CNBC a publié un article d'enquête sur Binance citant des allégations selon lesquelles ses clients chinois pourraient passer outre l'interdiction de commerce de crypto-monnaie du pays.
Selon l'article, le personnel et les bénévoles de Binance ont appris aux autres comment tromper les processus de connaissance de votre client (KYC), de résidence et de vérification de l'échange et comment obtenir une carte de débit Binance en mentant sur leur lieu de résidence.
Ces révélations jettent un doute sur l'efficacité des efforts de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) de Binance, et les experts ont exprimé leur inquiétude quant au fait que l'application laxiste des directives KYC par la bourse pourrait avoir des conséquences au-delà de la Chine.
Clients chinois utilisant des serveurs proxy pour contourner les restrictions cryptographiques
L'échange a vu un flux constant de clients chinois à la recherche de moyens de contourner l'interdiction chinoise du commerce des crypto-monnaies. Selon l'étude, les clients de Chine et d'autres pays contournent régulièrement les réglementations de Binance en utilisant un serveur proxy pour dissimuler leur emplacement.
Les messages des forums de discussion officiels en chinois de Binance indiquaient que les travailleurs et les bénévoles expliquaient des techniques impliquant de falsifier des documents bancaires ou d'offrir des adresses incorrectes et de manipuler les systèmes de Binance.
Comme les échanges de crypto-monnaies sont illégaux en Chine depuis 2017 et que la crypto elle-même le sera en 2021, les clients chinois de Binance courent un risque important en utilisant ces méthodes. Les articles auxquels les citoyens chinois souhaitent accéder sont également illégaux en vertu de la loi chinoise.
Les terroristes pourraient en profiter
Les efforts KYC et AML de Binance sont suspects en raison des techniques partagées par les clients. Pour les entreprises internationales comme Binance, les initiatives KYC et AML sont essentielles pour garantir que les clients ne participent pas à des activités illicites comme le terrorisme ou la fraude.
Selon Sultan Meghji, professeur à l'Université Duke et ancien haut responsable de l'innovation à la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC ).
Pendant ce temps, Jim Richards, un cadre de l'unité anti-blanchiment d'argent de Wells Fargo, a fait part de ses inquiétudes quant à l'impact potentiel des méthodes utilisées pour contourner les contrôles KYC de Binance en dehors de la Chine.
Lorsqu'il a été contacté pour obtenir une réponse, un porte-parole de Binance a informé CNBC qu'ils avaient pris des mesures contre les travailleurs qui auraient pu enfreindre ses procédures internes, notamment en sollicitant ou en proposant de manière inappropriée des suggestions qui ne sont pas autorisées ou conformes à leurs normes.
Le porte-parole a également ajouté que Binance, qui a récemment pris des mesures audacieuses concernant les sanctions en Russie, interdit aux employés de suggérer ou d'aider les utilisateurs à contourner leurs lois et politiques réglementaires locales. Ils seraient immédiatement licenciés ou audités s'il s'avérait qu'ils avaient enfreint ces politiques.
En conclusion, le manque apparent d'application par Binance des directives KYC et le soutien de ses employés et bénévoles aux utilisateurs pour contourner les lois et politiques réglementaires locales soulèvent de sérieuses inquiétudes quant à la capacité de l'échange à empêcher les activités illégales.
Le rapport souligne également l'importance pour les entreprises internationales comme Binance de mettre en œuvre des mesures KYC et AML plus strictes pour s'assurer qu'elles se conforment pleinement aux réglementations locales.
Source : https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/