Les gouvernements du monde entier sont également devenus plus conscients du marché de la cryptographie et des différentes manières dont il peut être réglementé.
Malgré un taux d'adoption croissant et l'implication des géants financiers traditionnels, les opposants continuent de présenter la cryptographie comme un outil pour les mécréants et les criminels. Plusieurs plates-formes cryptographiques et protocoles de finance décentralisée (DeFi) ont été compromis au fil des ans, en raison de diverses vulnérabilités de code ou de problèmes de centralisation. Cependant, voler de l'argent est la partie la plus facile, alors que déplacer cet argent et l'encaisser est presque impossible.
C'est principalement parce que la plupart des transactions cryptographiques sont enregistrées sur un grand livre public, qui agit comme une piste permanente, et même si le pirate utilise divers services de mélange de pièces pour cacher ses origines, de puissants outils de surveillance des transactions peuvent éventuellement identifier ces pistes illicites.
Même les services de mélange de pièces eux-mêmes ont a commencé à bloquer les transactions associés ou signalés comme illicites.
Grâce à une étude rigoureuse, des entreprises de crypto-légale telles que Chainalysis et Elliptic ont encore démystifié l'idée que la crypto-monnaie fournit un outil idéal pour les crimes financiers et le masquage d'activités illicites.
Un rapport récent de Chainalysis montre que le pourcentage de transactions cryptographiques associées à des activités illicites en 2021 n'était que de 0.15 %.
Les crypto-monnaies sont devenues plus courantes au cours des deux dernières années, la prescription publique du marché de la cryptographie évoluant d'une bulle Internet il y a quelques années à une option d'investissement fiable aujourd'hui.
Dmytro Volkov, directeur de la technologie à l'échange de crypto CEX.IO, a expliqué à Cointelegraph pourquoi la notion de crypto principalement utilisée par les criminels est dépassée :
"L'idée fausse selon laquelle la cryptographie est principalement utilisée par les criminels remonte probablement à l'époque de la route de la soie. La vérité est que l'aspect immuable de la blockchain rend très difficile la dissimulation des transactions. Dans le cas de Bitcoin, dont le registre de la blockchain est accessible au public, un échange sérieux avec une équipe d'analyse compétente peut facilement surveiller et contrecarrer les pirates et les blanchisseurs avant que le mal ne soit fait.
Il a ajouté que « tant que l'équipe de sécurité reste proactive et en avance sur la courbe de la technologie blockchain, nous pouvons continuer à protéger nos clients. Alors que cette industrie continue de croître, je pense que ce mythe de la cryptographie utilisée principalement par les criminels s'estompera.
Volkov a noté qu'il y a une "course aux armements entre les cybercriminels et les équipes de sécurité des écosystèmes de crypto-monnaie", alors que les vauriens essaient toujours de trouver des instruments pour faciliter les activités illicites. Cependant, "ce n'est pas exclusif à l'industrie des actifs numériques", a déclaré Volkov.
Un parcours "papier"
Il y a eu plusieurs cas où des criminels ont été trouvés essayer de blanchir des crypto-monnaies volées des années après les faits, l'exemple le plus récent étant Bitfinex.
Les forces de l'ordre ont pu suivre le Bitcoin volé (BTC) – estimée à environ 4 milliards de dollars en valeur actuelle – via la blockchain pour finalement détenir l'influenceuse Heather Morgan et son mari Ilya Lichtenstein, spécialiste de la cybersécurité.
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Derek Muhney, vice-président exécutif de Coinsource – un fournisseur de guichets automatiques Bitcoin – a déclaré à Cointelegraph :
"Regardez le résultat du piratage Bitfinex 2016. Les individus impliqués ont tenté de blanchir environ 4.5 milliards de dollars en crypto-monnaie en utilisant plusieurs techniques de blanchiment méthodiques. Pourtant, les forces de l'ordre ont pu suivre l'argent à travers la blockchain, identifier les auteurs et récupérer une partie importante de l'argent volé. Des cas comme celui-ci prouvent que les criminels peuvent essayer de profiter de la cryptographie, mais ils ne réussiront pas. La crypto a été créée pour les gens et continuera d'être pour les gentils.
