Les économiseurs de crypto et de fiat font une erreur fatale – et DeFi peut venir à la rescousse

Impossible d'y échapper : les marchés DeFi se sont refroidis au cours de la dernière année.

Après avoir dépassé 180 milliards de dollars de valeur totale verrouillée en novembre dernier – coïncidant avec la course de Bitcoin à un nouveau record historique de 68,700 40 dollars – les données de DeFiLlama montrent que la valeur collective de ce marché a maintenant diminué à environ XNUMX milliards de dollars.

Néanmoins, les experts restent optimistes quant au potentiel de la finance décentralisée. Les protocoles continuent de se développer furieusement pendant le marché baissier, garantissant qu'ils seront en position de force pour la prochaine vague d'adoption. Et bien que cette récente contraction ait effrayé certains investisseurs particuliers, il reste encore des opportunités à saisir.

Voici le problème - à travers la crypto et le fiat, de nombreux consommateurs font une erreur fatale. Que leurs économies soient libellées en dollars américains ou en pièces stables, ils laissent leur capital inutilisé dans des comptes qui ne rapportent pas d'intérêts. Et compte tenu des niveaux d'inflation galopants observés actuellement dans les grandes économies, cela signifie effectivement que leur richesse diminue - et que le pouvoir d'achat s'érode chaque mois qui passe.

DeFi peut être la réponse ici, mais trouver les meilleures opportunités dans cet espace naissant et s'assurer que vos actifs sont toujours alloués efficacement est une tâche pratiquement impossible à faire manuellement. Et même si vous rencontrez des niveaux de rendement supérieurs au marché, cela peut souvent changer avant que vous ne puissiez profiter de l'opportunité.

La crypto est un marché volatil qui nécessite une surveillance 24h/7 et XNUMXj/XNUMX pour être un investisseur efficace. De plus, les commerçants se retrouvent souvent avec FOMO - une peur de passer à côté - après avoir déployé leurs actifs sur un protocole spécifique.

Quelle est la réponse?

Un nouveau concept qui émerge dans DeFi est la liquidité réactive. Cela signifie que les passionnés de cryptographie ont la possibilité de s'assurer que leurs actifs numériques obtiennent le meilleur rendement ajusté au risque jusqu'au moment même où leurs actifs sont nécessaires dans une position différente. Les investisseurs ont la possibilité d'ajouter des déclencheurs de marché personnalisables à leur liquidité, ce qui garantit que leurs positions sont surveillées en tout temps. Dès que les conditions sont remplies - qui sont définies par l'utilisateur - la liquidité est transférée là où elle est nécessaire.

Mero défend cette approche de la finance décentralisée et affirme qu'elle peut avoir de grands avantages en cette période de turbulences sur les marchés. Il permet de déposer des fonds dans des pools de liquidités en échange de jetons Mero LP. La liquidité fournie dans les pools de liquidités Mero génère un rendement auto-composé grâce à des stratégies automatisées de production de rendement. Tout utilisateur qui détient des jetons Mero LP peut enregistrer des déclencheurs ou des actions de marché sur sa liquidité, ce qui lui permet de gagner du rendement sur Mero jusqu'au moment même où ses actifs sont nécessaires ailleurs.

Mero prend actuellement en charge les déclencheurs du marché, ou actions, pour compléter ou ajouter des garanties supplémentaires pour les prêts sur des protocoles tels que Aave et Compound. Une fois enregistré, le réseau de robots gardiens du protocole Mero surveille de près ces prêts et transfère en un clin d'œil la liquidité des pools Mero (où elle rapporte un rendement) vers la garantie du prêt afin d'éviter les liquidations.

L'équipe derrière Mero, anciennement connue sous le nom de Backd, déclare avoir été motivée par le désir de rendre l'allocation de capital dans DeFi non seulement plus efficace, mais également une meilleure expérience utilisateur. Leur approche automatise efficacement le processus de déploiement des actifs, garantissant que les fonds sont toujours alloués de la manière la plus efficace. Lorsque de meilleures opportunités se présentent ou que des fonds sont nécessaires à des fins urgentes, ils peuvent être délégués ailleurs.

Tout cela peut enlever beaucoup de poids aux épaules d'un investisseur DeFi - libérant un temps précieux pour qu'il puisse se concentrer sur d'autres choses.

Travailler sur DeFi

Comme vous vous en doutez, la découverte continue de rendements compétitifs dépend de l'intégration d'autant d'éléments d'infrastructure DeFi que possible. Après avoir obtenu un financement de 3.5 millions de dollars au cours de l'été, Mero Finance a l'intention de faire exactement cela.

Les principaux pools de liquidités de la plate-forme, qui prennent en charge les dépôts pour DAI, USDC et ETH, ont été continuellement classés parmi les 10 meilleurs pools pour l'APY de base sur Ethereum selon DeFi Llama. De plus, depuis son lancement initial au printemps dernier, trois audits de sécurité ont été réalisés et de nouveaux pools de liquidités dédiés pour l'USDT et le FRAX ont été ajoutés.

D'autres fonctionnalités au-delà des recharges de garantie devraient être lancées au cours des six prochains mois, et des travaux sont également en cours pour déployer un jeton de gouvernance.

Le projet a déclaré à Cointelegraph : « Mero vous permet de maximiser la puissance de vos actifs avec une liquidité réactive. Commencez à utiliser DeFi comme un pro avec la surveillance en chaîne 24h/7 et XNUMXj/XNUMX de Mero, les actifs portant intérêt et la gestion automatisée des liquidités.