Binance s'efforce de réduire le risque de contrepartie et d'améliorer la sécurité.
Le casse-tête lié à la gestion des risques inhérents, en particulier du risque de contrepartie, dans le secteur de la cryptographie s’est intensifié depuis l’effondrement de la bourse FTX.
Lorsque les traders rencontrent des contreparties qui ne livrent pas les actifs ou les fonds convenus ou qui ne remplissent pas leurs obligations, les traders peuvent subir des pertes importantes.
Une solution pour atténuer le risque de contrepartie
Pour résoudre ce problème, Binance envisage de permettre à certains clients professionnels de stocker leurs fonds de garantie dans des banques, comme le rapporte Bloomberg.
En adoptant cette approche proactive, il est possible de réduire considérablement le risque de contrepartie, augmentant ainsi la sécurité globale du trading de cryptomonnaies, à mesure que d'autres changements pourraient suivre.
Tôt ou tard, la principale plateforme d’échange de cryptomonnaies deviendra un leader en matière de gestion du risque de contrepartie. Binance envisagerait de travailler avec les banques pour permettre aux traders professionnels de conserver leurs garanties dans les banques.
"Binance discute d'une proposition visant à permettre à certains de ses clients institutionnels de conserver leurs garanties de négociation dans une banque plutôt que sur la plateforme cryptographique, une étape qui pourrait contribuer à réduire le risque de contrepartie." Bloomberg a souligné.
En déposant des garanties auprès d’une banque, les traders réduiraient leur exposition au risque de manquement de l’autre partie à ses obligations. Cette stratégie présente l’opportunité d’améliorer la sécurité et la fiabilité des activités de trading sur le marché des cryptomonnaies.
La question de la contrepartie
L’exposition aux contreparties est un risque sérieux et à long terme généralement impliqué dans les opérations sur marge. Le trading sur marge permet aux traders d'emprunter des fonds pour négocier des positions importantes, et l'utilisation des dépôts bancaires comme garantie offre une couche de sécurité supplémentaire.
La solution de Binance offre plusieurs avantages aux traders et au marché plus large de la cryptographie. Cela pourrait réduire le risque de perte financière due au défaut d’une contrepartie, renforçant ainsi la confiance des traders. Il offre également une option de stockage alternative qui peut intéresser les clients institutionnels recherchant des arrangements de garde plus traditionnels.
De plus, l’adoption du stockage bancaire pour les garanties crée un précédent positif pour la gestion des risques dans le secteur des cryptomonnaies, attirant potentiellement davantage de participants et favorisant une stabilité accrue du marché.
Les détails spécifiques concernant le partenariat potentiel de Binance ont été gardés secrets. Cependant, selon une source proche du dossier, la bourse travaille sur le nouveau projet avec deux institutions financières, Bank Frick et FlowBank.
Cette évolution survient alors que Binance et d’autres sociétés de trading de cryptomonnaies sont confrontées à des pressions importantes pour garantir la sécurité des fonds en cas de pannes imprévues.
L'effondrement du FTX en novembre dernier a entraîné des pertes substantielles pour les traders institutionnels et de détail, intensifiant ainsi la nécessité de mesures de sécurité renforcées.
Il convient de noter qu’aucun plan concret n’a été confirmé et que l’arrangement reste sujet à d’éventuelles modifications.
Binance achètera-t-elle une banque ?
Des spéculations ont surgi dans le secteur des cryptomonnaies selon lesquelles Binance pourrait acquérir une banque.
Alors que la bourse vise à renforcer ses opérations et à s'adapter aux réglementations, l'idée que Binance achète une banque a suscité la curiosité et le débat parmi les observateurs du secteur.
Après l’effondrement de FTX, les faillites de la Silicon Valley Bank et de la Sivergate Bank, qui ont joué un rôle déterminant dans la transition entre les secteurs de la cryptographie et du secteur bancaire, suscitent des inquiétudes quant à la faisabilité et aux implications des banques favorables à la cryptographie.
S'adressant à Bankless, Changpeng Zhao, fondateur et PDG de Binance, a révélé que l'échange a brièvement pesé sur l'acquisition d'une banque et sa transformation en une institution favorable à la cryptographie.
Cependant, la décision a finalement été abandonnée en raison de réglementations strictes, des risques associés et des attentes de bénéfices peu impressionnantes.
Zhao a expliqué que les banques sont des investissements coûteux avec des revenus commerciaux relativement limités. En outre, les exigences substantielles en matière de capital et les processus d'approbation réglementaires rigoureux impliqués dans l'acquisition d'une banque ont été jugés lourds.
Selon CZ, l’achat d’une banque n’empêcherait pas les régulateurs bancaires d’interdire toute implication dans le secteur de la cryptographie, ce qui pourrait entraîner la révocation des licences.
Zhao a souligné l'importance d'avoir des banques correspondantes dans le monde entier pour faciliter le bon fonctionnement des opérations.
Tout en exprimant ses inquiétudes concernant le modèle commercial risqué des banques, qui ne correspond pas au modèle de Binance, CZ a déclaré que Binance pourrait réaliser de petits investissements dans quelques banques.
Source : https://blockonomi.com/binance-explores-safer-storage-options-for-crypto-collateral-in-banks/