La plus grande banque d'Australie a révélé plusieurs conditions sur les paiements aux échanges cryptographiques du pays. La banque a évoqué les conditions à la suite de la prise de mesures contre la montée des escroqueries cryptographiques. Avec des étapes allant de la suspension des paiements à leur refus, ils assureraient la sécurité des clients contre les escrocs dans le secteur en plein essor des classes d'actifs.
La Commonwealth Bank (CBA), dans une annonce du jeudi 8 juin, a déclaré que les mesures visant à protéger les clients contre les escroqueries devaient être appliquées à partir du même jour. Ces mesures incluent le refus immédiat de "certains paiements aux échanges de crypto-monnaie" ou leur mise en attente pendant 24 heures.
Dans les mois à venir, l'ABC introduira également une limite mensuelle pour le transfert de fonds jusqu'à 10,000 XNUMX $ AUD. La banque ira toujours pour l'identification des paiements des clients effectués pour l'achat de crypto-monnaies auprès de la société d'échange.
Le directeur général du groupe Fraud Management Services à la Commonwealth Bank, James Roberts, a déclaré qu'étant donné la popularité croissante et l'adoption généralisée des crypto-monnaies parmi les gens ordinaires, la possibilité d'escroqueries augmente simultanément. Les personnes thésaurisées avec de l'argent incitent les personnes illicites à en profiter et à en tirer profit. Ils déguisent les escroqueries sous les «opportunités d'investissement légitimes» ou détournent les fonds volés vers les échanges cryptographiques.
"Avec l'augmentation de l'incidence des escroqueries et, dans de nombreux cas, les clients subissant des pertes importantes en raison de l'arnaque, l'introduction de retenues de 24 heures, de refus et de limites sur les paiements sortants vers les échanges de crypto-monnaie contribuera à réduire à la fois le nombre d'escroqueries et le montant d'argent perdu par clients."
Bien que les mesures de contrôle de l'escroquerie soient imposées à partir du jour de l'annonce, elles sont soumises à une surveillance et seront surveillées pour leurs impacts et leur efficacité. Les examens montreront l'efficacité du plan.
Selon la banque, les personnes effectuant la plupart des paiements aux échanges cryptographiques sont les plus sujettes à la chute des risques liés à l'arnaque.
Cependant, Roberts a ajouté que les mesures visent une perception plus large et une partie de la "gamme d'initiatives" de l'entonnoir qui est préparée de manière à aider leurs clients à avoir moins de chances d'être "victime d'une arnaque".
Les échanges cryptographiques en difficulté aux États-Unis
L'action de la Commonwealth Bank contre les paiements des échanges cryptographiques est apparue au milieu du problème persistant des plus grands échanges cryptographiques du monde confrontés à des actions réglementaires aux États-Unis.
Le régulateur américain, Securities and Exchange Commission, a pris une décision féroce et a facturé le plus grand échange de crypto au monde et le plus grand échange aux États-Unis. Bien que le marché plus large de la crypto-monnaie ait été témoin de tremblements au départ, il s'est rétabli et s'est stabilisé après que les sentiments se soient accrus, compte tenu des chances d'une meilleure réglementation de la cryptographie à l'avenir.
Andrew est un développeur de blockchain qui a développé son intérêt pour les crypto-monnaies pendant ses études post-diplôme. Il est un fin observateur des détails et partage sa passion pour l'écriture tout en étant développeur. Ses connaissances en backend sur la blockchain l'aident à donner une perspective unique à son écriture
Source : https://www.thecoinrepublic.com/2023/06/08/bank-in-australia-takes-actions-for-crypto-exchange-payments/