D'un point de vue extérieur, l'utilisation de la crypto-monnaie pour des activités criminelles peut sembler idéale. Les transactions en ligne peuvent être effectuées rapidement et sans avoir à déplacer physiquement des sommes d'argent sur de longues distances. Mais les acteurs du monde de la cryptographie savent qu'il existe des protocoles robustes qui permettent aux forces de l'ordre de conserver des enregistrements et de vérifier l'identité des clients si nécessaire.
Les échanges cryptographiques jouent un rôle clé
Les échanges cryptographiques jouent un rôle clé dans l'identification et le blocage ou le gel des fonds volés, car ils servent efficacement de rampes de sortie de la cryptographie au fiat.
Récemment, Binance a bloqué 6 millions de dollars de fonds volés associé au piratage du pont Ronin. L'échange cryptographique a révélé que le pirate avait tenté d'encaisser 5.8 millions de dollars sur un total de 600 millions de dollars via 86 comptes par petits lots.
Alors que le blanchiment via des échanges centralisés avec de lourdes politiques Know Your Customer (KYC) est devenu difficile, les pirates se sont alors tournés vers les échanges décentralisés (DEX) dans l'espoir d'anonymiser leurs mouvements.
La plupart du temps, cependant, ces pirates convertissent leur crypto volée en stablecoins, qui, une fois signalés, peuvent être facilement gelés par l'émetteur. Ainsi, le blanchiment via les plateformes DEX est également devenu de plus en plus difficile.
Tigran Gambaryan, vice-président du renseignement mondial et des enquêtes chez Binance, a déclaré à Cointelegraph que si les criminels continueront à utiliser la crypto pour le blanchiment, les échanges sont la première ligne de défense contre eux :
«Les criminels blanchiront de l'argent, quelle que soit sa forme. En matière de crypto-monnaie, les échanges sont la première ligne de défense et doivent être préparés à cela. Ce que les bourses doivent faire, c'est disposer d'un nombre suffisant de personnes possédant la bonne expertise et les outils nécessaires pour arrêter et identifier les transactions suspectes. Des outils appropriés de KYC et de surveillance des transactions sont essentiels.
Binance a également aidé à éliminer un réseau de cybercriminels blanchiment 500 millions de dollars d'actifs numériques reçus par le biais d'attaques de ransomwares. L'échange a également travaillé avec les gouvernements locaux et les forces de l'ordre pour lutter contre les risques de ransomware.
Les monnaies fiduciaires sont plus vulnérables aux activités illicites
Certains des plus grands opposants qui propagent le récit de la crypto en tant qu'outil de criminalité sont les banquiers traditionnels, qui eux-mêmes ne sont pas innocents des mauvaises actions financières.
Bien que les gouvernements aient investi des milliards de dollars dans des réglementations bancaires strictes, y compris des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les principales institutions bancaires ont payé plus de 300 milliards de dollars d'amendes depuis 2000 pour une multitude de violations de conduite diverses, y compris, mais sans s'y limiter, les délits d'initiés et les lacunes AML .
Rien qu'en 2021, environ sept banques au total payé 1.933 milliard de dollars pour avoir ignoré les activités illicites internes aux principaux défauts de conformité AML.
La grande différence entre ce qui se propage contre la cryptographie et la réalité de l'industrie met en évidence le besoin de décentralisation. Les grandes institutions financières traditionnelles, quelles que soient les mesures de sécurité, ont aidé à blanchir plus d'argent que les criminels n'en gèrent en utilisant des crypto-monnaies.
Source : https://cointelegraph.com/news/blockchain-and-crypto-can-be-a-boon-for-tracking-financial-crimes