. En revanche, une fois effectuées, les transactions en crypto-monnaie ne peuvent plus être annulées ni remboursées. 

En effet, la déclaration officielle de l'OFAC indique explicitement que les violations apparentes de Kraken n'étaient pas graves et ont été volontairement divulguées. 

Fait intéressant, c'est la bourse elle-même qui a signalé les violations à l'OFAC. 

Violations de Kraken : transferts cryptographiques non autorisés

Kraken a en fait depuis longtemps son propre programme de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent et aux sanctions, qui comprend le filtrage des clients. Cependant, malgré ces vérifications, entre le 14 octobre 2015 et le 29 juin 2019, Kraken a traité 826 transactions pour le compte de personnes qui semblaient se trouver en Iran, totalisant plus de 1.6 million de dollars. 

Il ne s'agit donc pas d'un seul manquement, mais d'une série de manquements qui se sont produits sur près de quatre ans. 

Le problème est que Kraken empêchait les utilisateurs iraniens d'ouvrir de nouveaux comptes, mais n'avait pas mis en place le blocage des adresses IP sur les activités transactionnelles. Par conséquent, un utilisateur qui s'était enregistré ailleurs pourrait cependant se connecter ultérieurement depuis l'Iran et opérer à partir de là. 

Au moment où ces utilisateurs ont effectué des transactions vers ou depuis l'échange en étant en Iran, les sanctions ont été violées. 

L'échange a ensuite détecté indépendamment les 826 violations et les a signalées à l'OFAC. Il a ensuite également mis en œuvre plus tard le blocage automatique des adresses IP des juridictions sanctionnées sur toutes les transactions. De plus, l'OFAC rapporte qu'il a également mis en place divers outils d'analyse de la blockchain surveiller toute autre violation. 

L'agence gouvernementale affirme que Kraken a auto-déclaré des violations apparentes, et que ces violations apparentes constituaient un cas non grave, de sorte que l'amende infligée ne représentait que la moitié de la valeur des transactions effectuées en violation des règles. 

Facteurs aggravants et atténuants

Le seul facteur aggravant relevé est que Kraken n'a pas fait preuve de diligence dans le respect de ses obligations de conformité aux sanctions en appliquant des contrôles de géolocalisation uniquement au moment de l'inscription. 

Parmi les divers facteurs atténuants, il y a le fait qu'il a volontairement divulgué les violations à l'OFAC et coopéré avec l'agence. De plus, il a déjà introduit des mesures correctives qui devraient résoudre le problème lié à l'aggravation. 

Il convient de noter que Kraken est en fait basé aux États-Unis, il est donc plus tenu de se conformer aux règles de son pays. 

Le fait qu'il s'agisse d'un échange centralisé signifie qu'il ne peut pas échapper à ce type de contrôles, qui sont complètement absents sur les plateformes décentralisées telles que celles de DeFi et des DEX.

De plus, Kraken existe depuis longtemps, car il a été fondé dès 2011, deux ans après la naissance de Bitcoin. C'est de loin l'un des échanges cryptographiques américains les plus utilisés avec le plus d'histoire derrière lui. Cette affaire ne fait que confirmer son bien-fondé, et surtout sa conformité aux lois américaines.